題目

出現(xiàn)下列情況時(shí),理財(cái)師需要與客戶一起分析其影響和對(duì)策是(  )。

  • A

    客戶家庭情況變故

  • B

    職業(yè)和收入情況發(fā)生重大的改變

  • C

    法律、法規(guī)及其他政策的變化

  • D

    宏觀經(jīng)濟(jì)形勢(shì)和金融市場(chǎng)大事

  • E

    投資品種或相關(guān)行業(yè)特殊事件

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A,B,C,D,E
在綜合理財(cái)規(guī)劃服務(wù)過(guò)程中,理財(cái)師應(yīng)當(dāng)幫助客戶了解其在人生不同階段會(huì)面臨的各種變化,但出現(xiàn)下列情況時(shí)要與客戶一起分析其影響和對(duì)策:
·職業(yè)和收入情況發(fā)生重大的改變;
·宏觀經(jīng)濟(jì)形勢(shì)和金融市場(chǎng)大事;
·法律、法規(guī)及其他政策的變化;
·投資品種或相關(guān)行業(yè)特殊事件;
·客戶家庭情況變故或投資理財(cái)目標(biāo)改變;
·其他意外或特殊事件的發(fā)生等。

多做幾道

下列屬于理財(cái)規(guī)劃服務(wù)所能提供的合理規(guī)劃內(nèi)容的有( )。

  • A

    對(duì)每年各項(xiàng)支出制定合理的預(yù)算和增長(zhǎng)率

  • B

    當(dāng)收支發(fā)生偏離的時(shí)候進(jìn)行及時(shí)的調(diào)整

  • C

    當(dāng)投資結(jié)果發(fā)生偏離的時(shí)候,及時(shí)進(jìn)行調(diào)整和糾正

  • D

    努力工作以保證收入的穩(wěn)定性和增長(zhǎng)性

  • E

    積極制定完善的家庭財(cái)富保障計(jì)劃

一個(gè)普通家庭潛在的家庭財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)是比較廣泛的,其中包括(  )。

  • A

    財(cái)產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)

  • B

    人身風(fēng)險(xiǎn)

  • C

    責(zé)任風(fēng)險(xiǎn)

  • D

    投資風(fēng)險(xiǎn)

  • E

    信用風(fēng)險(xiǎn)

理財(cái)師需要在整理客戶信息的基礎(chǔ)上,需要對(duì)客戶各方面的財(cái)務(wù)信息進(jìn)行綜合分析,包括(  )。

  • A

    水平分析

  • B

    垂直分析

  • C

    結(jié)構(gòu)分析

  • D

    量化分析

  • E

    定性分析

下列屬于理財(cái)規(guī)劃服務(wù)所能提供的合理規(guī)劃內(nèi)容的有()。

  • A

    對(duì)每年各項(xiàng)支出制定合理的預(yù)算和增長(zhǎng)率

  • B

    當(dāng)收支發(fā)生偏離的時(shí)候進(jìn)行及時(shí)的調(diào)整

  • C

    當(dāng)投資結(jié)果發(fā)生偏離的時(shí)候,及時(shí)進(jìn)行調(diào)整和糾正

  • D

    努力工作以保證收入的穩(wěn)定性和增長(zhǎng)性

  • E

    積極制定完善的家庭財(cái)富保障計(jì)劃

在家庭財(cái)務(wù)現(xiàn)狀分析中,對(duì)于涉及到的不同指標(biāo)的說(shuō)法正確的有()。

  • A

    收入負(fù)債率反映了客戶家庭的還貸能力

  • B

    資產(chǎn)負(fù)債率宜在30%~60%。

  • C

    償付比率反映的是償債能力的高低

  • D

    一般融資比率以不高于40%為標(biāo)準(zhǔn)

  • E

    凈儲(chǔ)蓄一般不低于家庭可支配收入(稅后收入)的25%為宜

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