根據(jù)銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守中“了解客戶”的原則,銀行業(yè)從業(yè)人員在為客戶辦理理財業(yè)務(wù)時應(yīng)當(dāng)了解的客戶情況包括( )。[ 2014年11月真題]
- A
客戶的風(fēng)險承受能力
- B
客戶的資產(chǎn)負(fù)債狀況
- C
客戶朋友的狀況
- D
客戶的基本信息
- E
客戶的收入狀況
根據(jù)銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守中“了解客戶”的原則,銀行業(yè)從業(yè)人員在為客戶辦理理財業(yè)務(wù)時應(yīng)當(dāng)了解的客戶情況包括( )。[ 2014年11月真題]
客戶的風(fēng)險承受能力
客戶的資產(chǎn)負(fù)債狀況
客戶朋友的狀況
客戶的基本信息
客戶的收入狀況
銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)履行對客戶盡職調(diào)查的義務(wù),了解客戶賬戶開立、資金調(diào)撥的用途以及賬戶是否會被第三方控制使用等情況。同時,應(yīng)當(dāng)根據(jù)風(fēng)險控制要求,了解客戶的財務(wù)狀況、業(yè)務(wù)狀況、業(yè)務(wù)單據(jù)及客戶的風(fēng)險承受能力。要求銀行業(yè)從業(yè)人員履行法定審查客戶身份的義務(wù),不得為客戶開立匿名或假名賬戶,也不得在未完成法定審核身份義務(wù)的情況下接受客戶指令,辦理業(yè)務(wù)。
多做幾道
在下列銀行業(yè)從業(yè)人員業(yè)務(wù)活動中,應(yīng)被禁止的行為有( )。
以優(yōu)勢條件向朋友提供金融產(chǎn)品
將客戶信息用于未經(jīng)客戶許可的目的
在沒有明確內(nèi)部優(yōu)惠政策時與普通消費者一樣購買本機(jī)構(gòu)金融產(chǎn)品
銀行職員在介紹銀行所代理產(chǎn)品的時候,利用銀行的聲譽(yù)對所代理產(chǎn)品進(jìn)行合約以外的承諾
在嚴(yán)守客戶隱私的同時,及時按照要求報告大額和可疑交易
銀行業(yè)從業(yè)人員在履行協(xié)助執(zhí)行義務(wù)過程中,應(yīng)該做到( )。
不向不應(yīng)該知道的人透露協(xié)助執(zhí)行方面的信息
為維持與客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系或處于私情,不協(xié)助有權(quán)對客戶信息進(jìn)行查詢、對客戶資產(chǎn)進(jìn)行凍結(jié)和扣劃的國家機(jī)關(guān)依法對客戶進(jìn)行查詢、凍結(jié)、扣劃的執(zhí)法行為
面對有關(guān)機(jī)關(guān)協(xié)助執(zhí)行的要求之時,及時向內(nèi)部支持部門尋求支持,確保獲得專業(yè)指導(dǎo)
按照法律規(guī)定及內(nèi)部工作流程確認(rèn)來人的身份,審核來函的法定要件,并按照規(guī)定進(jìn)行保存和歸檔
確保要求協(xié)助執(zhí)行的事項屬于該請求機(jī)關(guān)法定權(quán)限以內(nèi)
銀行業(yè)從業(yè)人員的下述哪些行為明顯違反了有關(guān)信息保密的規(guī)定( )。
向與業(yè)務(wù)無關(guān)人或其他組織,包括向其所在機(jī)構(gòu)同事透露客戶的個人信息
出于好奇或其他目的向其他同事打聽客戶的個人信息和交易信息
不妥善保管或銷毀填有客戶信息的單據(jù)、憑證、開戶申請書或交易指令
將客戶信息用于未經(jīng)客戶許可的其他目的
銀行工作人員經(jīng)客戶允許后,將客戶有關(guān)信息提供給保險公司
下列行為符合《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》中關(guān)于銀行業(yè)從業(yè)人員與同事之間相關(guān)規(guī)定的有( )。
尊重同事的作方式及工作成果
尊重同事的愛好及個人信仰
引用共同成果需經(jīng)所在機(jī)構(gòu)及同事的同意與授權(quán)
工作中接觸到同事個人隱私的,不得擅自向他人透露
將同事不當(dāng)行為通知媒體
關(guān)于銀行業(yè)從業(yè)人員的職業(yè)操守,下列說法正確的有( )。
在銀行利益與客戶利益發(fā)生沖突的時候,要始終以客戶利益為重
為客戶保密
不能要求或接受與工作有關(guān)的、來自第三方的款項或其他相關(guān)利益
針對自身提供的產(chǎn)品及服務(wù),應(yīng)在客戶詢問的時候再告知客戶,并且出于保密原則,能少答就少答
在向客戶推介產(chǎn)品及服務(wù)信息時,打聽與自身工作無關(guān)的信息
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