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　　第 1 題

　　發(fā)行人申請?jiān)谏钲诮灰姿鶆?chuàng)業(yè)板上市，應(yīng)當(dāng)符合的條件有( )。

　　Ⅰ.股票已公開發(fā)行

　?、?公司股東人數(shù)不少于250人

　　Ⅲ.公司股本總額不少于5000萬元

　?、?公司最近3年無重大違法行為.財(cái)務(wù)會計(jì)報(bào)告無虛假記載

　　A、Ⅰ.Ⅳ

　　B、Ⅱ.Ⅲ

　　C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

　　D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　【正確答案】：A

　　【答案解析】：

　　發(fā)行人申請股票在深圳證券交易所上市，應(yīng)當(dāng)符合以下條件：(1)股票已公開發(fā)行。(2)公司股本總額不少于3000萬元。(3)公開發(fā)行的股份達(dá)到公司股份總數(shù)的25%以上;公司股本總額超過4億元的.公司發(fā)行股份的比例為10%以上。(4)公司股東人數(shù)不少于200人。(5)公司最近3年無重大違法行為.財(cái)務(wù)會計(jì)報(bào)告無虛假記載。(6)深圳證券交易所要求的其他條件。

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　　第 2 題

　　優(yōu)先股股息在當(dāng)年未足額分派時(shí)，能在以后年度補(bǔ)發(fā)的優(yōu)先股，稱為( )。

　　A、參與優(yōu)先股

　　B、可累積優(yōu)先股

　　C、可贖回優(yōu)先股

　　D、股息可調(diào)整優(yōu)先股

　　【正確答案】：B

　　【答案解析】：

　　優(yōu)先股股息在當(dāng)年未足額分派時(shí)，能在以后年度補(bǔ)發(fā)的優(yōu)先股，稱為可累積優(yōu)先股。

　　第 3 題

　　下列選項(xiàng)中，屬于RQFII試點(diǎn)業(yè)務(wù)與QFII的主要區(qū)別的有( )。

　?、?募集的投資資金是人民幣而不是外匯

　?、?RQFII機(jī)構(gòu)限定為境內(nèi)基金管理公司和證券公司的香港子公司

　?、?投資的范圍由交易所市場的人民幣金融工具擴(kuò)展到銀行間債券市場

　?、?在完善統(tǒng)計(jì)監(jiān)測的前提下，盡可能地簡化和便利對RQFII的投資額度及跨境資金收支管理

　　A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

　　B、Ⅰ.Ⅳ

　　C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　D、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

　　【正確答案】：C

　　【答案解析】：

　　RQFII試點(diǎn)業(yè)務(wù)與QFII的主要區(qū)別在于：(1)募集的投資資金是人民幣而不是外匯。(2)RQFII機(jī)構(gòu)限定為境內(nèi)基金管理公司和證券公司的香港子公司。(3)投資的范圍由交易所市場的人民幣金融工具擴(kuò)展到銀行間債券市場。(4)在完善統(tǒng)計(jì)監(jiān)測的前提下，盡可能地簡化和便利對RQFII的投資額度及跨境資金收支管理。

　　第 4 題

　　深圳證券交易所規(guī)定，每個(gè)交易日( )，交易主機(jī)只接受申報(bào)，但不對買賣申報(bào)或撤銷申報(bào)作處理。

　　A、9：15至9：30

　　B、9：30至15：00

　　C、9：25至9：30

　　D、9：20至9：30

　　【正確答案】：C

　　【答案解析】：

　　深交所，每個(gè)交易日9：25～9：30，交易主機(jī)只接受申報(bào)，不對買賣申報(bào)或撤銷申報(bào)做處理.

　　第 5 題

　　以下對證券公司的作用說法正確的是( )。

　?、?證券公司是證券市場投融資服務(wù)的提供者

　?、?證券公司是證券市場重要的機(jī)構(gòu)投資者

　?、?證券公司為投資者提供證券及其他金融產(chǎn)品的投資管理服務(wù)

　?、?證券公司為證券發(fā)行人和投資者提供專業(yè)化的中介服務(wù)

　　A、Ⅰ.Ⅱ

　　B、Ⅱ.Ⅲ

　　C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

　　D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　【正確答案】：D

　　【答案解析】：

　　證券公司的作用包括：①證券公司是證券市場投融資服務(wù)的提供者，為證券發(fā)行人和投資者提供專業(yè)化的中介服務(wù);②證券公司是證券市場重要的機(jī)構(gòu)投資者;③證券公司通過資產(chǎn)管理方式，為投資者提供證券及其他金融產(chǎn)品的投資管理服務(wù)。

　　第 6 題

　　根據(jù)中國證監(jiān)會2007年3月的最新統(tǒng)一規(guī)定.關(guān)于認(rèn)購費(fèi)用及份額計(jì)算.下列說法正確的是( )。

　?、?認(rèn)購費(fèi)用：認(rèn)購金額認(rèn)購費(fèi)率

　　Ⅱ.認(rèn)購份額=(凈認(rèn)購金額+認(rèn)購利息)/基金份額面值

　?、?認(rèn)購費(fèi)用=凈認(rèn)購金額認(rèn)購費(fèi)率

　?、?認(rèn)購份額：認(rèn)購金額/基金份額面值

　　A、Ⅰ.Ⅱ

　　B、Ⅱ.Ⅲ

　　C、Ⅰ.Ⅳ

　　D、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　【正確答案】：B

　　【答案解析】：

　　凈認(rèn)購金額=認(rèn)購金額/(1+認(rèn)購費(fèi)率);認(rèn)購費(fèi)用=凈認(rèn)購金額認(rèn)購費(fèi)率;認(rèn)購份額=(凈認(rèn)購金額+認(rèn)購利息)/基金份額面值。

　　第 7 題

　　中國人民銀行對商業(yè)銀行的監(jiān)督管理不包括( )。

　　A、直接審批、監(jiān)管商業(yè)銀行

　　B、監(jiān)督商業(yè)銀行執(zhí)行有關(guān)人民幣管理規(guī)定的行為

　　C、監(jiān)督商業(yè)銀行代理中國人民銀行經(jīng)理國庫的行為

　　D、監(jiān)督商業(yè)銀行執(zhí)行有關(guān)反洗錢規(guī)定的行為

　　【正確答案】：A

　　【答案解析】：

　　銀監(jiān)會(而非中國人民銀行)負(fù)責(zé)直接審批、監(jiān)管商業(yè)銀行。

　　第 8 題

　　根據(jù)我國證券交易所的相關(guān)規(guī)定.集合競價(jià)確定成交價(jià)的原則有( )。

　?、?可實(shí)現(xiàn)最大成交量的價(jià)格

　?、?使未成交量最小的申報(bào)價(jià)格

　?、?高于該價(jià)格的買入申報(bào)與低于該價(jià)格的賣出申報(bào)全部成交的價(jià)格

　?、?與該價(jià)格相同的買方或賣方至少有一方全部成交的價(jià)格

　　A、Ⅰ.Ⅱ

　　B、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

　　C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

　　D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　【正確答案】：B

　　【答案解析】：

　　根據(jù)我國證券交易所的相關(guān)規(guī)定，集合競價(jià)確定成交價(jià)的原則是：(1)可實(shí)現(xiàn)最大成交量的價(jià)格;(2)高于該價(jià)格的買人申報(bào)與低于該價(jià)格的賣出申報(bào)全部成交的價(jià)格;(3)與該價(jià)格相同的買方或賣方至少有一方全部成交的價(jià)格。

　　第 9 題

　　對基金、股票與債券認(rèn)識正確的是( )。

　?、?股票反映的是所有權(quán)關(guān)系.債券反映的是債權(quán)債務(wù)關(guān)系.基金反映的是信托關(guān)系

　　Ⅱ.債券籌集的資金主要投向?qū)崢I(yè)，股票、基金所籌集的資金主要投向有價(jià)證券等金融工具

　?、?基金是間接投資工具，股票、債券是直接投資工具

　　Ⅳ.基金的收益有可能高于債券.投資風(fēng)險(xiǎn)又可能小于股票

　　A、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

　　B、Ⅱ.Ⅲ

　　C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

　　D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　【正確答案】：A

　　【答案解析】：

　　債券和股票籌集的資金主要投向?qū)崢I(yè)，基金所籌集的資金主要投向有價(jià)證券等金融工具。

　　第 10 題

　　外國債券的特點(diǎn)有( )。

　　Ⅰ.在發(fā)行方式方面，其由一家或幾家大銀行牽頭，組織十幾家或幾十家國際性銀行在一個(gè)國家或幾個(gè)國家同時(shí)承銷

　?、?在發(fā)行法律方面，其必須經(jīng)官方主管機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)

　?、?債券發(fā)行人與債券的面值貨幣屬于同一個(gè)國家

　　Ⅳ.在發(fā)行納稅方面，其受發(fā)行地所在國的稅法管制

　　A、Ⅰ.Ⅱ

　　B、Ⅱ.Ⅳ

　　C、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

　　D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

　　【正確答案】：B

　　【答案解析】：

　　外國債券是指某一國家借款人在本國以外的某一國家發(fā)行以該國貨幣為面值的債券。它的特點(diǎn)有：(1) 債券發(fā)行人屬于一個(gè)國家，債券的面值貨幣和發(fā)行市場則屬于另一個(gè)國家。(2)在發(fā)行方式方面，外國債券一般由發(fā)行地所在國的證券公司、金融機(jī)構(gòu)承銷。(3)在發(fā)行法律方面，外國債券的發(fā)行受發(fā)行地所在國有關(guān)法規(guī)的管制和約束，并且必須經(jīng)官方主管機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)。(4)在發(fā)行納稅方面，外國債券受發(fā)行地所在國的稅法管制。

　　第 11 題

　　融資融券業(yè)務(wù)的決策與授權(quán)體系原則上按照( )的架構(gòu)設(shè)立和運(yùn)行。

　　A、業(yè)務(wù)決策機(jī)構(gòu)--董事會--分支機(jī)構(gòu)

　　B、董事會--業(yè)務(wù)決策機(jī)構(gòu)--業(yè)務(wù)執(zhí)行部門--分支機(jī)構(gòu)

　　C、業(yè)務(wù)決策機(jī)構(gòu)--業(yè)務(wù)執(zhí)行部門--董事會--分支機(jī)構(gòu)

　　D、業(yè)務(wù)決策機(jī)構(gòu)--董事會--業(yè)務(wù)執(zhí)行部門--分支機(jī)構(gòu)

　　【正確答案】：B

　　【答案解析】：

　　融資融券業(yè)務(wù)的決策與授權(quán)體系原則上按照“董事會--業(yè)務(wù)決策機(jī)構(gòu)--業(yè)務(wù)執(zhí)行部門--分支機(jī)構(gòu)”的架構(gòu)設(shè)立和運(yùn)行。

　　第 12 題

　　下列有關(guān)期貨的說法.錯(cuò)誤的是( )。

　　A、金融期貨合約是標(biāo)準(zhǔn)化的

　　B、期貨交易可以在期貨交易所內(nèi)進(jìn)行、也可以在場外交易

　　C、大多數(shù)期貨合約都在到期前以對沖方式了結(jié)

　　D、期貨合約對商品質(zhì)量、規(guī)格、交貨時(shí)間、地點(diǎn)等都做了統(tǒng)一的規(guī)定，是標(biāo)準(zhǔn)化合約

　　【正確答案】：B

　　【答案解析】：

　　期貨交易應(yīng)當(dāng)在規(guī)定的場所進(jìn)行，禁止場外交易。選項(xiàng)B說法錯(cuò)誤。

　　第 13 題

　　證券公司只能接受( )期貨公司的委托從事IB業(yè)務(wù)，不能接受其他期貨公司的委托從事IB業(yè)務(wù)。

　　A、與其有業(yè)務(wù)往來

　　B、關(guān)聯(lián)交易的

　　C、信譽(yù)好的

　　D、全資擁有或者控股的

　　【正確答案】：D

　　【答案解析】：

　　證券公司只能接受其全資擁有或者控股的，或者被同一機(jī)構(gòu)控制的期貨公司的委托從事介紹業(yè)務(wù)，不能接受其他期貨公司的委托從事介紹業(yè)務(wù)。

　　第 14 題

　　以下關(guān)于上海證券交易所買斷式回購交易，說法正確的是( )。

　?、?國債買斷式回購的交易主體限于在中國結(jié)算公司上海分公司以法人名義開立證券賬戶的機(jī)構(gòu)投資者Ⅱ.所有證券交易所的會員均可參與買斷式回購

　?、?會員公司代理客戶參與買斷式回購交易，需承擔(dān)其客戶在債券和資金結(jié)算方面的交收責(zé)任Ⅳ.國債買斷式回購交易的券種和回購期限由交易所確定并向市場公布

　　A、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　B、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

　　C、Ⅲ.Ⅳ

　　D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

　　【正確答案】：B

　　【答案解析】：

　　并非所有會員均可參與買斷式回購，只有滿足一定條件、經(jīng)過核準(zhǔn)的會員公司才可以自營或代理參與買斷式回購交易。

　　第 15 題

　　證券投資基金托管人是( )權(quán)益的代表。

　　A、基金管理人

　　B、基金持有人

　　C、基金監(jiān)管人

　　D、基金發(fā)起人

　　【正確答案】：B

　　【答案解析】：

　　基金托管人是基金持有人權(quán)益的代表，通常由有實(shí)力的商業(yè)銀行或信托投資公司擔(dān)任?；鹜泄苋伺c基金管理人簽訂托管協(xié)議.在托管協(xié)議規(guī)定的范圍內(nèi)履行自己的職責(zé)并收取一定的報(bào)酬。

　　第 16 題

　　《中華人民共和國證券投資基金法》規(guī)定，基金管理公司的注冊資本不得低于( )人民幣，且必須為實(shí)繳貨幣資本。

　　A、5000萬元

　　B、1億元

　　C、2億元

　　D、3億元

　　【正確答案】：B

　　【答案解析】：

　　《中華人民共和國證券投資基金法》規(guī)定，設(shè)立基金管理公司，經(jīng)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)，并且應(yīng)當(dāng)具備下列條件：(1)有符合本法和《中華人民共和國公司法》規(guī)定的章程。(2)注冊資本不低于1 億元人民幣，且必須為實(shí)繳貨幣資本。(3)主要股東具有從事證券經(jīng)營、證券投資咨詢、信托資產(chǎn)管理或者其他金融資產(chǎn)管理的較好的經(jīng)營業(yè)績和良好的社會信譽(yù)，最近3年沒有違法記錄，注冊資本不低于3億元人民幣。(4)取得基金從業(yè)資格的人員達(dá)到法定人數(shù)。(5)有符合要求的營業(yè)場所、安全防范設(shè)施和與基金管理業(yè)務(wù)有關(guān)的其他設(shè)施。(6)有完善的內(nèi)

　　第 17 題

　　目前，我國通過證券交易所進(jìn)行的證券交易均采用( )方式。

　　A、書面報(bào)價(jià)

　　B、電腦報(bào)價(jià)

　　C、口頭報(bào)價(jià)

　　D、傳真報(bào)價(jià)

　　【正確答案】：B

　　【答案解析】：

　　目前，我國通過證券交易所進(jìn)行的證券交易均采用電腦報(bào)價(jià)方式。

　　第 18 題

　　資產(chǎn)支持證券化中，受托機(jī)構(gòu)以( )為限向投資機(jī)構(gòu)承擔(dān)支付資產(chǎn)支持證券收益的義務(wù)。

　　A、擔(dān)保人提供的擔(dān)保

　　B、發(fā)起人的全部財(cái)產(chǎn)

　　C、受托機(jī)構(gòu)的自由財(cái)產(chǎn)

　　D、發(fā)起人提供的信托財(cái)產(chǎn)

　　【正確答案】：D

　　【答案解析】：

　　資產(chǎn)支持證券就是由特定目的信托受托機(jī)構(gòu)發(fā)行的、代表特定目的信托的信托受益權(quán)份額。受托機(jī)構(gòu)以信托財(cái)產(chǎn)為限向投資機(jī)構(gòu)承擔(dān)支付資產(chǎn)支持證券收益的義務(wù)。

　　第 19 題

　　次級債務(wù)是指由銀行發(fā)行的，固定期限( )，除非銀行倒閉或清算不用于彌補(bǔ)銀行日常經(jīng)營損失.且該項(xiàng)債務(wù)的索償權(quán)排在存款和其他負(fù)債之后的商業(yè)銀行長期債務(wù)。

　　A、不低于5年(包括5年)

　　B、不低于3年(包括3年)

　　C、不低于5年(不包括5年)

　　D、不低于3年(不包括3年)

　　【正確答案】：A

　　【答案解析】：

　　根據(jù)《關(guān)于將次級定期債務(wù)計(jì)人附屬資本的通知》的規(guī)定，次級債務(wù)是指由銀行發(fā)行的，固定期限不低于5年(含5年)，除非銀行倒閉或清算不用于彌補(bǔ)銀行日常經(jīng)營損失.且該項(xiàng)債務(wù)的索償權(quán)排在存款和其他負(fù)債之后的商業(yè)銀行長期債務(wù)。

　　第 20 題

　　下列屬于債券的基本性質(zhì)的是( )。

　?、?債券屬于有價(jià)證券

　?、?債券是一種虛擬資本Ⅲ.債券是債權(quán)的表現(xiàn)

　?、?發(fā)行人必須在約定的時(shí)間付息還本

　　A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

　　B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

　　C、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

　　D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　【正確答案】：A

　　【答案解析】：

　　債券具有以下基本性質(zhì)：(1)債券屬于有價(jià)證券。(2)債券是一種虛擬資本。(3)債券是債權(quán)的表現(xiàn)。

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