一名專業(yè)的理財師制定的退休規(guī)劃包括( )。
- A
告訴客戶他退休時需要多少錢
- B
現(xiàn)在應(yīng)該做些什么投資準(zhǔn)備
- C
他和家人在退休后能享受什么樣的生活品質(zhì)
- D
他和家人能夠支付的每年的固定支出預(yù)算是多少
- E
每年的家庭體閑旅游方面的預(yù)算可以是多少
一名專業(yè)的理財師制定的退休規(guī)劃包括( )。
告訴客戶他退休時需要多少錢
現(xiàn)在應(yīng)該做些什么投資準(zhǔn)備
他和家人在退休后能享受什么樣的生活品質(zhì)
他和家人能夠支付的每年的固定支出預(yù)算是多少
每年的家庭體閑旅游方面的預(yù)算可以是多少
通過理財規(guī)劃,一名專業(yè)的理財師可以幫助客戶制定退休規(guī)劃。而一份退休規(guī)劃不只是告訴客戶他退休時需要多少錢、現(xiàn)在應(yīng)該做些什么投資準(zhǔn)備,而是能夠告訴該客戶:他和家人在退休后能享受什么樣的生活品質(zhì);其中應(yīng)該包括根據(jù)客戶現(xiàn)在已經(jīng)擁有的資源(投資性資產(chǎn))和未來的資源(未來來自社會福利、延遲權(quán)益、商業(yè)保險等方面的收入),他和家人能夠支付的每年的固定支出預(yù)算是多少,每年的家庭休閑旅游方面的預(yù)算可以是多少,可以支付的贍養(yǎng)費用是多少,對子女的支持程度如何等方面的具體內(nèi)容,并且還要評估客戶的其他理財目標(biāo)對退休后的生活品質(zhì)的影響。
多做幾道
下列屬于理財規(guī)劃服務(wù)所能提供的合理規(guī)劃內(nèi)容的有( )。
對每年各項支出制定合理的預(yù)算和增長率
當(dāng)收支發(fā)生偏離的時候進(jìn)行及時的調(diào)整
當(dāng)投資結(jié)果發(fā)生偏離的時候,及時進(jìn)行調(diào)整和糾正
努力工作以保證收入的穩(wěn)定性和增長性
積極制定完善的家庭財富保障計劃
一個普通家庭潛在的家庭財務(wù)風(fēng)險是比較廣泛的,其中包括( )。
財產(chǎn)風(fēng)險
人身風(fēng)險
責(zé)任風(fēng)險
投資風(fēng)險
信用風(fēng)險
理財師需要在整理客戶信息的基礎(chǔ)上,需要對客戶各方面的財務(wù)信息進(jìn)行綜合分析,包括( )。
水平分析
垂直分析
結(jié)構(gòu)分析
量化分析
定性分析
下列屬于理財規(guī)劃服務(wù)所能提供的合理規(guī)劃內(nèi)容的有()。
對每年各項支出制定合理的預(yù)算和增長率
當(dāng)收支發(fā)生偏離的時候進(jìn)行及時的調(diào)整
當(dāng)投資結(jié)果發(fā)生偏離的時候,及時進(jìn)行調(diào)整和糾正
努力工作以保證收入的穩(wěn)定性和增長性
積極制定完善的家庭財富保障計劃
在家庭財務(wù)現(xiàn)狀分析中,對于涉及到的不同指標(biāo)的說法正確的有()。
收入負(fù)債率反映了客戶家庭的還貸能力
資產(chǎn)負(fù)債率宜在30%~60%。
償付比率反映的是償債能力的高低
一般融資比率以不高于40%為標(biāo)準(zhǔn)
凈儲蓄一般不低于家庭可支配收入(稅后收入)的25%為宜
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