題目

下列對于評估客戶投資風(fēng)險承受能力的表述正確的是( ?)。

Ⅰ.已退休客戶,應(yīng)該建議其投資保守型產(chǎn)品

Ⅱ.年齡與投資風(fēng)險承受能力完全無關(guān)

Ⅲ.長期理財目標彈性越大,越無法承擔(dān)高風(fēng)險

Ⅳ.資金需動用的時間離現(xiàn)在越近,越不能承擔(dān)風(fēng)險

A

Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ?

B

Ⅰ.Ⅳ

C

Ⅱ、Ⅲ

D

Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

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客戶風(fēng)險承受能力的評估方法

Ⅰ項,已退休客戶,收入降低、可投資期限減少,因此應(yīng)該投資保守型產(chǎn)品;

Ⅳ項,長期理財目標可用于投資的期限長,可以承擔(dān)高風(fēng)險。資金需動用的時間離現(xiàn)在越近,越不能承擔(dān)風(fēng)險。

故本題選B選項。

多做幾道

從事證券服務(wù)業(yè)務(wù)的人員由于禁止性行為給投資者造成損失的,應(yīng)當(dāng)依法( ?)。

A

責(zé)令改正

B

監(jiān)管談話

C

承擔(dān)賠償責(zé)任

D

出具警示函

客戶的財務(wù)信息不包括( ?)。

A

家庭收支

B

工作職務(wù)

C

資產(chǎn)負債

D

財務(wù)安排

我國證券投資咨詢行業(yè)執(zhí)業(yè)道德的十六字原則是( ?)。

A

獨立誠信、謹慎客觀、勤勉盡職、公正公平

B

謹慎客觀、做事誠實、獨立誠信、公正公平

C

公開公平、獨立誠信、謹慎客觀、獨立透明

D

獨立透明、誠信客觀、謹慎負責(zé)、公正公平

向客戶提供證券投資顧問服務(wù)的人員,應(yīng)在中國證券業(yè)協(xié)會注冊登記為證券投資顧問,但不得同時注冊為( ?)。

A

證券交易經(jīng)理

B

證券分析師

C

風(fēng)險管理顧問

D

期貨投資咨詢師

證券公司、證券投資咨詢機構(gòu)及其人員從事證券投資顧問業(yè)務(wù),違反法律、行政法規(guī)和( ?)的,中國證監(jiān)會及其派出機構(gòu)可以采取相應(yīng)的監(jiān)管措施。

A

《證券投資基金法》

B

《證券投資顧問業(yè)務(wù)暫行規(guī)定》

C

《證券投資基金暫行管理辦法》

D

《基金運作管理辦法》

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