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　　1、下列有關基金的表述中，錯誤的有()。

　　A、基金可以分為封閉式和開放式兩種

　　B、上市開放式基金不可以在二級市場買賣

　　C、基金是一種利益共享、風險共擔的集合證券投資方式

　　D、基金交易是指以基金為對象進行的流通轉讓活動

　　正確答案：B

　　解析：上市的開放式基金，投資者可以在證券交易市場上進行買賣。

　　2、基金份額持有人與托管人之間的關系是()。

　　A、委托與受托的關系

　　B、管理與被管理的關系

　　C、相互制衡的關系

　　D、監(jiān)督與被監(jiān)督的關系

　　正確答案：A

　　解析：基金份額持有人與托管人的關系是委托與受托的關系，即基金份額持有人將基金資產委托給基金托管人保管。

　　3、從資本市場的發(fā)展歷程來看，()是證券監(jiān)管機構的首要任務和宗旨。

　　A、保護投資者利益

　　B、證券經營機構的不斷壯大

　　C、保證證券交易價格的穩(wěn)定

　　D、保證證券發(fā)行人能夠籌集到所需資金

　　正確答案：A

　　解析：從資本市場的發(fā)展歷程來看，保護投資者利益，讓投資者樹立信心，是培育和發(fā)展市場的重要環(huán)節(jié)，是證券監(jiān)管機構的首要任務和宗旨。

　　4、普通股票是最基本、最常見的一種股票，其持有者享有股東的()。

　　A、營銷權

　　B、支配公司財產的權利

　　C、特許經營權

　　D、基本權利和義務

　　正確答案：D

　　解析：普通股票是最基本、最常見的一種股票，其持有者享有股東的基本權利和義務。普通股票的股利完全隨公司盈利的高低而變化。

　　5、融資買入、融券賣出的申報數(shù)量應當為()(份)或其整數(shù)倍。

　　A、10股

　　B、100股

　　C、500股

　　D、1000股

　　正確答案：B

　　解析：融資買入、融券賣出的申報數(shù)量應當為100股(份)或其整數(shù)倍。

　　6、客戶用于1家證券交易所上市證券交易的信用證券賬戶最多有()。

　　A、只能1個

　　B、2個

　　C、3個

　　D、3個以上

　　正確答案：A

　　解析：客戶用于1家證券交易所上市證券交易的信用證券賬戶只能有1個。

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　　7、在我國，新股網上競價發(fā)行是指()利用證券交易所的交易系統(tǒng)，以自己作為唯一的賣方，按照發(fā)行人確定的底價將公開發(fā)行的股票的數(shù)量輸入其在證券交易所的股票發(fā)行專戶，投資者作為買方，以不低于發(fā)行底價的價格及限購數(shù)量，進行競價認購的一種發(fā)行方式。

　　A、新股發(fā)行人

　　B、新股發(fā)行主承銷商

　　C、證券交易所

　　D、證券登記結算公司

　　正確答案：B

　　解析：在我國，新股網上競價發(fā)行是指“主承銷商”利用證券交易所的交易系統(tǒng)，以自己作為唯一的賣方，按照發(fā)行人確定的底價將公開發(fā)行的股票的數(shù)量輸入其在證券交易所的股票發(fā)行專戶，投資者作為買方，以不低于發(fā)行底價的價格及限購數(shù)量，進行競價認購的一種發(fā)行方式。

　　8、在國外，新股競價發(fā)行是指一種由多家承銷機構通過招標競爭確定證券發(fā)行價格，并在取得承銷權后向投資者推銷證券的發(fā)行方式，也可以稱為()。

　　A、承銷購買方式

　　B、招標購買方式

　　C、同一價購買方式

　　D、支付購買方式

　　正確答案：B

　　解析：在國外，新股競價發(fā)行是指一種由多家承銷機構通過招標競爭確定證券發(fā)行價格，并在取得承銷權后向投資者推銷證券的發(fā)行方式，也可以稱為招標購買方式。

　　9、目前，我國證券交易所采取的組織形式是()。

　　A、股份制

　　B、公司制

　　C、會員制

　　D、股東大會制

　　正確答案：C

　　解析：我國證券交易所采取的組織形式是會員制。

　　10、在我國，目前債券質押式回購交易中期限最短的交易品種是()。

　　A、1天

　　B、2天

　　C、3天

　　D、4天

　　正確答案：A

　　解析：期限最短的交易品種是1天。

　　11、()是指只有國家法律允許進行證券交易的自然人和法人才能開立證券賬戶。

　　A、同一性

　　B、真實性

　　C、一致性

　　D、合法性

　　正確答案：D

　　解析：考察開立證券賬戶的基本原則。合法性是指只有國家法律允許進行證券交易的自然人和法人才能開立證券賬戶。

　　12、實踐中，對于證券公司與客戶之間的證券清算交收，一般由()根據成交記錄按照業(yè)務規(guī)則自動辦理。

　　A、證券公司

　　B、中國結算公司

　　C、證券交易所

　　D、存管銀行

　　正確答案：B

　　解析：實踐中，對于證券公司與客戶之間的證券清算交收，一般由中國結算公司根據成交記錄按照業(yè)務規(guī)則自動辦理。

　　13、我國現(xiàn)行的首次公開發(fā)行股票的定價方式是()。

　　A、協(xié)商定價方式

　　B、詢價方式

　　C、上網競價方式

　　D、市價折扣方式

　　正確答案：B

　　解析：股票發(fā)行的定價方式，可以采取協(xié)商定價方式，也可以采取詢價方式、上網競價方式等。我國《證券發(fā)行與承銷管理辦法》規(guī)定，首次公開發(fā)行股票以詢價方式確定股票發(fā)行價格。

　　14、對于《關于作好股份公司終止上市后續(xù)工作的指導意見》施行前已退市的公司，在此指導意見施行后()工作日內未確定代辦機構的，由證券交易所指定臨時代辦機構。

　　A、10個

　　B、15個

　　C、30個

　　D、60個

　　正確答案：B

　　解析：對于《指導意見》施行前已退市的公司，在《指導意見》施行后15個工作日內未確定代辦機構的，由證券交易所指定臨時代辦機構。

　　15、()的存在相應地減少了銀行創(chuàng)造派生存款的能力。

　　A、法定準備金率

　　B、超額準備金率

　　C、現(xiàn)金比率

　　D、定期存款與活期存款的比率

　　正確答案：B

　　解析：商業(yè)銀行保有的超過法定準備金的準備金與存款總額之比，稱為超額準備金率。顯而易見，超額準備金率的存在相應減少了銀行創(chuàng)造派生存款的能力。

　　16、下列關于信用違約互換(C、D、S)的說法中，錯誤的是()。

　　A、在2007年以來發(fā)生的全球性金融危機中，導致大量金融機構陷入危機的最重要一類衍生金融產品是信用違約互換

　　B、信用違約一方當事人向另一方出售的是信譽

　　C、最基本的信用違約互換涉及兩個當事人

　　D、若參考工具發(fā)生規(guī)定的信用違約事件，則信用保護出售方必須向購買方支付賠償

　　正確答案：B

　　解析：在2007年以來發(fā)生的全球性金融危機中，導致大量金融機構陷入危機的最重要一類衍生金融產品是信用違約互換(簡稱C、D、S)。最基本的信用違約互換涉及兩個當事人，雙方約定以某一信用工具為參考，一方向另一方出售信用保護，若參考工具發(fā)生規(guī)定的信用違約事件，則信用保護出售方必須向購買方支付賠償。

　　17、全國銀行間債券市場回購交易數(shù)額最小為債券面額()，交易單位為債券面額()。

　　A、10萬，1萬

　　B、10萬，1000元

　　C、1萬，1000元

　　D、100萬，1萬

　　正確答案：A

　　解析：全國銀行間債券市場回購交易數(shù)額最小為債券面額10萬，交易單位為債券面額1萬元。

　　18、一旦金融機構出現(xiàn)經營困難，就會失去信用基礎，甚至出現(xiàn)擠兌風潮，這樣會加速金融機構的倒閉。這說明金融風險具有()。

　　A、隱蔽性

　　B、擴散性

　　C、加速性

　　D、周期性

　　正確答案：C

　　解析：金融風險的加速性指一旦金融機構出現(xiàn)經營困難，就會失去信用基礎，甚至出現(xiàn)擠兌風潮，這樣會加速金融機構的倒閉。

　　19、投資者對證券經紀商發(fā)出的委托指令不能以()的形式出現(xiàn)。

　　A、口頭傳達

　　B、書面委托

　　C、電話自動委托

　　D、網上委托

　　正確答案：A

　　解析：考察為買賣的形式。其余三項均為正確的委托方式。

　　20、結構化金融衍生產品按發(fā)行方式分類，可分為公開募集的結構化產品和私募結構化產品，前者通?？梢栽?)交易。

　　A、交易所

　　B、證券公司

　　C、基金公司

　　D、商業(yè)銀行

　　正確答案：A

　　解析：結構化金融衍生產品按發(fā)行方式分類，可分為公開募集的結構化產品與私募結構化產品，前者通?？梢栽诮灰姿灰住Ｄ壳?，美國證券交易所(簡稱AMEX)有數(shù)千種結構化產品上市交易;我國香港交易所也推出了結構化產品。

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