1.企業(yè)集團財務(wù)公司發(fā)行金融債券的條件包括(　)。

　?、?財務(wù)公司已發(fā)行、尚未兌付的金融債券總額不得超過其凈資產(chǎn)總額的100%，發(fā)行金融債券后，資本充足率不低于10%

　?、?財務(wù)公司設(shè)立2年以上，申請前1年利潤不低于行業(yè)平均水平

　?、?最近3年沒有重大違法違規(guī)行為

　?、?申請前1年，注冊資本金不低于3億元人民幣，凈資產(chǎn)不低于行業(yè)平均水平

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　『正確答案』D

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　　『答案解析』本題考查企業(yè)集團財務(wù)公司發(fā)行金融債券的條件。財務(wù)公司設(shè)立1年以上，申請前1年利潤不低于行業(yè)平均水平。

　　2.金融租賃公司和汽車金融公司發(fā)行金融債券后，資本充足率不得低于(　)。

　　A.4%　　　　B.6%

　　C.8%　　　　D.10%

　　『正確答案』C

　　『答案解析』本題考查金融租賃公司和汽車金融公司發(fā)行金融債券的條件。金融租賃公司和汽車金融公司發(fā)行金融債券后，資本充足率不得低于8%。

　　3.發(fā)行人應(yīng)在中國人民銀行核準(zhǔn)金融債券發(fā)行之日起(　)個工作日內(nèi)開始發(fā)行金融債券，并在規(guī)定期限內(nèi)完成發(fā)行。

　　A.10　　　　B.30

　　C.50　　　　D.60

　　『正確答案』D

　　『答案解析』本題考查金融債券發(fā)行的操作要求。發(fā)行人應(yīng)在中國人民銀行核準(zhǔn)金融債券發(fā)行之日起60個工作日內(nèi)開始發(fā)行金融債券，并在規(guī)定期限內(nèi)完成發(fā)行。

　　4.金融債券登記、托管和兌付工作主要由(　)來完成。

　　A.商業(yè)銀行

　　B.中央銀行

　　C.財政部門

　　D.中央國債登記結(jié)算公司

　　『正確答案』D

　　『答案解析』本題考查金融債券的登記、托管和兌付。金融債券的登記、托管和兌付主要由中央國債登記結(jié)算公司來完成。

　　5.商業(yè)銀行發(fā)行金融債券的條件包括(　)。

　?、?最近2年連續(xù)盈利

　?、?核心資本充足率不低于4%

　　Ⅲ.貸款損失準(zhǔn)備計提充足

　?、?最近3年沒有重大違法、違規(guī)行為

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　『正確答案』C

　　『答案解析』本題考查商業(yè)銀行發(fā)行金融債券的條件。商業(yè)銀行發(fā)行金融債券的條件包括：(1)具有良好的公司治理結(jié)構(gòu);(2)核心資本充足率不低于4%;(3)最近三年連續(xù)盈利;(4)貸款損失準(zhǔn)備計提充足;(5)風(fēng)險監(jiān)管指標(biāo)符合監(jiān)管機構(gòu)的有關(guān)規(guī)定;(6)最近3年沒有重大違法、違規(guī)行為;(7)中國人民銀行要求的其他條件。

　　6.發(fā)行金融債券的承銷人應(yīng)為金融機構(gòu)，并須具備的條件包括(　)。

　?、?注冊資本不得低于2億

　　Ⅱ.具有較強的債券分銷能力

　?、?具有合格的專業(yè)人員和分銷渠道

　?、?最近2年內(nèi)沒有重大違法和違規(guī)的行為

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ　　　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ　　　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　『正確答案』D

　　『答案解析』本題考查發(fā)行金融債券的承銷人須具備的條件。承銷人應(yīng)為金融機構(gòu)，并須具備五個條件：(1)注冊資本不得低于2億;(2)具有較強的債券分銷能力;(3)具有合格的專業(yè)人員和分銷渠道;(4)最近2年內(nèi)沒有重大違法和違規(guī)的行為;(5)其他條件。

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