按照資產(chǎn)特征、投資需求等方面可將中小企業(yè)主進(jìn)行簡(jiǎn)單地分類(lèi)，不同類(lèi)別的中小企業(yè)主在理財(cái)需求和理財(cái)渠道偏好上具有明顯的差異。其中，以財(cái)富增值為主要理財(cái)目標(biāo)，但普遍對(duì)自己的風(fēng)險(xiǎn)承受能力不清楚，企業(yè)經(jīng)營(yíng)過(guò)程中有一定的融資需求，希望及時(shí)了解有關(guān)行業(yè)信息。在渠道上傾向于物理網(wǎng)點(diǎn)和網(wǎng)上銀行，喜歡通過(guò)論壇和講座獲取信息的中小企業(yè)主為( )。[ 2015年10月真題]
風(fēng)險(xiǎn)偏好型
精明生意人
企業(yè)主導(dǎo)型
業(yè)余投資愛(ài)好者
業(yè)余投資愛(ài)好者是指企業(yè)發(fā)展到一定規(guī)模，但由于自身原因和忙于工作，普遍缺乏理財(cái)知識(shí)，片面追求高收益的產(chǎn)品的中小企業(yè)主。他們一般具有以下特征：①資產(chǎn)及投資特征：A在企業(yè)上投入大量時(shí)間，對(duì)投資理財(cái)不太熟悉。B積累了大量資產(chǎn)，并且個(gè)人資產(chǎn)和企業(yè)資產(chǎn)分離。C喜歡購(gòu)買(mǎi)各種理財(cái)產(chǎn)品，除收益率外，不太關(guān)注其他特征。②人口特征：以40—60歲為主，年齡偏大。制造業(yè)和商貿(mào)業(yè)企業(yè)主較多。③理財(cái)需求：以財(cái)富增值為主要理財(cái)目標(biāo)，但普遍對(duì)自己的風(fēng)險(xiǎn)承受能力不清楚;企業(yè)有一定的融資需求，同時(shí)，企業(yè)主希望能及時(shí)了解行業(yè)相關(guān)信息。④渠道偏好：傾向于物理網(wǎng)點(diǎn)和網(wǎng)上銀行，喜歡通過(guò)論壇和講座獲取信息。
多做幾道
在理財(cái)規(guī)劃書(shū)中，客戶(hù)目前比較關(guān)心的理財(cái)重點(diǎn)以及中、長(zhǎng)期理財(cái)目標(biāo)屬于( )。
客戶(hù)家庭基本信息
客戶(hù)財(cái)務(wù)狀況分析
理財(cái)目標(biāo)的評(píng)估和分析
綜合理財(cái)規(guī)劃建議
下列不屬于全生涯模擬仿真中的模擬環(huán)境設(shè)置的是（）。
各類(lèi)假設(shè)
主要收支的基數(shù)
可配置投資性資產(chǎn)的額度
客戶(hù)的成長(zhǎng)環(huán)境
下列關(guān)于理財(cái)規(guī)劃書(shū)的描述，錯(cuò)誤的是（）。
可幫助理財(cái)規(guī)劃師做好工作，與客戶(hù)無(wú)關(guān)
理財(cái)規(guī)劃書(shū)需使用專(zhuān)業(yè)術(shù)語(yǔ)，但同時(shí)也要理財(cái)師能用通俗的文字做些介紹和解釋
理財(cái)規(guī)劃書(shū)要有邏輯性，條理清晰
理財(cái)規(guī)劃書(shū)所包含的信息、結(jié)論應(yīng)前后一致
理財(cái)規(guī)劃書(shū)的最后部分是( )。
執(zhí)行確認(rèn)書(shū)
附錄
法律聲明文件
持續(xù)理財(cái)規(guī)劃服務(wù)協(xié)議
近年來(lái)，海外發(fā)達(dá)國(guó)家的理財(cái)行業(yè)對(duì)“金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)”越來(lái)越關(guān)注，紛紛要求從業(yè)人員向客戶(hù)進(jìn)行( )。
理財(cái)師的基本信息披露
金融機(jī)構(gòu)的信息披露
綜合理財(cái)規(guī)劃服務(wù)披露
利益披露
最新試題
該科目易錯(cuò)題
該題目相似題
