商業(yè)銀行發(fā)放貸款時(shí),來嚴(yán)格執(zhí)行先落實(shí)抵押手續(xù)、后放款的規(guī)定,致使貸款處于無抵押的高風(fēng)險(xiǎn)狀態(tài),此類風(fēng)險(xiǎn)事件屬于( )類別。
- A
操作風(fēng)險(xiǎn)
- B
流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)
- C
法律風(fēng)險(xiǎn)
- D
市場風(fēng)險(xiǎn)
商業(yè)銀行發(fā)放貸款時(shí),來嚴(yán)格執(zhí)行先落實(shí)抵押手續(xù)、后放款的規(guī)定,致使貸款處于無抵押的高風(fēng)險(xiǎn)狀態(tài),此類風(fēng)險(xiǎn)事件屬于( )類別。
操作風(fēng)險(xiǎn)
流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)
法律風(fēng)險(xiǎn)
市場風(fēng)險(xiǎn)
內(nèi)部流程因素引起的操作風(fēng)險(xiǎn)是指由于商業(yè)銀行業(yè)務(wù)流程缺失、設(shè)計(jì)不完善,或者沒有被嚴(yán)格執(zhí)行而造成的損失。若銀行未在授信管理規(guī)定中明確“先落實(shí)抵押手續(xù)、后放款”的規(guī)定,則屬于該商業(yè)銀行流程缺失、設(shè)計(jì)不完善;若有明確規(guī)定,但沒有被嚴(yán)格執(zhí)行,或者對客戶通融辦理授信提款,在貸后管理中未及時(shí)完成有關(guān)手續(xù),則屬于執(zhí)行無效。
多做幾道
()是指對于無法通過資產(chǎn)負(fù)債表和相關(guān)業(yè)務(wù)調(diào)整進(jìn)行自我對沖的風(fēng)險(xiǎn),通過衍生產(chǎn)品市場進(jìn)行對沖。
系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)對沖
非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)對沖
自我對沖
市場對沖
下列選項(xiàng)中,不屬于商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)分類依據(jù)的是( )。
人員因素
外部流程
系統(tǒng)缺陷
外部事件
一家商業(yè)銀行在交易過程中,結(jié)算系統(tǒng)發(fā)生故障導(dǎo)致結(jié)算失敗,下列說法正確的是()。
此情形屬于市場風(fēng)險(xiǎn)的一種
此情形是操作風(fēng)險(xiǎn)的表現(xiàn)
此情形會(huì)造成交易成本下降
此情形不會(huì)引發(fā)信用風(fēng)險(xiǎn)
全面的風(fēng)險(xiǎn)管理模式強(qiáng)調(diào)信用風(fēng)險(xiǎn)、()和操作風(fēng)險(xiǎn)并舉,組織流程再造與技術(shù)手段創(chuàng)新并舉的全面風(fēng)險(xiǎn)管理模式。
市場風(fēng)險(xiǎn)
流動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)
戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)
法律風(fēng)險(xiǎn)
商業(yè)銀行限額管理對控制其各種業(yè)務(wù)活動(dòng)的風(fēng)險(xiǎn)是很有必要的,以下有關(guān)限額管理的說法,不正確的是( )。
限額是指時(shí)某一客戶(單一法人或集團(tuán)法人)所確定的、在一定時(shí)期內(nèi)商業(yè)銀行能夠接受的最大信用暴露
在限額管理中,給予客戶的授信額度只包含貸款,而不包括其他或有負(fù)債
限額管理的目的是確保所發(fā)生的風(fēng)險(xiǎn)總能被事先設(shè)定的風(fēng)險(xiǎn)資本加以覆蓋
商業(yè)銀行在考慮對客戶授信時(shí)不能僅僅根據(jù)客戶的最高債務(wù)承受額提供授信,還必須將客戶在其他商業(yè)銀行的原有授信、在本行的原有授信和準(zhǔn)備發(fā)放的新授信一并加以考慮
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