1. 中國人民銀行作為最后貸款人,在商業(yè)銀行資金不足時(shí),向其發(fā)放貸款,此時(shí)中央銀行作為( )。
A.銀行的銀行
B.發(fā)行的銀行
C.結(jié)算的銀行
D.政府的銀行
考 點(diǎn):中央銀行及其主要職能;
正確答案:A
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文字解析:中央銀行作為銀行的銀行,充當(dāng)最后的貸款人。故本題選A選項(xiàng)。
2. 下列股票發(fā)行監(jiān)管制度中,行政干預(yù)色彩最濃的是( )。
A.審批制
B.注冊(cè)制
C.備案制
D.核準(zhǔn)制
考 點(diǎn):股票發(fā)行制度的類型;
正確答案:A
文字解析:審批制:帶有強(qiáng)烈計(jì)劃經(jīng)濟(jì)和行政干預(yù)色彩的新股發(fā)行監(jiān)管制度。故本題選A選項(xiàng)。
3. ( )是指因市場(chǎng)價(jià)格(利率、匯率、股票價(jià)格和商品價(jià)格)的不利變動(dòng)而使金融機(jī)構(gòu)表內(nèi)外業(yè)務(wù)發(fā)生損失的風(fēng)險(xiǎn)。
A.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)
B.信用風(fēng)險(xiǎn)
C.操作風(fēng)險(xiǎn)
D.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)
考 點(diǎn):系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn);
正確答案:A
文字解析:A選項(xiàng):市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)是指因市場(chǎng)價(jià)格(利率、匯率、股票價(jià)格和商品價(jià)格)的不利變動(dòng)而使金融機(jī)構(gòu)表內(nèi)外業(yè)務(wù)發(fā)生損失的風(fēng)險(xiǎn)。B選項(xiàng):信用風(fēng)險(xiǎn)又被稱為違約風(fēng)險(xiǎn),是指在信用活動(dòng)中由于存在不確定性而使本金和收益遭受損失的可能性。C選項(xiàng):操作風(fēng)險(xiǎn)是指由于不完善或有問題的內(nèi)部操作過程、人員、系統(tǒng)或外部事件而導(dǎo)致的直接或間接損失的風(fēng)險(xiǎn)。D選項(xiàng):流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)是指由于流動(dòng)性的不確定變化而使金融機(jī)構(gòu)遭受損失的可能性。故本題選A選項(xiàng)。
4. 下列選項(xiàng)中,由依法設(shè)立的公司或合伙企業(yè)擔(dān)任的是( )。
A.基金管理人
B.基金份額持有人
C.基金托管人
D.主要發(fā)起人
考 點(diǎn):基金管理人;
正確答案:A
文字解析:根據(jù)《證券投資基金法》第十二條的規(guī)定,基金管理人由依法設(shè)立的公司或者合伙企業(yè)擔(dān)任。公開募集基金的基金管理人,由基金管理公司或者經(jīng)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)按照規(guī)定核準(zhǔn)的其他機(jī)構(gòu)擔(dān)任。故本題選A選項(xiàng)。
5. ( )是一種儲(chǔ)蓄債券,可記名,可掛失,不能上市流通。
A.實(shí)物債券
B.憑證式債券
C.記賬式債券
D.有擔(dān)保債券
考 點(diǎn):我國國債的品種;
正確答案:B
文字解析:A項(xiàng):實(shí)物債券是一種具有標(biāo)準(zhǔn)格式,實(shí)物券面的債券。在標(biāo)準(zhǔn)格式的債券券面上,一般印有債券面額、債券利率、債券期限、債券發(fā)行人全稱、還本付息方式等各種債券票面要素。B項(xiàng):憑證式債券是一種債權(quán)人認(rèn)購債券的收款憑證,而不是債券發(fā)行人制定的標(biāo)準(zhǔn)格式債券。憑證式債券是一種儲(chǔ)蓄債券,可記名,可掛失,不能上市流通。C項(xiàng):記賬式債券是沒有實(shí)物形態(tài)的票券,它利用證券賬戶,通過電腦系統(tǒng)完成債券發(fā)行、交易及兌付的全過程。D項(xiàng):有擔(dān)保債券指以抵押財(cái)產(chǎn)為擔(dān)保發(fā)行的債券。按擔(dān)保品不同,有擔(dān)保債券又分為抵押債券、質(zhì)押債券和保證債券。故本題選B選項(xiàng)。
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