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第 1 題:
向客戶提供證券投資顧問服務(wù)的人員,應(yīng)當(dāng)具有證券投資咨詢執(zhí)業(yè)資格,并在中國證券業(yè)協(xié)會注冊登記為( )。
A、證券分析師
B、證券咨詢師
C、理財(cái)師
D、證券投資顧問
【正確答案】:D
【答案解析】:
根據(jù)《證券投資顧問業(yè)務(wù)暫行規(guī)定》第7條的規(guī)定,向客戶提供證券投資顧問服務(wù)的人員。應(yīng)當(dāng)具有證券投資咨詢執(zhí)業(yè)資格,并在中國證券業(yè)協(xié)會注冊登記為證券投資顧問。證券投資顧問不得同時(shí)注冊為證券分析師。
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第 2 題:
在“客戶交易結(jié)算資金第三方存管”制度框架下,正確的表述有( )。Ⅰ.證券公司與客戶的資金清算交收.需要由證券公司和客戶配合完成Ⅱ.證券公司與客戶的資金清算交收由證券公司獨(dú)立完成
?、?指定商業(yè)銀行根據(jù)證券公司的資金賠付指令辦理交收資金賠付
?、?證券公司與客戶的資金清算交收.需要由證券公司和指定商業(yè)銀行配合完成
A、Ⅰ.Ⅱ
B、Ⅰ.Ⅳ
C、Ⅲ.Ⅳ
D、Ⅱ.Ⅲ
【正確答案】:C
【答案解析】:
證券公司與客戶之間的資金清算交收,需要由證券公司與存管銀行配合完成。故I、Ⅱ表述有誤。
第 3 題:
以下符合《證券業(yè)從業(yè)人員資格管理辦法》中“所稱機(jī)構(gòu)”的是( )。
?、?證券公司
?、?基金銷售機(jī)構(gòu)
?、?證券投資咨詢機(jī)構(gòu)
Ⅳ.財(cái)務(wù)公司
A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.
B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
C、Ⅲ.Ⅳ
D、Ⅰ.Ⅱ
【正確答案】:A
【答案解析】:
機(jī)構(gòu)是指:(1)證券公司;(2)基金管理公司、基金托管機(jī)構(gòu)、基金銷售機(jī)構(gòu);(3)證券投資咨詢機(jī)構(gòu);
(4)證券資信評估機(jī)構(gòu);(5)中國證券監(jiān)督管理委員會規(guī)定的其他從事證券業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)。
第 4 題:
下列選項(xiàng)中,不正確的是( )。
A、股份有限公司的股東以其認(rèn)購的股份為限對公司承擔(dān)責(zé)任
B、有限責(zé)任公司公開發(fā)行公司債券,其凈資產(chǎn)不低于人民幣6000萬元
C、基金銷售人員應(yīng)當(dāng)具備從事基金銷售活動(dòng)所必須的法律法規(guī)、金融、財(cái)務(wù)等專業(yè)知識和技能,并根據(jù)有關(guān)規(guī)定取得協(xié)會認(rèn)可的證券從業(yè)資格
D、誠信信息以紙質(zhì)文件形式保存
【正確答案】:D
【答案解析】:
誠信信息以電子文檔形式保存。誠信信息有紙質(zhì)證明文件的,證明文件以電子和紙質(zhì)兩種形式保存。故選項(xiàng)D錯(cuò)誤。
第 5 題:
( )應(yīng)當(dāng)對詢價(jià)對象和股票配售對象的登記備案情況進(jìn)行核查。
A、證監(jiān)會
B、主承銷商
C、證券交易所
D、中國證券業(yè)協(xié)會
【正確答案】:B
【答案解析】:
主承銷商應(yīng)當(dāng)對詢價(jià)對象和股票配售對象的登記備案情況進(jìn)行核查。
第 6 題:
下列關(guān)于債券的表述正確的有( )。
?、?債券是一種真實(shí)資本
Ⅱ.債券屬于有價(jià)證券Ⅲ.債券是債權(quán)的表現(xiàn)
?、?債券有一定的票面格式
A、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
C、Ⅰ.Ⅳ
D、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
【正確答案】:A
【答案解析】:
債券是一種虛擬資本而不是真實(shí)資本。
第 7 題:
客戶委托資產(chǎn)應(yīng)當(dāng)交由( )等其他資產(chǎn)托管機(jī)構(gòu)托管。
?、?負(fù)責(zé)客戶交易結(jié)算資金存管的指定商業(yè)銀行
?、?中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司Ⅲ.中國證監(jiān)會指定的商業(yè)銀行
Ⅳ.中國證監(jiān)會認(rèn)可的證券公司
A、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
D、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
【正確答案】:C
【答案解析】:
客戶委托資產(chǎn),應(yīng)當(dāng)交由依法可以從事客戶交易結(jié)算資金存管業(yè)務(wù)的商業(yè)銀行或者中國證監(jiān)會認(rèn)可的其他資產(chǎn)托管機(jī)構(gòu)托管。
第 8 題:
下列關(guān)于基金管理公司內(nèi)部控制的表述,不正確的是( )。
Ⅰ.基金公司應(yīng)當(dāng)設(shè)立督察長,對公司經(jīng)營層負(fù)責(zé)
Ⅱ.基金公司應(yīng)建立投資與研究之間的防火墻,以防止出現(xiàn)內(nèi)幕交易
?、?基金公司掌握內(nèi)幕信息的人員在信息公開披露前不得泄露其內(nèi)容
?、?基金交易應(yīng)實(shí)行集中交易制度,基金經(jīng)理應(yīng)直接向交易員下達(dá)投資指令
A、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
B、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
【正確答案】:C
【答案解析】:
本題考查基金管理公司的內(nèi)部控制的內(nèi)容。督察長對董事會負(fù)責(zé);研究業(yè)務(wù)控制內(nèi)容包括建立研究與投資的業(yè)務(wù)交流制度,保持通常的交流渠道;基金交易實(shí)行集中交易制度,將投資管理職能和交易執(zhí)行職能相隔離,基金經(jīng)理不得直接向交易員下達(dá)投資指令或者直接進(jìn)行交易。
第 9 題:
上市公司公開發(fā)行新股,應(yīng)滿足的條件之一是( )。
A、最近3年以現(xiàn)金方式累計(jì)分配的利潤不少于最近3年實(shí)現(xiàn)的年均可分配利潤的30%
B、最近3年內(nèi)曾公開發(fā)行證券的.不存在發(fā)行當(dāng)年?duì)I業(yè)利潤和上年下降50%以上的情形
C、最近3年的平均凈資產(chǎn)收益率不低于10%
D、最近3年內(nèi)未受到過證券交易所的公開譴責(zé)
【正確答案】:A
【答案解析】:
B項(xiàng),最近24個(gè)月內(nèi)曾公開發(fā)行證券的,不存在發(fā)行當(dāng)年?duì)I業(yè)利潤比上年下降50%以上的情形。C項(xiàng). 最近3個(gè)會計(jì)年度加權(quán)平均凈資產(chǎn)收益率平均不低于6%??鄢墙?jīng)常性損益后的凈利潤與扣除前的凈利潤相比.以低者作為加權(quán)平均凈資產(chǎn)收益率的計(jì)算依據(jù),是對于增發(fā)的規(guī)定。D項(xiàng),應(yīng)當(dāng)是:現(xiàn)任
董事、監(jiān)事和高級管理人員具備任職資格,能夠忠實(shí)和勤勉地履行職務(wù),不存在違反《公司法》第148 條、第149條規(guī)定的行為.且最近36個(gè)月內(nèi)未受到過中國證監(jiān)會的行政處罰、最近12個(gè)月內(nèi)未受到過證券交易所的公開譴責(zé)。
第 10 題:
以下關(guān)于開放式基金的描述,錯(cuò)誤的是( )。
Ⅰ.開放式基金的非交易過戶只適用于個(gè)人投資者,機(jī)構(gòu)投資者不能進(jìn)行非交易過戶
Ⅱ.由于需要收取一定轉(zhuǎn)換費(fèi)用,開放式基金份額轉(zhuǎn)換的綜合費(fèi)用較高
Ⅲ.開放式基金的非交易過戶,是從投資者的一個(gè)基金賬戶轉(zhuǎn)移到其名下的另一個(gè)基金賬戶
?、?基金持有人可以辦理其基金份額在不同銷售機(jī)構(gòu)的轉(zhuǎn)托管
A、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
C、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
【正確答案】:D
【答案解析】:
開放式基金的非交易過戶是指不采用申購、贖回等交易方式,將一定數(shù)量的基金份額按照一定規(guī)則從某一投資者基金賬戶轉(zhuǎn)移到另一投資者基金賬戶的行為。基金份額的轉(zhuǎn)換常常還會收取一定的轉(zhuǎn)換費(fèi)用。盡管如此,由于基金份額的轉(zhuǎn)換不需要先贖回已持有的基金再購買另一基金,因此綜合費(fèi)用仍較低。
第 11 題:
根據(jù)我國證券交易所的相關(guān)規(guī)定,集合競價(jià)確定成交價(jià)的原則有( )。
?、?可實(shí)現(xiàn)最大成交量的價(jià)格
Ⅱ.使未成交量最小的申報(bào)價(jià)格
?、?高于該價(jià)格的買人申報(bào)與低于該價(jià)格的賣出申報(bào)全部成交的價(jià)格
?、?與該價(jià)格相同的買方或賣方至少有一方全部成交的價(jià)格
A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
C、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
D、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
【正確答案】:C
【答案解析】:
根據(jù)我國證券交易所的相關(guān)規(guī)定,集合競價(jià)確定成交價(jià)的原則是:(1)可實(shí)現(xiàn)最大成交量的價(jià)格;(2)高于該價(jià)格的買入申報(bào)與低于該價(jià)格的賣出申報(bào)全部成交的價(jià)格;(3)與該價(jià)格相同的買方或賣方至少有一方全部成交的價(jià)格。
第 12 題:
以下關(guān)于基金管理公司高級管理人員的有關(guān)資格管理的表述中,正確的是( )。
A、未經(jīng)中國證監(jiān)會核準(zhǔn),基金管理公司不得選任高級管理人員,但可以決定代為履行高級管理人員職務(wù)的人員、且需報(bào)中國證監(jiān)會備案
B、未經(jīng)中國銀監(jiān)會核準(zhǔn),基金托管銀行不得選任或者改任高級管理人員
C、基金行業(yè)高級管理人員的選任或者改任、應(yīng)當(dāng)報(bào)中國證監(jiān)會核準(zhǔn)
D、基金管理公司的董事和基金經(jīng)理的任免、不用報(bào)中國證監(jiān)會
【正確答案】:C
【答案解析】:
按現(xiàn)行法規(guī)規(guī)定,基金行業(yè)高級管理人員的選任或改任,應(yīng)報(bào)經(jīng)中國證監(jiān)會審核?;鸸芾砉镜亩麻L和基金經(jīng)理的任免,也應(yīng)當(dāng)向中國證監(jiān)會報(bào)告。基金管理公司董事的任免,也應(yīng)當(dāng)向中國證監(jiān)會報(bào)告。
第 13 題:
依法負(fù)有信息披露義務(wù)的企業(yè)向社會公眾提供虛假的財(cái)務(wù)會計(jì)報(bào)告,對其直接負(fù)責(zé)的主管人員可處罰的罰金數(shù)額是( )。
A、1萬元
B、10萬元
C、25萬元
D、40萬元
【正確答案】:B
【答案解析】:
根據(jù)《刑法》第161條的規(guī)定,依法負(fù)有信息披露義務(wù)的公司、企業(yè)向股東和社會公眾提供虛假的或者隱瞞重要事實(shí)的財(cái)務(wù)會計(jì)報(bào)告,或者對依法應(yīng)當(dāng)披露的其他重要信息不按照規(guī)定披露,嚴(yán)重?fù)p害股東或者其他人利益,或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的.對其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員,處3年以下有期徒刑或者拘役。并處或者單處2萬元以上20萬元以下罰金。
第 14 題:
投資者教育應(yīng)具體重點(diǎn)突出的內(nèi)容包括( )。
?、?要持續(xù)地采取各種有效方式讓投資者充分理解“買者自負(fù)”的原則、真正明白“股市有風(fēng)險(xiǎn)、入市須謹(jǐn)慎”的警示
?、?證券公司在進(jìn)行產(chǎn)品和業(yè)務(wù)推介時(shí)。應(yīng)當(dāng)清楚說明不同產(chǎn)品和業(yè)務(wù)的區(qū)別,使投資者充分認(rèn)識不同產(chǎn)品和業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)特征
Ⅲ.要從開戶環(huán)節(jié)著手風(fēng)險(xiǎn)揭示,向客戶講解有關(guān)業(yè)務(wù)合同、協(xié)議的內(nèi)容,明示證券投資的風(fēng)險(xiǎn)、并由客戶在風(fēng)險(xiǎn)揭示書上簽字確認(rèn)
?、?要向客戶介紹開戶、委托、交割等操作規(guī)程及注意事項(xiàng)暗示客戶證券的收益率,弱化風(fēng)險(xiǎn)的介紹
A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
C、Ⅰ.Ⅲ
D、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
【正確答案】:A
【答案解析】:
?、魧儆谧稍兎?wù)的內(nèi)容。
第 15 題:
股票的現(xiàn)值就是股票未來收益的( )。
A、期望價(jià)格
B、期望價(jià)值
C、當(dāng)前價(jià)值
D、當(dāng)前價(jià)格
【正確答案】:C
【答案解析】:
股票的現(xiàn)值就是股票未來收益的當(dāng)前價(jià)值,也就是人們?yōu)榱说玫焦善钡奈磥硎找嬖敢飧冻龅拇鷥r(jià)。
第 16 題:
下列說法中,符合證券投資基金內(nèi)涵的是( )。
Ⅰ.利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)
Ⅱ.投資操作與財(cái)產(chǎn)保管相分離
?、?基金資產(chǎn)主要投向?qū)崢I(yè)領(lǐng)域
?、?實(shí)行組合投資
A、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
B、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
【正確答案】:C
【答案解析】:
基金是一種間接投資工具,所籌集的資金主要投向有價(jià)證券等金融工具或產(chǎn)品。
第 17 題:
下列選項(xiàng)中,需要上市公司股東大會行使其特別職權(quán)審議批準(zhǔn)的有( )。
?、?單筆擔(dān)保額超過最近3期經(jīng)審計(jì)凈資產(chǎn)10%的擔(dān)保
Ⅱ.對股東、實(shí)際控制人及其關(guān)聯(lián)方提供的擔(dān)保
Ⅲ.公司的對外擔(dān)??傤~達(dá)到或超過最近1期經(jīng)審計(jì)總資產(chǎn)的20%以上提供的任何擔(dān)保
Ⅳ.為資產(chǎn)負(fù)債率超過70%的擔(dān)保對象提供的擔(dān)保
A、Ⅰ.Ⅱ
B、Ⅲ.Ⅳ
C、Ⅰ.Ⅲ
D、Ⅱ.Ⅳ
【正確答案】:D
【答案解析】:
根據(jù)《公司法》第122條、《上市公司章程指引》第40條、第41條的規(guī)定,上市公司股東大會的特別職權(quán)包括審議批準(zhǔn)如下?lián)J马?xiàng):(1)本公司及本公司控股子公司的對外擔(dān)??傤~達(dá)到或超過最近1期經(jīng)審計(jì)凈資產(chǎn)的50%以上提供的任何擔(dān)保:(2)公司的對外擔(dān)??傤~達(dá)到或超過最近1期經(jīng)審計(jì)總資產(chǎn)的30%以上提供的任何擔(dān)保;(3)為資產(chǎn)負(fù)債率超過70%的擔(dān)保對象提供的擔(dān)保:(4)單筆擔(dān)保額超過最近1 期經(jīng)審計(jì)凈資產(chǎn)10%的擔(dān)保;(5)對股東、實(shí)際控制人及其關(guān)聯(lián)方提供的擔(dān)保。
第 18 題:
贖回公告應(yīng)當(dāng)載明( )等內(nèi)容。
Ⅰ.贖回的程序
?、?贖回價(jià)格
Ⅲ.付款方法
?、?贖回時(shí)間
A、Ⅰ.Ⅱ
B、Ⅱ.Ⅳ
C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
【正確答案】:D
【答案解析】:
贖回公告應(yīng)當(dāng)載明贖回的程序、價(jià)格、付款方法、時(shí)間等內(nèi)容。贖回期結(jié)束后.公司應(yīng)當(dāng)公告贖回結(jié)果及其影響。
第 19 題:
下列各項(xiàng)中,有關(guān)普通合伙企業(yè)在存續(xù)期間合伙人將其在合伙企業(yè)中財(cái)產(chǎn)份額轉(zhuǎn)讓的說法中,正確的有( )。
?、?向其中一方合伙人轉(zhuǎn)讓時(shí).無需通知.也無需征得其他合伙人的同意
?、?向其中一方合伙人轉(zhuǎn)讓時(shí),無需征得其他合伙人的同意.但應(yīng)通知其他合伙人
?、?向合伙人以外的人轉(zhuǎn)讓時(shí),應(yīng)通知其他合伙人.但無需征得其他合伙人的同意
Ⅳ.向合伙人以外的人轉(zhuǎn)讓時(shí).除合伙協(xié)議另有約定外,應(yīng)征得其他合伙人的一致同意
A、Ⅰ.Ⅱ
B、Ⅲ.Ⅳ
C、Ⅰ.Ⅲ
D、Ⅱ.Ⅳ.
【正確答案】:D
【答案解析】:
?、俸匣锶酥g轉(zhuǎn)讓在合伙企業(yè)中的全部或者部分財(cái)產(chǎn)份額時(shí),應(yīng)當(dāng)通知其他合伙人。②合伙企業(yè)存續(xù)期間,除合伙協(xié)議另有約定外,合伙人向合伙人以外的人轉(zhuǎn)讓其在合伙企業(yè)中的全部或者部分財(cái)產(chǎn)份額時(shí).須經(jīng)其他合伙人的一致同意。
第 20 題:
下列關(guān)于股票基金的表述,正確的是( )。
Ⅰ.股票基金能給投資者帶來穩(wěn)定收入
?、?長期來看,股票基金提供了應(yīng)對通貨膨脹的有效手段
?、?股票基金以追求長期的資本增值為目標(biāo)
?、?與其他類型的基金相比,股票基金的風(fēng)險(xiǎn)較高,預(yù)期收益也較高
A、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
【正確答案】:A
【答案解析】:
股票基金以追求長期的資本增值為目標(biāo),比較適合長期投資。與其他類型的基金相比,股票基金的風(fēng)險(xiǎn)較高,但預(yù)期收益也較高。股票基金提供了一種長期的投資增值性,可供投資者用來滿足教育支 出、退休指出等遠(yuǎn)期支出的需要。與房地產(chǎn)一樣,股票基金是應(yīng)對通貨膨脹最有效的手段。債券基金主要以債券為投資對象,因此對追求穩(wěn)定收入的投資者具有較強(qiáng)的吸引力。
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