未在滬深證券交易所上市的某中小微型房地產(chǎn)企業(yè)近期在公司經(jīng)營(yíng)中出現(xiàn)資金短缺的情況，公司領(lǐng)導(dǎo)決定發(fā)行中小企業(yè)私募債來(lái)實(shí)現(xiàn)資金融通。
商業(yè)銀行不得無(wú)條件向客戶承諾高于同期存款利率的保證收益率；高于同期存款收益率的保證收益，應(yīng)當(dāng)是對(duì)客戶有附加條件的保證收益。
老張是某銀行的柜員，負(fù)責(zé)一般產(chǎn)品的銷(xiāo)售，一位老客戶向他咨詢起理財(cái)方面的產(chǎn)品，他積極的向客戶介紹，老張的行為符合有關(guān)規(guī)定。
若客戶發(fā)生可能影響其自身風(fēng)險(xiǎn)承受能力的情形，再次購(gòu)買(mǎi)理財(cái)產(chǎn)品時(shí)商業(yè)銀行應(yīng)主動(dòng)要求客戶進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估。
商業(yè)銀行分支機(jī)構(gòu)理財(cái)產(chǎn)品銷(xiāo)售部門(mén)負(fù)責(zé)人或經(jīng)授權(quán)的業(yè)務(wù)主管人員應(yīng)當(dāng)不定期對(duì)已完成的客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估書(shū)進(jìn)行審核。
對(duì)于銀信合作業(yè)務(wù)中存在兩個(gè)（含）以上信托產(chǎn)品間發(fā)生交易的復(fù)雜結(jié)構(gòu)產(chǎn)品，信托公司應(yīng)按照《信托公司管理辦法》有關(guān)規(guī)定向監(jiān)管部門(mén)事后報(bào)告。