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　　第 1 題

　　債券的發(fā)行價(jià)格高于面值稱為( )。

　　A、平價(jià)發(fā)行

　　B、溢價(jià)發(fā)行

　　C、折價(jià)發(fā)行

　　D、超賣發(fā)行

　　【正確答案】：B

　　【答案解析】：

　　債券的溢價(jià)發(fā)行是指?jìng)愿哂诿嬷档膬r(jià)格發(fā)行。

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　　第 2 題

　　以下關(guān)于證券自營(yíng)業(yè)務(wù)的描述正確的是( )。

　?、?自營(yíng)業(yè)務(wù)證券公司自主買賣證券，所以具有確定的收益Ⅱ.證券自營(yíng)買賣的對(duì)象有股票、債券、權(quán)證等

　?、?證券自營(yíng)業(yè)務(wù)有交易的風(fēng)險(xiǎn)性

　?、?自營(yíng)業(yè)務(wù)是證券公司以盈利為目的、為自己買賣證券，通過(guò)買賣價(jià)差獲利

　　A、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　B、Ⅱ.Ⅳ

　　C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

　　D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

　　【正確答案】：A

　　【答案解析】：

　　收益的不確定性是自營(yíng)業(yè)務(wù)的特點(diǎn)之一。

　　第 3 題

　　證券經(jīng)紀(jì)商向客戶收取的傭金(包括代收的證券交易監(jiān)管費(fèi)和證券交易所手續(xù)費(fèi)等)不得高于證券交易金額的( )。

　　A、1‰

　　B、2‰

　　C、3‰

　　D、4‰

　　【正確答案】：C

　　【答案解析】：

　　傭金不得高于證券交易金額的3‰，也不得低于代收的證券交易監(jiān)管費(fèi)和證券交易所手續(xù)費(fèi)等。

　　第 4 題

　　下列說(shuō)法中正確的是( )。

　?、?證券和資金結(jié)算實(shí)行分級(jí)結(jié)算原則

　　Ⅱ.證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)與結(jié)算參與人之間的集中清算交收Ⅲ.結(jié)算參與人負(fù)責(zé)證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)與結(jié)算參與人之間的集中清算交收

　?、?實(shí)行分級(jí)結(jié)算原則主要是出于防范結(jié)算風(fēng)險(xiǎn)的考慮

　　A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

　　B、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

　　C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

　　D、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　【正確答案】：C

　　【答案解析】：

　　證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)與結(jié)算參與人之間的集中清算交收，結(jié)算參與人負(fù)責(zé)辦理結(jié)算參與人與客戶之間的清算交收。但結(jié)算參與人與其客戶的證券劃付，應(yīng)當(dāng)委托證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)代為辦理。

　　第 5 題

　　影響我國(guó)貨幣乘數(shù)的因素包括( )。Ⅰ.超額準(zhǔn)備金率

　　Ⅱ.信貸計(jì)劃管理Ⅲ.財(cái)政性存款 Ⅳ.資產(chǎn)負(fù)債率

　　A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

　　B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

　　C、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　【正確答案】：A

　　【答案解析】：

　　貨幣乘數(shù)的大小主要由法定存款準(zhǔn)備金率、超額準(zhǔn)備金率、現(xiàn)金比率及定期存款與活期存款間的比率等因素決定。而影響我國(guó)貨幣乘數(shù)的因素除了上述四個(gè)因素之外，還有財(cái)政性存款、信貸計(jì)劃管理兩個(gè)特殊因素。

　　第6 題

　　下列不是現(xiàn)貨期權(quán)的是( )。

　　A、外匯期權(quán)

　　B、利率期權(quán)

　　C、股指期權(quán)

　　D、股指期貨期權(quán)

　　【正確答案】：D

　　【答案解析】：

　　現(xiàn)貨期權(quán)是以現(xiàn)貨為標(biāo)的物的期權(quán)。選項(xiàng)D是期貨期權(quán)。答案非常明顯，D選項(xiàng)已經(jīng)明確說(shuō)了是期貨期權(quán).當(dāng)然就不是現(xiàn)貨期權(quán)。

　　第 7 題

　　企業(yè)年金基金財(cái)產(chǎn)投資股票的比例，不得高于基金凈資產(chǎn)的( )。

　　A、0.15

　　B、0.2

　　C、0.25

　　D、0.3

　　【正確答案】：B

　　【答案解析】：

　　企業(yè)年金基金財(cái)產(chǎn)投資股票等權(quán)益類產(chǎn)品及投資性保險(xiǎn)產(chǎn)品、股票基金的比例，不高于基金凈資產(chǎn)的30%。其中，投資股票的比例不高于基金凈資產(chǎn)的20%。

　　第 8 題

　　下列關(guān)于可轉(zhuǎn)換公司債券發(fā)行的凈資產(chǎn)要求中，正確的有( )。

　?、?股份有限公司的凈資產(chǎn)不低于人民幣5000萬(wàn)元

　　Ⅱ.有限責(zé)任公司的凈資產(chǎn)不低于人民幣8000萬(wàn)元

　?、?發(fā)行分離交易的可轉(zhuǎn)換公司債券的上市公司，最近l期期末經(jīng)審計(jì)的凈資產(chǎn)不低于人民幣l5億元Ⅳ.發(fā)行可轉(zhuǎn)換為股票的公司債券的可以是股份有限公司也可以是有限責(zé)任公司

　　A、Ⅰ.Ⅱ

　　B、Ⅱ.Ⅲ

　　C、Ⅰ.Ⅲ

　　D、Ⅲ.Ⅳ

　　【正確答案】：D

　　【答案解析】：

　　《證券法》第16條規(guī)定，發(fā)行可轉(zhuǎn)換為股票的公司債券的上市公司，股份有限公司的凈資產(chǎn)不低于人民幣3000萬(wàn)元，有限責(zé)任公司的凈資產(chǎn)不低于人民幣6000萬(wàn)元。根據(jù)《上市公司證券發(fā)行管理辦法》第27條規(guī)定，發(fā)行分離交易的可轉(zhuǎn)換公司債券的上市公司.其最近1期期末經(jīng)審計(jì)的凈資產(chǎn)不低于人民幣15億元。

　　第 9 題

　　同業(yè)拆借市場(chǎng)基本上都是( )拆借。

　　A、擔(dān)保

　　B、票據(jù)

　　C、信用

　　D、質(zhì)押

　　【正確答案】：C

　　【答案解析】：

　　同業(yè)拆借活動(dòng)都是在金融機(jī)構(gòu)之間進(jìn)行，市場(chǎng)準(zhǔn)入條件比較嚴(yán)格.因此金融機(jī)構(gòu)主要以其信譽(yù)參與拆借活動(dòng)。也就是說(shuō)，同業(yè)拆借市場(chǎng)基本上都是信用拆借。

　　第 10 題

　　下列屬于股票特征的是( )。

　?、?收益性

　?、?參與性

　?、?流動(dòng)性

　?、?期限性

　　A、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

　　C、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

　　D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

　　【正確答案】：D

　　【答案解析】：

　　股票的特征包括：收益性、風(fēng)險(xiǎn)性、流動(dòng)性、永久性、參與性。

　　第 11 題

　　從基金資產(chǎn)中扣除的用于支付銷售機(jī)構(gòu)傭金以及基金管理人的基金營(yíng)銷廣告費(fèi)、促銷活動(dòng)費(fèi)、持有人服務(wù)費(fèi)等方面的費(fèi)用是( )。

　　A、基金交易費(fèi)

　　B、基金銷售服務(wù)費(fèi)

　　C、申購(gòu)費(fèi)

　　D、基金運(yùn)作費(fèi)

　　【正確答案】：B

　　【答案解析】：

　　基金銷售服務(wù)費(fèi)是指從基金資產(chǎn)中扣除的用于支付銷售機(jī)構(gòu)傭金以及基金管理人的基金營(yíng)銷廣告費(fèi)、促銷活動(dòng)費(fèi)、持有人服務(wù)費(fèi)等方面的費(fèi)用。

　　第 12 題

　　選擇性貨幣政策工具包括( )。

　?、?消費(fèi)者信用控制

　?、?貸款限額

　　Ⅲ.利率限制

　?、?優(yōu)惠利率

　?、?直接干預(yù)

　　A、Ⅰ.Ⅳ

　　B、Ⅱ.Ⅲ.Ⅴ

　　C、Ⅰ.Ⅱ

　　D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅴ

　　【正確答案】：A

　　【答案解析】：

　　選擇性貨幣政策工具包括：消費(fèi)者信用控制、優(yōu)惠利率、不動(dòng)產(chǎn)信用控制、消費(fèi)者信用控制。

　　第 13 題

　　根據(jù)深圳證券交易所規(guī)定，目前為會(huì)員設(shè)立的交易單元設(shè)定的業(yè)務(wù)權(quán)限包括( )。

　　Ⅰ.大宗交易

　?、?協(xié)議轉(zhuǎn)讓

　?、?獲取實(shí)時(shí)及盤后交易回報(bào)

　　Ⅳ.融資融券交易

　　A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

　　B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

　　C、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

　　D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　【正確答案】：B

　　【答案解析】：

　　根據(jù)深圳證券交易所會(huì)員的交易單元設(shè)定的業(yè)務(wù)權(quán)限。獲取實(shí)時(shí)及盤后交易回報(bào)是交易單元的功能。

　　第 14 題

　　貨幣市場(chǎng)基金的投資對(duì)象期限在1年期以內(nèi)，包括( )。

　?、?銀行短期存款

　?、?國(guó)庫(kù)券

　?、?公司短期債券

　?、?銀行承兌票據(jù)及商業(yè)票據(jù)

　　A、Ⅰ.Ⅱ

　　B、Ⅱ.Ⅲ

　　C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

　　D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　【正確答案】：D

　　【答案解析】：

　　貨幣市場(chǎng)基金是以貨幣市場(chǎng)工具為投資對(duì)象的一種基金，其投資對(duì)象期限在1年以內(nèi)，包括銀行短期存款、國(guó)庫(kù)券、公司短期債券、銀行承兌票據(jù)及商業(yè)票據(jù)等貨幣市場(chǎng)工具。

　　第 15 題

　　目前在我國(guó)A股賬戶可用于買賣( )。

　?、?A股

　?、?B股

　　Ⅲ.債券

　?、?權(quán)證

　　A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

　　B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

　　C、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

　　D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　【正確答案】：C

　　【答案解析】：

　　A股賬戶是我國(guó)目前用途最廣、數(shù)量最多的一種通用型證券賬戶，既可用于買賣人民幣普通股票，也可用于買賣債券、上市基金、權(quán)證等各類證券。

　　第 16 題

　　股票發(fā)行后股息率不再變動(dòng)的優(yōu)先股票，稱為( )。

　　A、參與型優(yōu)先股票

　　B、股息率固定優(yōu)先股票

　　C、固定利息優(yōu)先股票

　　D、固定盈利優(yōu)先股票

　　【正確答案】：B

　　【答案解析】：

　　股息率固定優(yōu)先股票是指發(fā)行后股息率不再變動(dòng)的優(yōu)先股票。大多數(shù)優(yōu)先股票的股息率是固定的，一般意義上的優(yōu)先股票就是指股息率固定優(yōu)先股票。

　　第 17 題

　　( )應(yīng)當(dāng)按照有關(guān)規(guī)定對(duì)證券公司集合資產(chǎn)管理計(jì)劃申報(bào)材料進(jìn)行審查，并自中國(guó)證監(jiān)會(huì)決定受理其申報(bào)材料后10個(gè)工作日內(nèi)，將對(duì)申報(bào)材料的書面意見(jiàn)報(bào)送到中國(guó)證監(jiān)會(huì)。

　　A、證券交易所

　　B、證券公司注冊(cè)地中國(guó)證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)

　　C、集合資產(chǎn)管理計(jì)劃的托管銀行

　　D、中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)

　　【正確答案】：B

　　【答案解析】：

　　證券公司注冊(cè)地中國(guó)證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照有關(guān)規(guī)定對(duì)證券公司集合資產(chǎn)管理計(jì)劃申報(bào)材料進(jìn)行審查。

　　第 18 題

　　金融衍生工具的價(jià)值與基礎(chǔ)產(chǎn)品或基礎(chǔ)變量緊密相連，具有規(guī)則的變動(dòng)關(guān)系，這體現(xiàn)了金融衍生工具的( )。

　　A、跨期性B、期限性C、聯(lián)動(dòng)性

　　D、不確定性或高風(fēng)險(xiǎn)性

　　【正確答案】：C

　　【答案解析】：

　　聯(lián)動(dòng)性是指金融衍生工具的價(jià)值與基礎(chǔ)產(chǎn)品或基礎(chǔ)變量緊密聯(lián)系，規(guī)則變動(dòng)。通常，金融衍生工具與基礎(chǔ)變量相聯(lián)系的支付特征由衍生工具合約規(guī)定，其聯(lián)動(dòng)關(guān)系既可以是簡(jiǎn)單的線性關(guān)系，也可以表達(dá)為非線性函數(shù)或者分段函數(shù)。

　　第 19 題

　　偏股型混合基金中股票的配置比例通常為( )。

　　A、30%～50%

　　B、20%～30%

　　C、50%～70%

　　D、10%～20%

　　【正確答案】：C

　　【答案解析】：

　　偏股型基金中股票的配置比例較高，債券的配置比例相對(duì)較低。通常，股票的配置比例在50%～ 70%，債券的配置比例在20%.40%。偏債型基金與偏股型基金正好相反。債券的配置比例較高，股票的配置比例則相對(duì)較低。股債平衡型基金股票與債券的配置比例較為均衡，比例大約在40%～60%左右。

　　第 20 題

　　關(guān)于證券交收違約，下列說(shuō)法中正確的是( )。

　　Ⅰ.對(duì)于證券交收違約，中國(guó)結(jié)算公司滬、深分公司將暫不向該結(jié)算參與人交付其應(yīng)收的資金，同時(shí)按規(guī)則計(jì)收違約金

　?、?對(duì)于證券交收違約，中國(guó)結(jié)算公司滬、深分公司將暫不向該結(jié)算參與人交付其應(yīng)收的資金，違約金暫不計(jì)收

　?、?如果違約結(jié)算參與人在規(guī)定期限內(nèi)未能彌補(bǔ)證券交收違約，中國(guó)結(jié)算公司滬、深分公司將利用暫不交付的款項(xiàng)補(bǔ)購(gòu)證劵

　　Ⅳ.中國(guó)結(jié)算公司滬、深分公司將責(zé)令違約結(jié)算參與人通過(guò)補(bǔ)繳或補(bǔ)購(gòu)證券等措施盡快彌補(bǔ)證券交收違約

　　A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

　　B、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

　　C、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

　　【正確答案】：B

　　【答案解析】：

　　考察證券交收違約的處理。

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