資產(chǎn)配置是指不同資產(chǎn)類別的優(yōu)化配置,可以減少投資組合的波動(dòng)或風(fēng)險(xiǎn),穩(wěn)定或增加收益。資產(chǎn)配置的具體步驟包括( )。
- A
明確風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)組合中包括哪幾類不同收益形式的資產(chǎn)類別
- B
利用歷史數(shù)據(jù)分析各類資產(chǎn)的期望值、標(biāo)準(zhǔn)差以及相關(guān)系數(shù),確定風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)組合的有效邊界
- C
結(jié)合無風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)和風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)組合,選擇能滿足收益目標(biāo)的最優(yōu)風(fēng)險(xiǎn)組合
- D
根據(jù)客戶實(shí)現(xiàn)人生不同階段所需要的投資報(bào)酬率,在有效前沿上找到最優(yōu)投資組合
- E
通過對(duì)客戶的全生涯現(xiàn)金流和投資性資產(chǎn)波動(dòng)情況的模擬,獲得客戶所需要的投資報(bào)酬率