1.企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司發(fā)行金融債券的條件包括( )。
?、?財(cái)務(wù)公司已發(fā)行、尚未兌付的金融債券總額不得超過其凈資產(chǎn)總額的100%,發(fā)行金融債券后,資本充足率不低于10%
?、?財(cái)務(wù)公司設(shè)立2年以上,申請(qǐng)前1年利潤(rùn)不低于行業(yè)平均水平
Ⅲ.最近3年沒有重大違法違規(guī)行為
?、?申請(qǐng)前1年,注冊(cè)資本金不低于3億元人民幣,凈資產(chǎn)不低于行業(yè)平均水平
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
『正確答案』D
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『答案解析』本題考查企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司發(fā)行金融債券的條件。財(cái)務(wù)公司設(shè)立1年以上,申請(qǐng)前1年利潤(rùn)不低于行業(yè)平均水平。
2.金融租賃公司和汽車金融公司發(fā)行金融債券后,資本充足率不得低于( )。
A.4% B.6%
C.8% D.10%
『正確答案』C
『答案解析』本題考查金融租賃公司和汽車金融公司發(fā)行金融債券的條件。金融租賃公司和汽車金融公司發(fā)行金融債券后,資本充足率不得低于8%。
3.發(fā)行人應(yīng)在中國人民銀行核準(zhǔn)金融債券發(fā)行之日起( )個(gè)工作日內(nèi)開始發(fā)行金融債券,并在規(guī)定期限內(nèi)完成發(fā)行。
A.10 B.30
C.50 D.60
『正確答案』D
『答案解析』本題考查金融債券發(fā)行的操作要求。發(fā)行人應(yīng)在中國人民銀行核準(zhǔn)金融債券發(fā)行之日起60個(gè)工作日內(nèi)開始發(fā)行金融債券,并在規(guī)定期限內(nèi)完成發(fā)行。
4.金融債券登記、托管和兌付工作主要由( )來完成。
A.商業(yè)銀行
B.中央銀行
C.財(cái)政部門
D.中央國債登記結(jié)算公司
『正確答案』D
『答案解析』本題考查金融債券的登記、托管和兌付。金融債券的登記、托管和兌付主要由中央國債登記結(jié)算公司來完成。
5.商業(yè)銀行發(fā)行金融債券的條件包括( )。
?、?最近2年連續(xù)盈利
?、?核心資本充足率不低于4%
?、?貸款損失準(zhǔn)備計(jì)提充足
Ⅳ.最近3年沒有重大違法、違規(guī)行為
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
『正確答案』C
『答案解析』本題考查商業(yè)銀行發(fā)行金融債券的條件。商業(yè)銀行發(fā)行金融債券的條件包括:(1)具有良好的公司治理結(jié)構(gòu);(2)核心資本充足率不低于4%;(3)最近三年連續(xù)盈利;(4)貸款損失準(zhǔn)備計(jì)提充足;(5)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管指標(biāo)符合監(jiān)管機(jī)構(gòu)的有關(guān)規(guī)定;(6)最近3年沒有重大違法、違規(guī)行為;(7)中國人民銀行要求的其他條件。
6.發(fā)行金融債券的承銷人應(yīng)為金融機(jī)構(gòu),并須具備的條件包括( )。
Ⅰ.注冊(cè)資本不得低于2億
?、?具有較強(qiáng)的債券分銷能力
?、?具有合格的專業(yè)人員和分銷渠道
?、?最近2年內(nèi)沒有重大違法和違規(guī)的行為
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
『正確答案』D
『答案解析』本題考查發(fā)行金融債券的承銷人須具備的條件。承銷人應(yīng)為金融機(jī)構(gòu),并須具備五個(gè)條件:(1)注冊(cè)資本不得低于2億;(2)具有較強(qiáng)的債券分銷能力;(3)具有合格的專業(yè)人員和分銷渠道;(4)最近2年內(nèi)沒有重大違法和違規(guī)的行為;(5)其他條件。
【考點(diǎn)六】次級(jí)債務(wù)、混合資本債券的概念和募集方式
1.商業(yè)銀行次級(jí)債務(wù)是指由銀行發(fā)行的,固定期限( )的商業(yè)銀行長(zhǎng)期債務(wù)。
A.不低于3年(含3年)
B.不低于3年(不含3年)
C.不低于5年(含5年)
D.不低于5年(不含5年)
『正確答案』C
『答案解析』本題考查商業(yè)銀行次級(jí)債務(wù)。商業(yè)銀行次級(jí)債務(wù)是由銀行發(fā)行的,固定期限不低于5年(包括5年),除非銀行倒閉或清算不用于彌補(bǔ)銀行日常經(jīng)營(yíng)損失,且該項(xiàng)債務(wù)的索償權(quán)排在存款和其他負(fù)債之后的商業(yè)銀行長(zhǎng)期債務(wù)。
2.保險(xiǎn)公司次級(jí)債務(wù)的償還只有在確保償還次級(jí)債本息后償還能力充足率不低于( )的情況下,募集人才能進(jìn)行次級(jí)債務(wù)本息的償還。
A.50%
B.60%
C.80%
D.100%
『正確答案』D
『答案解析』本題考查保險(xiǎn)公司次級(jí)債務(wù)。保險(xiǎn)公司次級(jí)債務(wù)的償還只有在確保償還次級(jí)債本息后償還能力充足率不低于100%的情況下,募集人才能進(jìn)行次級(jí)債務(wù)本息的償還。
3.商業(yè)銀行為補(bǔ)充附屬資本發(fā)行的、清償順序位于股權(quán)資本之前但列在一般債務(wù)和次級(jí)債務(wù)之后,期限在15年以上、發(fā)行之日起10年內(nèi)不可贖回的債券是( )。
A.商業(yè)銀行次級(jí)債券
B.資產(chǎn)支持證券
C.混合資本債券
D.專項(xiàng)金融債券
『正確答案』C
『答案解析』本題考查混合資本債券?;旌腺Y本債券是商業(yè)銀行為補(bǔ)充附屬資本發(fā)行的、清償順序位于股權(quán)資本之前但列在一般債務(wù)和次級(jí)債務(wù)之后、期限在15年以上、發(fā)行之日起10年內(nèi)不可贖回的債券。
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