在股票市場波動較大的情形下,某投資者對債券投資較有興趣,為此向理財(cái)師咨詢,而關(guān)于債券投資的風(fēng)險(xiǎn),理財(cái)師的闡述正確的是( )。
- A
利率變化使投資者面臨價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)和再投資風(fēng)險(xiǎn)
- B
債券降級風(fēng)險(xiǎn)屬于流動性風(fēng)險(xiǎn)
- C
投資者不會面臨匯率風(fēng)險(xiǎn)
- D
當(dāng)利率下降,債券價(jià)格上升,利息再投資收益也會增加
在股票市場波動較大的情形下,某投資者對債券投資較有興趣,為此向理財(cái)師咨詢,而關(guān)于債券投資的風(fēng)險(xiǎn),理財(cái)師的闡述正確的是( )。
利率變化使投資者面臨價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)和再投資風(fēng)險(xiǎn)
債券降級風(fēng)險(xiǎn)屬于流動性風(fēng)險(xiǎn)
投資者不會面臨匯率風(fēng)險(xiǎn)
當(dāng)利率下降,債券價(jià)格上升,利息再投資收益也會增加
B項(xiàng),債券降級風(fēng)險(xiǎn)是由于信用等級下降帶來的風(fēng)險(xiǎn),屬于信用風(fēng)險(xiǎn);C項(xiàng),當(dāng)投資者持有債券的利息和本金以外國貨幣償還或者以外國貨幣計(jì)算但是用本國貨幣償還的時(shí)候,投資者就會面臨匯率變動風(fēng)險(xiǎn),稱為匯率風(fēng)險(xiǎn);D項(xiàng),在計(jì)算債券投資總收益的時(shí)候,利息的收益也占相當(dāng)一部分比率,而利息的收益的大小取決于再投資利率,如果再投資利率下降,那么債券的再投資的收益就會減少,稱這種風(fēng)險(xiǎn)為再投資風(fēng)險(xiǎn)。
多做幾道
在理財(cái)規(guī)劃書中,客戶目前比較關(guān)心的理財(cái)重點(diǎn)以及中、長期理財(cái)目標(biāo)屬于( )。
客戶家庭基本信息
客戶財(cái)務(wù)狀況分析
理財(cái)目標(biāo)的評估和分析
綜合理財(cái)規(guī)劃建議
下列不屬于全生涯模擬仿真中的模擬環(huán)境設(shè)置的是()。
各類假設(shè)
主要收支的基數(shù)
可配置投資性資產(chǎn)的額度
客戶的成長環(huán)境
下列關(guān)于理財(cái)規(guī)劃書的描述,錯(cuò)誤的是()。
可幫助理財(cái)規(guī)劃師做好工作,與客戶無關(guān)
理財(cái)規(guī)劃書需使用專業(yè)術(shù)語,但同時(shí)也要理財(cái)師能用通俗的文字做些介紹和解釋
理財(cái)規(guī)劃書要有邏輯性,條理清晰
理財(cái)規(guī)劃書所包含的信息、結(jié)論應(yīng)前后一致
理財(cái)規(guī)劃書的最后部分是( )。
執(zhí)行確認(rèn)書
附錄
法律聲明文件
持續(xù)理財(cái)規(guī)劃服務(wù)協(xié)議
近年來,海外發(fā)達(dá)國家的理財(cái)行業(yè)對“金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)”越來越關(guān)注,紛紛要求從業(yè)人員向客戶進(jìn)行( )。
理財(cái)師的基本信息披露
金融機(jī)構(gòu)的信息披露
綜合理財(cái)規(guī)劃服務(wù)披露
利益披露
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