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第 1 題
以基礎(chǔ)產(chǎn)品所蘊(yùn)含的信用風(fēng)險或違約風(fēng)險為基礎(chǔ)變量的金融衍生工具屬于( )。
A、利率衍生工具
B、信用衍生工具
C、貨幣衍生工具
D、股權(quán)類產(chǎn)品的衍生工具
【正確答案】:B
【答案解析】:
信用衍生工具是指以基礎(chǔ)產(chǎn)品所蘊(yùn)含的信用風(fēng)險或違約風(fēng)險為基礎(chǔ)變量的金融衍生工具.用于轉(zhuǎn)移或防范信用風(fēng)險.是20世紀(jì)90年代以來發(fā)展最為迅速的一類衍生產(chǎn)品,主要包括信用互換、信用聯(lián)結(jié)票據(jù)等。
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第 2 題
基金與股票的區(qū)別在于( )。
Ⅰ.反映的經(jīng)濟(jì)關(guān)系不同
?、?籌集資金的投向不同
Ⅲ.收益風(fēng)險水平不同
?、?投資數(shù)量不同
A、Ⅱ.Ⅲ
B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
C、Ⅱ.Ⅳ
D、Ⅲ.Ⅳ
【正確答案】:B
【答案解析】:
證券投資基金與股票的區(qū)別包括:(1)反映的經(jīng)濟(jì)關(guān)系不同。(2)所籌集資金的投向不同。(3)收益風(fēng)險水平不同。
第 3 題
下列關(guān)于保險公司次級定期債的描述,正確的有( )。
?、?期限在3年以上(含3年)
?、?本金和利息的清償順序列于保單責(zé)任和其他負(fù)債之后.先于保險公司股權(quán)資本
?、?所稱的保險公司是指依照中國法律在中國境內(nèi)設(shè)立的中資保險公司、中外合資險公司和外資獨(dú)資保險公司
?、?中國證監(jiān)會依法對保險公司次級定期債務(wù)的定向募集、轉(zhuǎn)讓、還本利息和信息披露行為進(jìn)行監(jiān)督管理
A、Ⅰ.Ⅱ
B 、 Ⅱ.Ⅲ
C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
【正確答案】:B
【答案解析】:
Ⅰ項,保險公司次級定期債是指保險公司經(jīng)批準(zhǔn)定向募集的、期限在5年以上(含5年)、本金和利息的清償順序列于保單責(zé)任和其他負(fù)債之后、先于保險公司股權(quán)資本的保險公司債務(wù)。Ⅳ項.中國保監(jiān)會依法對保險公司次級定期債務(wù)的定向募集、轉(zhuǎn)讓、還本利息和信息披露行為進(jìn)行監(jiān)督管理。
第 4 題
( )及其授權(quán)的地方派出機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)對證券、期貨投資咨詢業(yè)務(wù)的監(jiān)督管理。
A、中國證監(jiān)會
B、國務(wù)院
C、財政部
D、中國證監(jiān)會與財政部
【正確答案】:A
【答案解析】:
為了加強(qiáng)對證券、期貨投資咨詢活動的管理,保障投資者的合法權(quán)益和社會公共利益,經(jīng)國務(wù)院批 準(zhǔn),國務(wù)院證券委員會于1997年12月發(fā)布《證券、期貨投資咨詢管理暫行辦法》。中國證監(jiān)會及其授權(quán)的地方派出機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)對證券、期貨投資咨詢業(yè)務(wù)的監(jiān)督管理。
第 5 題
下列關(guān)于債券交易報價說法錯誤的有( )。
?、?在凈價交易的情況下。成交價格與債券的應(yīng)計利息是分解的.價格隨行就市
?、?目前,國債交易采用全價交易
?、?上海證券交易所目前公司債券的現(xiàn)貨交易采用凈價交易
?、?在申報價格最小變動單位方面,上海證券交易所基金、權(quán)證交易為0.005元人民幣
A、Ⅰ.Ⅱ
B、Ⅱ.Ⅳ
C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
【正確答案】:B
【答案解析】:
根據(jù)財政部、中國人民銀行和中國證監(jiān)會《關(guān)于試行國債凈價交易有關(guān)事宜的通知》,從2002年3月25 日開始,國債交易采用凈價交易。故Ⅱ.項說法錯誤?!渡虾WC券交易所規(guī)則》規(guī)定,基金、權(quán)證交易為0.001元人民幣。故Ⅳ.項說法錯誤.Ⅰ.、Ⅲ.項均符合債券交易報價的有關(guān)規(guī)定。
第 6 題
可轉(zhuǎn)換公司債券一般要經(jīng)股東大會或董事會決議通過才能發(fā)行,而且在發(fā)行時,應(yīng)在發(fā)行條款中規(guī)定( ) 。
?、?轉(zhuǎn)換期限
Ⅱ.轉(zhuǎn)換條件
?、?轉(zhuǎn)換利率
Ⅳ.轉(zhuǎn)換價格
A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
C、Ⅰ.Ⅳ
D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
【正確答案】:C
【答案解析】:
可轉(zhuǎn)換公司債券一般要經(jīng)股東大會或董事會的決議通過才能發(fā)行,而且在發(fā)行時,應(yīng)在發(fā)行條款中規(guī)定轉(zhuǎn)換期限和轉(zhuǎn)換價格。
第 7 題
有一筆金額為15萬元、資金年收益率為10%的91天國債回購,如一年的天數(shù)按360天計算,回購到期時這筆交易的購回資金為( )(不考慮交易費(fèi)用)。
A、28.65萬
B、15000
C、15.38萬
D、3791
【正確答案】:C
【答案解析】:
到期購回金額=購回價格成交金額100;購回價格=100+成交年收益率100回購天數(shù)360。因而到期購回金額=成交金額(1+成交年收益率回購天數(shù)360)=15(1+1O%91360)=15.38萬元。
第 8 題
下列關(guān)于政府債券特征的說法中,正確的有( )。
Ⅰ.政府債券是國家信用的體現(xiàn),安全性高
?、?政府債券競爭力強(qiáng),市場屬性好,一般僅在證券交易所上市交易
?、?政府債券收益比較穩(wěn)定
Ⅳ.政府債券可以享受免稅待遇
A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
C、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
D、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
【正確答案】:C
【答案解析】:
政府債券是一國政府的債務(wù),它的發(fā)行量一般都非常大,同時,由于政府債券的信用好、競爭力強(qiáng)、市場屬性好,因此許多國家政府債券的二級市場十分發(fā)達(dá),一般不僅允許在證券交易所上市交易,還允許在場外市場進(jìn)行買賣。
第 9 題
下列關(guān)于權(quán)證發(fā)行、上市和交易規(guī)定的描述,正確的有( )。
?、?目前.上交所和深交所的權(quán)證實(shí)行T+0回轉(zhuǎn)交易
?、?履約擔(dān)保系數(shù)由交易所發(fā)布.并可以適時調(diào)整
?、?只有標(biāo)的證券的發(fā)行人才能發(fā)行權(quán)證
Ⅳ.由標(biāo)的證券發(fā)行人以外的第三人發(fā)行并上市的權(quán)證.權(quán)證發(fā)行人應(yīng)提供履約擔(dān)保
A、Ⅰ.Ⅱ
B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
D、Ⅱ.Ⅳ
【正確答案】:B
【答案解析】:
由標(biāo)的證券發(fā)行人以外的第三人發(fā)行并上市的權(quán)證。發(fā)行人應(yīng)按照下列規(guī)定之一提供履約擔(dān)保:(1)通過專用賬戶提供并維持足夠數(shù)量的標(biāo)的證券或現(xiàn)金,作為履約擔(dān)保,擔(dān)保系數(shù)由交易所發(fā)布并適時調(diào)整;(2)提供經(jīng)交易所認(rèn)可的機(jī)構(gòu)作為履約的不可撤銷的連帶責(zé)任保證人。
第 10 題
限定性集合資產(chǎn)管理計劃的主要投資范圍包括( )。
?、?國債
?、?債券型證券投資基金
?、?股票
Ⅳ.在證券交易所上市的企業(yè)債券
A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B、Ⅰ.Ⅱ
C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
D、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
【正確答案】:C
【答案解析】:
限定性集合資產(chǎn)管理計劃的資產(chǎn)應(yīng)當(dāng)主要用于投資國債、國家重點(diǎn)建設(shè)債券、債券型證券投資基金、在證券交易所上市的企業(yè)債券、其他信用度高且流動性強(qiáng)的固定收益類金融產(chǎn)品。
第 11 題
證券公司的證券自營賬戶,應(yīng)當(dāng)自開戶之日起( )個交易日內(nèi)報證券交易所備案。
A、2
B、3
C、5
D、10
【正確答案】:B
【答案解析】:
證券公司的證券自營賬戶,應(yīng)當(dāng)自開戶之日起3個交易日內(nèi)報證券交易所備案。
第 12 題
在我國銀行間債券市場,債券交易采用詢價交易方式,包括自主報價、格式化詢價和( )等交易步驟。
A、審核認(rèn)定
B、確認(rèn)成交
C、市場定價
D、清算交收
【正確答案】:B
【答案解析】:
債券交易采用詢價交易方式,包括自主報價、格式化詢價和確認(rèn)成交3個交易步驟。
第 13 題
按證券發(fā)行主體不同。有價證券可以分為( )。
?、?政府證券
?、?政府機(jī)構(gòu)證券
?、? 公 司 證 券
Ⅳ.地方政府證券
A、Ⅰ.Ⅱ B、Ⅱ.Ⅲ
C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
【正確答案】:C
【答案解析】:
按證券發(fā)行主體不同,有價證券可以分為政府證券、政府機(jī)構(gòu)證券、公司證券。政府證券包括中央政府債券和地方政府債券。
第 14 題
公司型基金依據(jù)( )設(shè)立并營運(yùn).
A、基金公司章程
B、發(fā)起人協(xié)議
C、基金募集說明書
D、基金合同
【正確答案】:A
【答案解析】:
契約型基金依據(jù)基金合同營運(yùn)基金;公司型基金依據(jù)基金公司章程營運(yùn)基金。
第 15 題
按照我國《企業(yè)會計準(zhǔn)則》和中國證監(jiān)會相關(guān)規(guī)定,下列關(guān)于基金資產(chǎn)估值基本原則的敘述中,正確的是( )。
?、?對存在活躍市場的投資品種,如估值日有市價的,應(yīng)采用市價確定公允價值
Ⅱ.對不存在活躍市場的投資品種,應(yīng)采用市場參與者普遍認(rèn)同且被以往市場實(shí)際交易價格驗證具有可靠性的估值技術(shù)確定公允價值
?、?估值日無市價的,但最近交易日后經(jīng)濟(jì)環(huán)境未發(fā)生重大變化,應(yīng)采用最近交易市價確定公允價值Ⅳ.有充足理由表明按以上估值原則仍不能客觀反映相關(guān)投資品種的公允價值的,基金管理公司應(yīng)根據(jù)具體情況與持有人進(jìn)行商定,按最能恰當(dāng)
A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
C、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
【正確答案】:A
【答案解析】:
有充足理由表明按以上估值原則仍不能客觀反映相關(guān)投資品種的公允價值的,基金管理公司應(yīng)根據(jù)具體情況與托管銀行而不是持有人進(jìn)行商定,按最能恰當(dāng)反映公允價值的價格估值。
第 16 題
基金管理公司為單一客戶辦理特定資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時,客戶委托的初始資產(chǎn)不得低于人民幣( )。
A、4000萬元
B、5000萬元
C、3000萬元
D、2000萬元
【正確答案】:C
【答案解析】:
根據(jù)我國2012年11月1日開始施行的《基金管理公司特定客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)試點(diǎn)辦法》的規(guī)定,符合條件的基金管理公司既可以為單一客戶辦理特定資產(chǎn)管理業(yè)務(wù),也可以為特定的多個客戶辦理特定資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)。基金管理公司為單一客戶辦理特定資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的,客戶委托的初始資產(chǎn)不得低于3000萬元人民幣。
第17 題
下列關(guān)于深圳證券交易所交易單元的有關(guān)描述,正確的有( )。
Ⅰ.會員使用交易單元從事證券交易業(yè)務(wù)時是不收取費(fèi)用的
?、?會員可以根據(jù)需要向交易所申請設(shè)立1個或1個以上的交易單元
?、?交易參與人應(yīng)當(dāng)通過在證券交易所申請開設(shè)的交易單元進(jìn)行證券交易
?、?交易所可以為交易單元設(shè)立大宗交易的交易權(quán)限
A、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
D、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
【正確答案】:A
【答案解析】:
會員使用交易單元從事證券交易業(yè)務(wù)時要向交易所交納單元使用費(fèi)、流速費(fèi)和流量費(fèi)等。
第 18 題
在投資品種存在活躍市場的情況下,下列關(guān)于基金資產(chǎn)估值原則的描述中,正確的有( )。
?、?如果估值日有市價的,應(yīng)當(dāng)采用市價確定公允價值
?、?如果估值日沒有市價的,但最近交易日后經(jīng)濟(jì)環(huán)境沒有發(fā)生重大變化的,應(yīng)當(dāng)采用最近交易的市價確定公允價值
?、?如果估值日沒有市價的,且最近交易日后經(jīng)濟(jì)環(huán)境發(fā)生了重大變化的,應(yīng)當(dāng)參考類似投資品種的現(xiàn)行市價及重大變化因素,調(diào)整最近交易的市價,確定公允價值
?、?有充分證據(jù)表明最近交易的市價不能真實(shí)反映公允價值的,應(yīng)對最近交易的市價進(jìn)行調(diào)整,以確定投資品種的公允價值
A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ C、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D、Ⅲ.Ⅳ
【正確答案】:B
【答案解析】:
對存在活躍市場的投資品種,如估值日有市價的,應(yīng)采用市價確定公允價值。估值日無市價的,但最近交易日后經(jīng)濟(jì)環(huán)境未發(fā)生重大變化的,應(yīng)采用最近交易市價確定公允價值;估值日無市價且最近交易日后經(jīng)濟(jì)環(huán)境發(fā)生了重大變化的,應(yīng)參考類似投資品種的現(xiàn)行市價及重大變化因素,調(diào)整最近交易市價,確定公允價值。有充分證據(jù)表明最近交易市價不能真實(shí)反映公允價值的,應(yīng)對最近交易的市價進(jìn)行調(diào)整,以確定投資品種的公允價值。
第 19 題
以下對ETF說法正確的是( )。
?、?采用主動管理模式
Ⅱ.采用指數(shù)基金模式
?、?實(shí)物申購、贖回
Ⅳ.有“最小申購、贖回份額”的規(guī)定
A、Ⅰ.Ⅱ
B、Ⅱ.Ⅲ
C、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
【正確答案】:C
【答案解析】:
ETF(交易所交易基金)是在交易所上市交易的、基金份額可變的一種基金運(yùn)作方式.它采用指數(shù)基金模式,以一籃子股票進(jìn)行申購、贖回,有“最小申購、贖回份額”的規(guī)定。
第 20 題
下列選項中,屬于貨幣市場的是( )。
?、?同業(yè)拆借市場
Ⅱ.票據(jù)市場
?、?回購市場
?、?債券市場
A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
C、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
【正確答案】:A
【答案解析】:
貨幣市場主要包括同業(yè)拆借市場、票據(jù)市場、回購市場和貨幣市場基金等。Ⅳ、債券市場屬于資本市場。
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