張先生提前為三歲的兒子未來(lái)的小學(xué)教育進(jìn)行投資規(guī)劃,下列投資中比較適合的是 ( )。[ 2015年10月真題]
- A
有較高風(fēng)險(xiǎn)的股票基金
- B
平衡型基金
- C
短期存款
- D
教育金的躉交保險(xiǎn)
張先生提前為三歲的兒子未來(lái)的小學(xué)教育進(jìn)行投資規(guī)劃,下列投資中比較適合的是 ( )。[ 2015年10月真題]
有較高風(fēng)險(xiǎn)的股票基金
平衡型基金
短期存款
教育金的躉交保險(xiǎn)
在眾多投資理財(cái)產(chǎn)品中,基金是教育投資規(guī)劃比較常用的工具?;甬a(chǎn)品作為教育投資的工具,具有品種選擇多、專(zhuān)家理財(cái)、靈活方便和基金定期定額投資等優(yōu)勢(shì)。如果子女年幼、投資時(shí)間長(zhǎng)(如5年以上),在客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)承受度可以接受的范圍內(nèi)建議多配置股票型或平衡類(lèi)基金。A項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)過(guò)大不適合教育投資規(guī)劃;C項(xiàng)屬于短期投資,收益率低,甚至在通脹不斷攀升的環(huán)境下,常常不能達(dá)到保值增值的目的,不符合長(zhǎng)期教育投資規(guī)劃的目標(biāo);D項(xiàng),躉交保險(xiǎn)需一次性繳清全部保費(fèi),適合收入高但不穩(wěn)定的人,張先生的孩子年幼,此階段家庭開(kāi)支應(yīng)比較大,一次繳清全部保費(fèi)成本過(guò)高。
多做幾道
在理財(cái)規(guī)劃書(shū)中,客戶(hù)目前比較關(guān)心的理財(cái)重點(diǎn)以及中、長(zhǎng)期理財(cái)目標(biāo)屬于( )。
客戶(hù)家庭基本信息
客戶(hù)財(cái)務(wù)狀況分析
理財(cái)目標(biāo)的評(píng)估和分析
綜合理財(cái)規(guī)劃建議
下列不屬于全生涯模擬仿真中的模擬環(huán)境設(shè)置的是()。
各類(lèi)假設(shè)
主要收支的基數(shù)
可配置投資性資產(chǎn)的額度
客戶(hù)的成長(zhǎng)環(huán)境
下列關(guān)于理財(cái)規(guī)劃書(shū)的描述,錯(cuò)誤的是()。
可幫助理財(cái)規(guī)劃師做好工作,與客戶(hù)無(wú)關(guān)
理財(cái)規(guī)劃書(shū)需使用專(zhuān)業(yè)術(shù)語(yǔ),但同時(shí)也要理財(cái)師能用通俗的文字做些介紹和解釋
理財(cái)規(guī)劃書(shū)要有邏輯性,條理清晰
理財(cái)規(guī)劃書(shū)所包含的信息、結(jié)論應(yīng)前后一致
理財(cái)規(guī)劃書(shū)的最后部分是( )。
執(zhí)行確認(rèn)書(shū)
附錄
法律聲明文件
持續(xù)理財(cái)規(guī)劃服務(wù)協(xié)議
近年來(lái),海外發(fā)達(dá)國(guó)家的理財(cái)行業(yè)對(duì)“金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)”越來(lái)越關(guān)注,紛紛要求從業(yè)人員向客戶(hù)進(jìn)行( )。
理財(cái)師的基本信息披露
金融機(jī)構(gòu)的信息披露
綜合理財(cái)規(guī)劃服務(wù)披露
利益披露
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