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　　第 1 題

　　下列屬于另類投資局限性的是( )。

　?、?流動(dòng)性較差，杠桿率偏高

　?、?不能夠分散風(fēng)險(xiǎn)

　?、?估值難度大，難以對(duì)資產(chǎn)價(jià)值進(jìn)行準(zhǔn)確評(píng)估Ⅳ.缺乏監(jiān)管和信息透明度

　　A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

　　B、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

　　C、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

　　【正確答案】：B

　　【答案解析】：

　　另類投資的局限性包括：①缺乏監(jiān)管和信息透明度;②流動(dòng)性較差，杠桿率偏高;③估值難度大， 難以對(duì)資產(chǎn)價(jià)值進(jìn)行準(zhǔn)確評(píng)估。另類投資的優(yōu)點(diǎn)是：①提高收益;②分散風(fēng)險(xiǎn)。

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　　第 2 題

　　融資融券業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)規(guī)定包括( )。

　?、?為單一客戶融券業(yè)務(wù)規(guī)模不得超過凈資本的5%

　?、?接受單只擔(dān)保股票的市值不得超過該股票總市值的25% Ⅲ.為單一客戶融資業(yè)務(wù)規(guī)模不得超過凈資本的5%

　?、?接受單只擔(dān)保股票的市值不得超過該股票總市值的20%

　　A、Ⅰ.Ⅱ

　　B、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

　　C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

　　D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　【正確答案】：B

　　【答案解析】：

　　證券公司為客戶買賣證券提供融資融券服務(wù)的，必須符合下列規(guī)定：(1)為單一客戶融資業(yè)務(wù)規(guī)模不得超過凈資本的5%;(2)為單一客戶融券業(yè)務(wù)規(guī)模不得超過凈資本的5%;(3)接受單只擔(dān)保股票的市值不得超過該股票總市值的20%。

　　第 3 題

　　對(duì)在上海證券交易所上市的股票進(jìn)行現(xiàn)金紅利派發(fā)時(shí)，股票發(fā)行人應(yīng)在實(shí)施權(quán)益分派公告日( )前，向中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司上海分公司提交相關(guān)申請材料。

　　A、5個(gè)交易日

　　B、4個(gè)交易日

　　C、3個(gè)交易日

　　D、2個(gè)交易日

　　【正確答案】：A

　　【答案解析】：

　　對(duì)在上海證券交易所上市的股票進(jìn)行現(xiàn)金紅利派發(fā)時(shí)，股票發(fā)行人應(yīng)在實(shí)施權(quán)益分派公告日5個(gè)交易日前，向中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司上海分公司提交相關(guān)申請材料。

　　第 4 題

　　我國《證券投資基金法》規(guī)定，設(shè)立基金管理公司，應(yīng)當(dāng)具備的條件有( )。Ⅰ.注冊資本不低于一億元人民幣，且必須為實(shí)繳貨幣資本

　?、?主要股東最近五年沒有違法記錄，注冊資本不低于三億元人民幣Ⅲ.取得基金從業(yè)資格的人員達(dá)到法定人數(shù)

　?、?有完善的內(nèi)部稽核監(jiān)控制度和風(fēng)險(xiǎn)控制制度

　　A、Ⅰ.Ⅱ

　　B、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

　　C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

　　D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　【正確答案】：B

　　【答案解析】：

　?、?項(xiàng)的正確表述是主要股東最近三年沒有違法記錄，注冊資本不低于3億元人民幣。

　　第 5 題

　　下列證券中，最容易受到購買力風(fēng)險(xiǎn)影響的證券為( )。

　?、?普通股

　　Ⅱ.優(yōu)先股

　?、?固定收益政府債券Ⅳ.固定收益金融債券

　　A、Ⅰ.Ⅱ

　　B、Ⅱ.Ⅲ

　　C、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　【正確答案】：C

　　【答案解析】：

　　購買力風(fēng)險(xiǎn)是由于通貨膨脹造成的實(shí)際收益下降的風(fēng)險(xiǎn)，所以固定收益的證券最容易受到購買力風(fēng)險(xiǎn)。優(yōu)先股也屬于固定的，所以應(yīng)該選C.

　　第 6 題

　　下列關(guān)于國際債券的表述，不正確的是( )。

　　A、不存在匯率風(fēng)險(xiǎn)

　　B、國際債券資金來源廣，發(fā)行規(guī)模大

　　C、國際債券是一種跨國發(fā)行的債券.涉及兩個(gè)或兩個(gè)以上的國家

　　D、發(fā)行人發(fā)行國際債券籌集到的資金是一種可通用的自由外匯資金

　　【正確答案】：A

　　【答案解析】：

　　國際債券是一種跨國發(fā)行的債券，涉及兩個(gè)或兩個(gè)以上的國家。同國內(nèi)債券相比，具有一定的特殊性，包括：(1)資金來源廣、發(fā)行規(guī)模大;(2)存在匯率風(fēng)險(xiǎn);(3)有國家主權(quán)保障;(4)以自由兌換貨幣作為計(jì)量貨幣，發(fā)行人籌集到的資金是一種可通用的自由外匯資金。

　　第 7 題

　　合格境外機(jī)構(gòu)投資者在經(jīng)批準(zhǔn)的投資額度內(nèi)，可以投資于中國證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)的人民幣金融工具的有( )。

　　Ⅰ.在證券交易所掛牌交易的股票

　?、?在證券交易所掛牌交易的債券

　　Ⅲ.證券投資基金

　?、?在證券交易所掛牌交易的權(quán)證

　　A、Ⅰ.Ⅱ

　　B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

　　C、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

　　D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　【正確答案】：D

　　【答案解析】：

　　按照《合格境外機(jī)構(gòu)投資者境內(nèi)證券投資管理辦法》，合格境外機(jī)構(gòu)投資者在經(jīng)批準(zhǔn)的投資額度內(nèi)， 可以投資于中國證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)的人民幣金融工具，具體包括：(1)在證券交易所掛牌交易的股票。(2)在證券交易所掛牌交易的債券。(3)證券投資基金。(4)在證券交易所掛牌交易的權(quán)證以及中國證監(jiān)會(huì)允許的其他金融工具。

　　第 8 題

　　金融期貨的交易方式特征包括( )。

　?、?逐日盯市制度

　　Ⅱ.交易者擁有對(duì)應(yīng)的基礎(chǔ)金融工具

　?、?交易者借入對(duì)應(yīng)的基礎(chǔ)金融工具

　　Ⅳ.保證金制度

　　A、Ⅰ.Ⅳ B、Ⅱ.Ⅲ

　　C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

　　D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　【正確答案】：A

　　【答案解析】：

　　期貨交易實(shí)行保證金制度和逐日盯市制度，交易者并不需要在成交時(shí)擁有或借入全部資金或基礎(chǔ)金融工具。

　　第 9 題

　　關(guān)于限倉制度以及大戶報(bào)告制度，下列說法中正確的是( )。

　?、?限倉制度能防止市場風(fēng)險(xiǎn)過度集中

　?、?限倉制度是對(duì)交易者持倉數(shù)量加以限制的制度

　?、?限倉制度能有效防范操縱市場的行為

　?、?大戶報(bào)告制度不能判斷大戶交易風(fēng)險(xiǎn)狀況

　　A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

　　B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

　　C、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

　　D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　【正確答案】：A

　　【答案解析】：

　　限倉制度是交易所為了防止市場風(fēng)險(xiǎn)過度集中和防范操縱市場的行為，而對(duì)交易者持倉數(shù)量加以限制的制度。大戶報(bào)告制度是交易所建立限倉制度后，當(dāng)會(huì)員或客戶的持倉量達(dá)到交易所規(guī)定的數(shù)量時(shí)， 必須向交易所申報(bào)有關(guān)開戶、交易、資金來源、交易動(dòng)機(jī)等情況，以便交易所審查大戶是否有過度投機(jī)和操縱市場的行為，并判斷大戶交易風(fēng)險(xiǎn)狀況的風(fēng)險(xiǎn)控制制度。

　　第 10 題

　　外國債券的特點(diǎn)是( )。

　　A、發(fā)行人在一個(gè)國家.債券的面值貨幣和發(fā)行市場屬另一個(gè)國家

　　B、發(fā)行人、債券的面值貨幣在一個(gè)國家。發(fā)行市場屬另一個(gè)國家

　　C、發(fā)行人、發(fā)行市場在一個(gè)國家.債券的面值貨幣屬另一個(gè)國家

　　D、發(fā)行人、債券的面值貨幣和發(fā)行市場分屬不同的國家

　　【正確答案】：A

　　【答案解析】：

　　外國債券是指某一國家借款人在本國以外的某一國家發(fā)行以該國貨幣為面值的債券。它的特點(diǎn)是債券發(fā)行人屬于一個(gè)國家，債券的面值貨幣和發(fā)行市場則屬于另一個(gè)國家。

　　第 11 題

　　( )是指因市場價(jià)格(利率、匯率、股票價(jià)格和商品價(jià)格)的不利變動(dòng)而使金融機(jī)構(gòu)表內(nèi)外業(yè)務(wù)發(fā)生損失的風(fēng)險(xiǎn).

　　A、市場風(fēng)險(xiǎn)

　　B、信用風(fēng)險(xiǎn)

　　C、操作風(fēng)險(xiǎn)

　　D、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)

　　【正確答案】：A

　　【答案解析】：

　　市場風(fēng)險(xiǎn)是指因市場價(jià)格(利率、匯率、股票價(jià)格和商品價(jià)格)的不利變動(dòng)而使金融機(jī)構(gòu)表內(nèi)外業(yè)務(wù)發(fā)生損失的風(fēng)險(xiǎn)。

　　第 12 題

　　我國金融業(yè)的四大支柱不包括( )。

　　A、信托業(yè)

　　B、銀行業(yè)

　　C、保險(xiǎn)業(yè)

　　D、債券業(yè)

　　【正確答案】：D

　　【答案解析】：

　　信托業(yè)、銀行業(yè)、證券業(yè)與保險(xiǎn)業(yè)并稱為金融業(yè)的四大支柱。

　　第 13 題

　　下列不屬于證券交易所職能的是( )。

　　A、設(shè)立證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)

　　B、確定證券發(fā)行價(jià)格

　　C、接受上市申請、安排證券上市

　　D、制定證券交易所的業(yè)務(wù)規(guī)則

　　【正確答案】：B

　　【答案解析】：

　　我國《證券交易所管理辦法》第十一條規(guī)定，證券交易所的職能包括：(1)提供證券交易的場所和設(shè)施。(2)制定證券交易所的業(yè)務(wù)規(guī)則。(3)接受上市申請、安排證券上市。(4)組織、監(jiān)督證券交易。(5) 對(duì)會(huì)員進(jìn)行監(jiān)管。(6)對(duì)上市公司進(jìn)行監(jiān)管。(7)設(shè)立證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)。(8)管理和公布市場信息。(9) 中國證監(jiān)會(huì)許可的其他職能。

　　第 14 題

　　下列關(guān)于融資租賃的說法，錯(cuò)誤的是( )。

　　A、融資租賃業(yè)務(wù)是指出租人根據(jù)承租人對(duì)出賣人、租賃物的選擇，向出賣人購買租賃物，提供給承租人使用，承租人支付租金的交易活動(dòng)

　　B、融資租賃具有融資、融物雙重職能，涉及出租人、承租人、出賣人三方當(dāng)事人

　　C、融資租賃是指出租人不僅要向承租人提供設(shè)備的使用權(quán).還要向承租人提供設(shè)備的保養(yǎng)、保險(xiǎn)、維修和其他專門性技術(shù)服務(wù)的一種租賃形式

　　D、融資租賃與經(jīng)營租賃的根本區(qū)別在于.融資租賃的出租人通常不承擔(dān)租賃物的余值風(fēng)險(xiǎn).而經(jīng)營租賃的出租人一定要承擔(dān)租賃的余值風(fēng)險(xiǎn)

　　【正確答案】：C

　　【答案解析】：

　　經(jīng)營租賃是指出租人不僅要向承租人提供設(shè)備的使用權(quán)，還要向承租人提供設(shè)備的保養(yǎng)、保險(xiǎn)、維修和其他專門性技術(shù)服務(wù)的一種租賃形式。

　　第 15 題

　　在證券市場中起中介作用的機(jī)構(gòu)主要有( )。

　?、?證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)Ⅱ.證券公司

　　Ⅲ.會(huì)計(jì)師事務(wù)所Ⅳ.律師事務(wù)所

　　A、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

　　B、Ⅰ.Ⅳ

　　C、Ⅱ.Ⅲ

　　D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　【正確答案】：D

　　【答案解析】：

　　在證券市場起中介作用的機(jī)構(gòu)是證券公司和其他證券服務(wù)機(jī)構(gòu)，后者主要包括證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)、財(cái)務(wù)顧問機(jī)構(gòu)、會(huì)計(jì)師事務(wù)所、資產(chǎn)評(píng)估機(jī)構(gòu)、律師事務(wù)所和資信評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)等.

　　第 16 題

　　擴(kuò)張型貨幣政策措施包括( )。

　?、?降低法定存款準(zhǔn)備金率

　　Ⅱ.提高再貼現(xiàn)率Ⅲ.降低再貼現(xiàn)率

　?、?在公開市場上賣出有價(jià)證券

　?、?擴(kuò)張貸款規(guī)模

　　A、Ⅰ.Ⅱ

　　B、Ⅰ.Ⅲ.Ⅴ

　　C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

　　D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

　　【正確答案】：B

　　【答案解析】：

　　擴(kuò)張型貨幣政策措施包括：降低法定存款準(zhǔn)備金率、降低再貼現(xiàn)率、在公開市場上買進(jìn)有價(jià)證券、擴(kuò)張貸款規(guī)模等。

　　第 17 題

　　證券公司要從開戶環(huán)節(jié)著手風(fēng)險(xiǎn)提示，向客戶講解有關(guān)業(yè)務(wù)合同、協(xié)議的內(nèi)容，明示證券投資的風(fēng)險(xiǎn)， 并由客戶在( )上簽字確認(rèn)。

　　A、《證券交易委托代理協(xié)議書》

　　B、《證券風(fēng)險(xiǎn)客戶提示書》

　　C、《風(fēng)險(xiǎn)揭示書》

　　D、《證券客戶須知》

　　【正確答案】：C

　　【答案解析】：

　　證券公司要從開戶環(huán)節(jié)著手風(fēng)險(xiǎn)提示，向客戶講解有關(guān)業(yè)務(wù)合同、協(xié)議的內(nèi)容，明示證券投資的風(fēng)險(xiǎn)，并由客戶在《風(fēng)險(xiǎn)揭示書》上簽字確認(rèn)。

　　第 18 題

　　投資者向證券經(jīng)紀(jì)商下達(dá)買進(jìn)或賣出證券的指令，稱為( )

　　A、申報(bào)

　　B、成交

　　C、委托

　　D、開戶

　　【正確答案】：C

　　【答案解析】：

　　投資者需要通過經(jīng)紀(jì)商的代理才能在證券交易所買賣證券。在這種情況下，投資者向經(jīng)紀(jì)商下達(dá)買進(jìn)或賣出證券的指令.稱為“委托”.

　　第 19 題

　　國家股從資金來源上看，主要有( )。Ⅰ.現(xiàn)有國有企業(yè)改制時(shí)所擁有的凈資產(chǎn)Ⅱ.現(xiàn)有國有企業(yè)改制時(shí)所擁有的總資產(chǎn)Ⅲ.政府部門向新建股份公司的投資

　?、?經(jīng)授權(quán)代表國家投資的各種機(jī)構(gòu)向新建股份公司的投資

　　A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

　　B、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

　　C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

　　D、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　【正確答案】：B

　　【答案解析】：

　　國家股從資金來源上看，主要有三個(gè)方面：(1)現(xiàn)有國有企業(yè)改組為股份公司時(shí)所擁有的凈資產(chǎn)。(2)現(xiàn)階段有權(quán)代表國家投資的政府部門向新組建的股份公司的投資。(3)經(jīng)授權(quán)代表國家投資的投資公司、資產(chǎn)經(jīng)營公司、經(jīng)濟(jì)實(shí)體性總公司等機(jī)構(gòu)向新組建股份公司的投資。

　　第 20 題

　　以下關(guān)于金融市場的特點(diǎn)說法正確的有( )。

　?、?金融市場交易的對(duì)象是貨幣、資金以及其他金融工具Ⅱ.市場交易價(jià)格的不一致性

　?、?市場交易活動(dòng)的集中性Ⅳ.交易主體角色的固定性Ⅴ.市場商品的特殊性

　　A、Ⅰ.Ⅱ

　　B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

　　C、Ⅰ.Ⅲ.Ⅴ

　　D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅴ

　　【正確答案】：C

　　【答案解析】：

　　金融市場的特點(diǎn)有：市場商品的特殊性;市場交易價(jià)格的一致性;市場交易活動(dòng)的集中性：交易主體角色的可變性。

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