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16.以下關(guān)于基金資產(chǎn)估值的表述.正確的是( )。
A.基金資產(chǎn)估值的責(zé)任人是基金托管人
B.為保持估值方法的一致性,基金不得變更估值方法
C.對(duì)流動(dòng)性差的證券估值需注意“濫估”問(wèn)題
D.海外基金的估值頻率最長(zhǎng)為每周估值一次
17.偏股型混合基金中股票的配置比例通常為( )。
A.30%~50%
B.20%~30%
C.50%~70%
D.10%~20%
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18.以下不屬于無(wú)面額股票特點(diǎn)的是( )。
A.轉(zhuǎn)讓價(jià)格靈活
B.為股票發(fā)行價(jià)格的確定提供依據(jù)
C.便于股票分割
D.發(fā)行價(jià)格靈活
19.債券的再投資收益最主要受( )變化的影響。
A.債券價(jià)格
B.經(jīng)濟(jì)周期
C.市場(chǎng)收益率
D.經(jīng)濟(jì)政策
20.以下不是保險(xiǎn)相關(guān)要素的是( )。
A.保險(xiǎn)合同
B.投保人
C.保險(xiǎn)人
D.保險(xiǎn)人親屬
21.一般而言,下列債券的信用風(fēng)險(xiǎn)依次從低到高排列的順序?yàn)? )。
A.政府債券、公司債券、金融債券
B.金融債券、公司債券、政府債券
C.政府債券、金融債券、公司債券
D.金融債券、政府債券、公司債券
22.中小企業(yè)私募債發(fā)行利率不超過(guò)同期銀行貸款基準(zhǔn)利率的( )倍。
A.1
B.2
C.3
D.4
23.儲(chǔ)蓄國(guó)債(電子式)是指財(cái)政部面向境內(nèi)中國(guó)公民儲(chǔ)蓄類(lèi)資金發(fā)行的、以電子方式記錄債權(quán)的( )的人民幣債券。
A.不可流通
B.可在證券交易所上市交易
C.可以在商業(yè)銀行柜臺(tái)流通
D.可在銀行間債券市場(chǎng)轉(zhuǎn)讓
24.依照《證券投資基金法》的規(guī)定,屬于基金管理人職責(zé)的有( )。
A.安全保管基金財(cái)產(chǎn)
B.計(jì)算并公告基金資產(chǎn)凈值
C.對(duì)基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告、中期和年度報(bào)告出具意見(jiàn)
D.按照規(guī)定開(kāi)立基金財(cái)產(chǎn)的資金賬戶
25.基金的銀行存款賬戶由基金托管人以( )的名義開(kāi)立。
A.基金托管人
B.基金
C.基金管理人
D.管理人和托管人聯(lián)名
26.下列關(guān)于風(fēng)險(xiǎn)管理策略的說(shuō)法.正確的是( )。
A.對(duì)于由相互獨(dú)立的多種資產(chǎn)組成的資產(chǎn)組合.只要組成的資產(chǎn)個(gè)數(shù)足夠多.其系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)就可以通過(guò)分散化的投資完全消除
B.風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償是指事前(損失發(fā)生以前)以風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)的價(jià)格補(bǔ)償
C.風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移只能降低非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)
D.風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避可分為保險(xiǎn)規(guī)避和非保險(xiǎn)規(guī)避
27.外國(guó)債券的特點(diǎn)是( )。
A.發(fā)行人在一個(gè)國(guó)家.債券的面值貨幣和發(fā)行市場(chǎng)屬另一個(gè)國(guó)家
B.發(fā)行人、債券的面值貨幣在一個(gè)國(guó)家。發(fā)行市場(chǎng)屬另一個(gè)國(guó)家
C.發(fā)行人、發(fā)行市場(chǎng)在一個(gè)國(guó)家.債券的面值貨幣屬另一個(gè)國(guó)家
D.發(fā)行人、債券的面值貨幣和發(fā)行市場(chǎng)分屬不同的國(guó)家
28.下列關(guān)于股票型基金系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)的論述,正確的是( )。
A.系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)是可分散風(fēng)險(xiǎn)B.系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)不包括匯率風(fēng)險(xiǎn)
C.系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)即市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)D.系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)包括基金管理公司的經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)
29.在中央銀行的職能中.“銀行的銀行”的職能主要是指( )。
A.壟斷發(fā)行貨幣.調(diào)節(jié)貨幣供應(yīng)量
B.代理國(guó)庫(kù).對(duì)政府融通資金
C.集中保管存款準(zhǔn)備金.充當(dāng)最后貸款人
D.實(shí)施貨幣政策.制定金融法規(guī)
30.企業(yè)債券的利率不得高于銀行相同期限居民儲(chǔ)蓄定期存款利率的( )。
A.20%
B.30%
C.40%
D.50%
16.【答案】C。解析:基金資產(chǎn)估值的責(zé)任人是基金管理人;估值方法的一致性是指基金在進(jìn)行資產(chǎn)估值時(shí)均應(yīng)采取同樣的估值方法,遵守同樣的估值規(guī)則,而不是不得變更:海外的基金多數(shù)也是每個(gè)交易日估值,但也有一部分基金是每周估值一次,有的甚至每半個(gè)月、每月估值一次。
17.【答案】C。解析:偏股型基金中股票的配置比例較高,債券的配置比例相對(duì)較低。通常,股票的配置比例在50%~70%,債券的配置比例在20%.40%。偏債型基金與偏股型基金正好相反。債券的配置比例較高,股票的配置比例則相對(duì)較低。股債平衡型基金股票與債券的配置比例較為均衡,比例大約在40%~60%左右。
18.【答案】B。解析:無(wú)面額股票具有以下特點(diǎn):(1)發(fā)行或轉(zhuǎn)讓價(jià)格較靈活;(2)便于股票分割。
19.【答案】C。
20.【答案】D。解析:保險(xiǎn)的相關(guān)要素:(1)保險(xiǎn)合同;(2)投保人;(3)保險(xiǎn)人;(4)保險(xiǎn)費(fèi);(5)保險(xiǎn)標(biāo)的;(6)被保險(xiǎn)人,財(cái)產(chǎn)或人身受保險(xiǎn)合同保障的人;(7)受益人,享有保險(xiǎn)金請(qǐng)求權(quán)的人;(8)保險(xiǎn)賠償。
21.【答案】C。
22.【答案】C。解析:中小企業(yè)私募債發(fā)行利率不超過(guò)同期銀行貸款基準(zhǔn)利率的3倍,期限在1年(含)以上。
23.【答案】A。解析:儲(chǔ)蓄國(guó)債(電子式)是指財(cái)政部面向境內(nèi)中國(guó)公民儲(chǔ)蓄類(lèi)資金發(fā)行的、以電子方式記錄債權(quán)的不可流通的人民幣債券。儲(chǔ)蓄國(guó)債(電子式)自發(fā)行之日起計(jì)息,付息方式分為利隨本清和定期付息兩種。
24.【答案】B。
25.【答案】B。解析:基金銀行存款賬戶是指以基金名義在銀行開(kāi)立的、用于基金名下資金往來(lái)的結(jié)算賬戶。該類(lèi)賬戶是托管人為辦理資金清算需要而設(shè)立.由托管人開(kāi)立并管理。
26.【答案】B。
27.【答案】A。解析:外國(guó)債券是指某一國(guó)家借款人在本國(guó)以外的某一國(guó)家發(fā)行以該國(guó)貨幣為面值的債券。它的特點(diǎn)是債券發(fā)行人屬于一個(gè)國(guó)家,債券的面值貨幣和發(fā)行市場(chǎng)則屬于另一個(gè)國(guó)家。
28.【答案】C。解析:系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)即市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn),是指由整體政治、經(jīng)濟(jì)、社會(huì)等環(huán)境因素對(duì)證券價(jià)格所造成的影響,包括政策風(fēng)險(xiǎn)、經(jīng)濟(jì)周期性波動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)、利率風(fēng)險(xiǎn)、購(gòu)買(mǎi)力風(fēng)險(xiǎn)、匯率風(fēng)險(xiǎn)等。這種風(fēng)險(xiǎn)不能通過(guò)分散投資加以消除.因此又稱為不可分散風(fēng)險(xiǎn)。
29.【答案】C。解析:中央銀行集中保管商業(yè)銀行的準(zhǔn)備金,并對(duì)它們發(fā)放貸款,充當(dāng)最后貸款者;作為全國(guó)票據(jù)的清算中心.并對(duì)所有金融機(jī)構(gòu)負(fù)有監(jiān)督和管理的責(zé)任。
30.【答案】C。解析:企業(yè)債券的利率不得高于銀行相同期限居民儲(chǔ)蓄定期存款利率的40%。
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