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1.( )被稱為“逐日盯市制度”。
A.集中交易制度
B.限倉制度
C.結(jié)算所實(shí)行無負(fù)債的每日結(jié)算制度
D.保證金制度
2.下列不屬于金融期貨的主要交易制度的是( )。
A.保證金制度
B.分散交易制度
C.限倉制度
D.大戶報(bào)告制度
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3.下列不屬于政府債券的特點(diǎn)的是( )。
A.信用好
B.市場屬性差
C.發(fā)行量大
D.競爭力強(qiáng)
4.證券公司風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)不符合有關(guān)規(guī)定.國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令其停業(yè)整頓的.停業(yè)整頓的期限不超過( )。
A.1個(gè)月
B.2個(gè)月
C.3個(gè)月
D.1年
5.下列關(guān)于證券發(fā)行監(jiān)管的說法中,不正確的是( )。
A.以信息披露的權(quán)威性為中心
B.完善“事前問責(zé)、依法披露和事后追究”的監(jiān)管制度
C.增強(qiáng)信息披露的準(zhǔn)確性和完整性
D.加大對(duì)證券發(fā)行和持續(xù)信息披露中違法違規(guī)行為的打擊力度
6.下列不屬于有價(jià)證券的是( )。
A.商品證券
B.貨幣證券
C.資本證券
D.憑證證券
7.上市公司發(fā)行股票的,其票面總額達(dá)到( )萬元以上的,該公司應(yīng)當(dāng)委托承銷團(tuán)承銷。
A.3000
B.4000
C.5000
D.6000
8.申請(qǐng)證券評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)許可的資信評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu),應(yīng)具有中國法人資格,實(shí)收資本與凈資產(chǎn)均不少于人民幣( )萬元。
A.1000
B.2000
C.3000
D.5000
9.發(fā)行長期次級(jí)債務(wù)補(bǔ)充附屬資本時(shí)。全國性商業(yè)銀行核心資本充足率不得低于( ),其他商業(yè)銀行核心資本充足率不得低于( )。
A.7%5%
B.10%5%
C.7%3%
D.10%3%
10.( )是以資產(chǎn)組合方式進(jìn)行證券投資活動(dòng)的基金。
A.社保基金
B.企業(yè)年金
C.證券投資基金
D.社會(huì)公益基金
11.送股時(shí),將上市公司的( )轉(zhuǎn)入股本賬戶。
A.資本
B.留存收益
C.收入
D.實(shí)收資本
12.證券交易內(nèi)幕信息的知情人不包括( )。
A.發(fā)行人的董事
B.持有公司3%以上股份的股東
C.公司的實(shí)際控制人
D.保薦人
13.如果發(fā)行的證券化產(chǎn)品屬于債券,發(fā)行前必須經(jīng)過( )進(jìn)行信用評(píng)級(jí)。
A.承銷人
B.投資人
C.信用增級(jí)機(jī)構(gòu)
D.信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)
14.在金融產(chǎn)品和服務(wù)零售領(lǐng)域中,( )是指金融中介機(jī)構(gòu)所提供的金融產(chǎn)品或服務(wù)與客戶的財(cái)務(wù)狀況、投資目標(biāo)、風(fēng)險(xiǎn)承受水平、財(cái)務(wù)需求、知識(shí)和經(jīng)驗(yàn)之間的契合程度。
A.合法性
B.適當(dāng)性
C.合理性
D.原則性
15.可以免納個(gè)人所得稅的是( )。
A.債券利息
B.紅利
C.國債
D.股息
參考答案:
1.C[解析]結(jié)算所實(shí)行無負(fù)債的每日結(jié)算制度,又被稱為“逐日盯市制度”,就是以每種期貨合約在交易日收盤前規(guī)定時(shí)間內(nèi)的平均成交價(jià)作為當(dāng)日結(jié)算價(jià),與每筆交易成交時(shí)的價(jià)格作對(duì)照,計(jì)算每個(gè)結(jié)算所會(huì)員賬戶的浮動(dòng)盈虧,進(jìn)行隨市清算。
2.B[解析]金融期貨的主要交易制度有:①集中交易制度;②標(biāo)準(zhǔn)化的期貨合約和對(duì)沖機(jī)制;③保證金制度;④結(jié)算所和無負(fù)債結(jié)算制度;⑤限倉制度;⑥大戶報(bào)告制度;⑦每日價(jià)格波動(dòng)限制及斷路器規(guī)則。
3.B[解析]政府債券是一國政府的債務(wù),它的發(fā)行量一般都非常大,同時(shí),政府債券的信用好,競爭力強(qiáng),市場屬性好。
4.C[解析]根據(jù)《證券公司風(fēng)險(xiǎn)處置條例》第7條的規(guī)定,證券公司風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)不符合有關(guān)規(guī)定,在規(guī)定期限內(nèi)未能完成整改的,國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)可以責(zé)令證券公司停止部分或者全部業(yè)務(wù)進(jìn)行整頓。停業(yè)整頓的期限不超過3個(gè)月。
5.A[解析]證券發(fā)行監(jiān)管以強(qiáng)制性信息披露為中心,完善“事前問責(zé)、依法披露和事后追究”的監(jiān)管制度,增強(qiáng)信息披露的準(zhǔn)確性和完整性,同時(shí)加大對(duì)證券發(fā)行和持續(xù)信息披露中違法違規(guī)行為的打擊力度。
6.D[解析]有價(jià)證券按其所表明的財(cái)產(chǎn)權(quán)利的不同性質(zhì),可分為三類:商品證券、貨幣證券及資本證
券。無價(jià)證券又稱憑證證券,是指具有證券的某一特定功能,但不能作為財(cái)產(chǎn)使用的書面憑證。由于這類證券不能流通,所以不存在流通價(jià)值和價(jià)格。
7.C[解析]《證券法》第32條規(guī)定,向不特定對(duì)象發(fā)行的證券票面總值超過人民幣5000萬元的,應(yīng)當(dāng)由承銷團(tuán)承銷。承銷團(tuán)應(yīng)當(dāng)由主承銷和參與承銷的證券公司組成。
8.B[解析]略。
9.A[解析]發(fā)行長期次級(jí)債務(wù)補(bǔ)充附屬資本時(shí),全國性商業(yè)銀行核心資本充足率不得低于7%,其他商業(yè)銀行核心資本充足率不得低于5%。
10.C[解析]證券投資基金是指通過公開發(fā)售基金份額籌集資金,由基金管理人管理?;鹜泄苋送泄埽瑸榛鸱蓊~持有人的利益,以資產(chǎn)組合方式進(jìn)行證券投資活動(dòng)的基金。
11.B[解析]送股,也稱股票股利,是指股份公司對(duì)原有股東無償派發(fā)股票的行為。送股時(shí),將上市公司的留存收益轉(zhuǎn)入股本賬戶,留存收益包括盈余公積和未分配利潤,現(xiàn)在的上市公司一般只將未分配利潤部分送股。
12.B[解析]《證券法》第74條規(guī)定,證券交易內(nèi)幕信息的知情人包括:發(fā)行人的董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員;公司的實(shí)際控制人和持有公司5%以上股份的股東及其董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員;發(fā)行人控股的公司及其董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員;由于所任公司職務(wù)可以獲取公司有關(guān)內(nèi)幕信息的人員;證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)工作人員以及由于法定職責(zé)對(duì)證券的發(fā)行、交易進(jìn)行管理的其他人員;保薦人、承銷的證券公司、證券交易所、證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)、證券服務(wù)機(jī)構(gòu)的有關(guān)人員;國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定的其他人。
13.D[解析]根據(jù)有關(guān)規(guī)定,在資產(chǎn)證券化過程中,如果發(fā)行的證券化產(chǎn)品屬于債券,發(fā)行前必須經(jīng)過評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)進(jìn)行信用評(píng)級(jí)。
14.B[解析]根據(jù)國際清算銀行、國際證監(jiān)會(huì)組織(簡稱“IOSC0”)、國際保險(xiǎn)監(jiān)管協(xié)會(huì)于2008年聯(lián)合發(fā)布的《金融產(chǎn)品和服務(wù)零售領(lǐng)域的客戶適當(dāng)性》所給出的定義,適當(dāng)性是指金融中介機(jī)構(gòu)所提供的金融產(chǎn)品或服務(wù)與客戶的財(cái)務(wù)狀況、投資目標(biāo)、風(fēng)險(xiǎn)承受水平、財(cái)務(wù)需求、知識(shí)和經(jīng)驗(yàn)之間的契合程度。簡言之,投資適當(dāng)性的要求就是“適合的投資者購買恰當(dāng)?shù)漠a(chǎn)品”。
15.C[解析]根據(jù)《個(gè)人所得稅法》的規(guī)定,個(gè)人投資的公司債券利息、股息、紅利所得應(yīng)納個(gè)人所得稅,但國債和國家發(fā)行的金融債券的利息收入可免納個(gè)人所得稅。
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