降低執(zhí)行理財(cái)規(guī)劃方案中資金成本因素影響的原則有(? )。
①與客戶(hù)重復(fù)溝通,有明確的預(yù)期
②強(qiáng)調(diào)理財(cái)規(guī)劃方案的整體性
③總體把握方案執(zhí)行進(jìn)度
④降低客戶(hù)的資金成本、費(fèi)率
降低執(zhí)行理財(cái)規(guī)劃方案中資金成本因素影響的原則有(? )。
①與客戶(hù)重復(fù)溝通,有明確的預(yù)期
②強(qiáng)調(diào)理財(cái)規(guī)劃方案的整體性
③總體把握方案執(zhí)行進(jìn)度
④降低客戶(hù)的資金成本、費(fèi)率
資金成本因素會(huì)影響理財(cái)規(guī)劃方案的執(zhí)行,理財(cái)師要把握好三個(gè)原則:
一是事先重復(fù)溝通,讓客戶(hù)有明確的預(yù)期,以避免接下來(lái)每筆資金的動(dòng)用、每個(gè)類(lèi)別資產(chǎn)買(mǎi)進(jìn)賣(mài)出及需要交納的相關(guān)費(fèi)用都會(huì)引起客戶(hù)反彈質(zhì)疑;
二是強(qiáng)調(diào)理財(cái)規(guī)劃方案的整體性,以及每個(gè)涉及資金、理財(cái)產(chǎn)品選擇和執(zhí)行成本具體決策的理由和目的;
三是在總體把握方案執(zhí)行進(jìn)度效果的同時(shí),從客戶(hù)利益出發(fā),降低客戶(hù)的資金成本、費(fèi)率,提高整體方案執(zhí)行效果和客戶(hù)滿(mǎn)意度。
故本題應(yīng)選D選項(xiàng)。
多做幾道
商業(yè)銀行在向客戶(hù)提供理財(cái)顧問(wèn)服務(wù)的基礎(chǔ)上,接受客戶(hù)的委托和授權(quán),按照與客戶(hù)事先約定的投資計(jì)劃和方式進(jìn)行投資與資產(chǎn)管理的業(yè)務(wù)活動(dòng)是( ?)。
個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)是建立在( ?)關(guān)系基礎(chǔ)之上的銀行業(yè)務(wù),是一種個(gè)性化、綜合化服務(wù)。
個(gè)人理財(cái)最早在( ?)興起并且首先發(fā)展成熟。
20世紀(jì)30年代到60年代,是國(guó)外個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的( ?)。
( ?),處于國(guó)外個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的形成和發(fā)展時(shí)期。
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