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個人理財或財富管理等同于投資(管理)。 ? ?

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個人理財相關(guān)定義

本題題干說法錯誤。財富管理與投資管理比較而言,投資管理是為了實現(xiàn)資產(chǎn)保值、增值或當(dāng)前收益進行資產(chǎn)配置和投資工具選擇的過程;財富管理包含的范圍要廣,除資產(chǎn)配置外,財富管理還包含財富積累、財富保障和財富分配等內(nèi)容。不少人簡單把個人理財或財富管理等同于投資(管理)這種觀點是片面的。 ? ?

多做幾道

商業(yè)銀行不得無條件向客戶承諾高于同期存款利率的保證收益率;高于同期存款收益率的保證收益,應(yīng)當(dāng)是對客戶有附加條件的保證收益。

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老張是某銀行的柜員,負責(zé)一般產(chǎn)品的銷售,一位老客戶向他咨詢起理財方面的產(chǎn)品,他積極的向客戶介紹,老張的行為符合有關(guān)規(guī)定。

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若客戶發(fā)生可能影響其自身風(fēng)險承受能力的情形,再次購買理財產(chǎn)品時商業(yè)銀行應(yīng)主動要求客戶進行風(fēng)險承受能力評估。

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商業(yè)銀行分支機構(gòu)理財產(chǎn)品銷售部門負責(zé)人或經(jīng)授權(quán)的業(yè)務(wù)主管人員應(yīng)當(dāng)不定期對已完成的客戶風(fēng)險承受能力評估書進行審核。

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對于銀信合作業(yè)務(wù)中存在兩個(含)以上信托產(chǎn)品間發(fā)生交易的復(fù)雜結(jié)構(gòu)產(chǎn)品,信托公司應(yīng)按照《信托公司管理辦法》有關(guān)規(guī)定向監(jiān)管部門事后報告。

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