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　　第 1題

　　以下關(guān)于我國銀行間債券市場非金融企業(yè)債券融資工具的說法，錯誤的是( )。

　　A、由在中國境內(nèi)注冊且具備債券評級資質(zhì)的評級機(jī)構(gòu)進(jìn)行信用評級

　　B、由金融機(jī)構(gòu)承銷

　　C、在中央國債登記結(jié)算有限責(zé)任公司登記、托管、結(jié)算

　　D、在證券交易所交易

　　【正確答案】：D

　　【答案解析】：

　　非金融企業(yè)債務(wù)融資工具是指具有法人資格的非金融企業(yè)在銀行間債券市場發(fā)行的、約定在一定期限內(nèi)還本付息的有價證券?！躲y行間債券市場非金融企業(yè)債務(wù)融資工具管理辦法》規(guī)定，企業(yè)發(fā)行債務(wù)融資工具應(yīng)在中國銀行間市場交易商協(xié)會注冊.由在中國境內(nèi)注冊且具備債券評級資質(zhì)的評級機(jī)構(gòu)進(jìn)行信用評級.由金融機(jī)構(gòu)承銷.在中央國債登記結(jié)算有限責(zé)任公司登記、托管、結(jié)算。

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　　第 2 題

　　關(guān)于中小企業(yè)私募債的特征說法正確的有( )。

　?、?不用行政許可.直接由證券公司自己做方案.就可以推向市場Ⅱ.募集資金用途沒有任何限制.非常靈活

　?、?中小企業(yè)私募債發(fā)行主體為中小微企業(yè).發(fā)行資質(zhì)要求低.發(fā)行條件寬松Ⅳ.募集資金可以償還貸款.也可補充企業(yè)流動資金

　?、?企業(yè)私募債在流動性上高于、在債券違約風(fēng)險上低于高評級債券

　　A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

　　B、Ⅱ.Ⅲ.Ⅴ

　　C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅴ

　　D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　【正確答案】：D

　　【答案解析】：

　　總體來看，中小企業(yè)私募債作為理財工具具有以下特征：

　　(1)中小企業(yè)私募債的一大關(guān)鍵特點是不用行政許可，直接由證券公司自己做方案，就可以推向市場， 證券公司的信用往往對私募債的信用產(chǎn)生較大影響。

　　(2)募集資金用途沒有任何限制，非常靈活，可以償還貸款，也可補充企業(yè)流動資金。

　　(3)中小企業(yè)私募債發(fā)行主體為中小微企業(yè)，發(fā)行資質(zhì)要求低，發(fā)行條件寬松。企業(yè)私募債在流動性上低予、在債券違約風(fēng)險上高于高評級債券，其較高的收益背后也伴隨著較高的風(fēng)險。

　　第 3 題

　　債券按照其券面形態(tài)可分為( )。

　　Ⅰ.憑證式債券

　?、?附息債券

　?、?記賬式債券

　?、?實物債券

　　A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

　　B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

　　C、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

　　D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　【正確答案】：C

　　【答案解析】：

　　債券的種類包括：(1)根據(jù)發(fā)行主體的不同，債券可以分為政府債券、金融債券和公司債券。(2)根據(jù)債券發(fā)行條款中是否規(guī)定在約定期限向債券持有人支付利息，債券可分為貼現(xiàn)債券、附息債券、息票累積債券三類。(3)根據(jù)債券券面形態(tài)，債券可以分為實物債券、憑證式債券和記賬式債券。(4)根據(jù)募集方式，債券可以分為公募債券和私募債券。(5)根據(jù)擔(dān)保性質(zhì)，債券可以分為有擔(dān)保債券和無擔(dān)保債 券。

　　第 4 題

　　下列股票發(fā)行監(jiān)管制度中，行政干預(yù)色彩最濃的是( )。

　　A、審批制

　　B、注冊制

　　C、備案制

　　D、核準(zhǔn)制

　　【正確答案】：A

　　【答案解析】：

　　審批制：帶有強烈計劃經(jīng)濟(jì)和行政干預(yù)色彩的新股發(fā)行監(jiān)管制度。

　　第 5 題

　　證券交易所會員如果發(fā)現(xiàn)投資者的證券交易出現(xiàn)異常交易行為，且可能嚴(yán)重影響證券交易秩序的，應(yīng)當(dāng)予以提醒，并及時向( )報告。

　　A、證券交易所

　　B、證券公司

　　C、證監(jiān)會

　　D、證券業(yè)協(xié)會

　　【正確答案】：A

　　【答案解析】：

　　證券交易所會員如果發(fā)現(xiàn)投資者的證券交易出現(xiàn)異常交易行為，且可能嚴(yán)重影響證券交易秩序的，應(yīng)當(dāng)予以提醒，并及時向證券交易所報告。

　　第 6 題

　　一般而言，按收益率從小到大順序排列正確的是( )。

　　A、普通債券、普通股票、國債

　　B、國債、普通債券、普通股票

　　C、普通股票、國債、普通債券

　　D、普通股票、普通債券、國債

　　【正確答案】：B

　　【答案解析】：

　　一般而言，高風(fēng)險總是伴隨著高收益。國債的風(fēng)險最小，其收益也最低：股票風(fēng)險最大.收益最高。

　　第 7 題

　　下列關(guān)于金融期權(quán)的說法。正確的有( )。

　?、?金融期權(quán)交易是指以金融期貨合約為對象進(jìn)行的流通轉(zhuǎn)讓活動Ⅱ.看漲期權(quán)賦予期權(quán)購買者有買入的權(quán)利

　?、?金融期權(quán)合約是由交易雙方訂立的、以金融期權(quán)為標(biāo)的物的標(biāo)準(zhǔn)化合約Ⅳ.金融期權(quán)合約的買入者需支付期權(quán)費

　　A、Ⅰ.Ⅱ

　　B、Ⅱ.Ⅲ

　　C、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　【正確答案】：C

　　【答案解析】：

　　金融期權(quán)交易是指以金融期權(quán)合約為對象進(jìn)行的流通轉(zhuǎn)讓活動，所以Ⅰ.項錯誤。

　　第 8 題

　　( )幾乎與銀行的活期儲蓄同樣便利。

　　A、貨幣市場基金

　　B、債券型基金

　　C、開放式基金

　　D、收入型基金

　　【正確答案】：A

　　【答案解析】：

　　貨幣市場基金被稱為準(zhǔn)儲蓄，它可以給中小投資者帶來相對安全的增值收益，同時又與一般開放式基金一樣有較好的流動性.幾乎與銀行的活期儲蓄同樣便利。

　　第 9 題

　　關(guān)于開立證券賬戶，下列說法正確的是( )。

　　Ⅰ.開立證券賬戶應(yīng)堅持合法性基本原則

　?、?開立證券賬戶應(yīng)堅持真實性原則

　　Ⅲ.一個自然人、法人可以開立不同類別和用途的證券賬戶

　　Ⅳ.對于同一類別和用途的證券賬戶，任何自然人、法人都只能開立一個，證券公司也不得例外

　　A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ B、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　C、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

　　【正確答案】：D

　　【答案解析】：

　　證券賬戶的開立?！蹲C券賬戶管理規(guī)則》規(guī)定，一個自然人、法人可以開立不同類別和用途的證券賬戶;對于同一類別和用途的證券賬戶，原則上一個自然人、法人只能開立一個。

　　第 10 題

　　國際債券的計價貨幣通常是( )，以便在國際資本市場籌集資金。

　　A、外國貨幣

　　B、國際通用貨幣

　　C、本國貨幣

　　D、本國貨幣或外國貨幣

　　【正確答案】：B

　　【答案解析】：

　　國際債券在國際市場上發(fā)行，因此，其計價貨幣往往是國際通用貨幣，一般以美元、英鎊、歐元、日元和瑞士法郎為主。

　　第 11 題

　　設(shè)立基金管理公司，應(yīng)當(dāng)具備的條件之一是主要股東具有從事證券經(jīng)營、證券投資咨詢、信托資產(chǎn)管理或者其他金融資產(chǎn)管理經(jīng)驗并取得較好的經(jīng)營業(yè)績和良好的社會信譽，最近3年沒有違法記錄，注冊資本不低于人民幣( )。

　　A、1億元

　　B、2億元

　　C、3億元

　　D、4億元

　　【正確答案】：C

　　【答案解析】：

　　設(shè)立基金管理公司，應(yīng)當(dāng)具備的條件之一是主要股東具有從事證券經(jīng)營、證券投資咨詢、信托資產(chǎn)管理或者其他金融資產(chǎn)管理經(jīng)驗并取得較好的經(jīng)營業(yè)績和良好的社會信譽，最近3年沒有違法記錄，注冊資本不低于3億元人民幣。

　　第 12 題

　　下列有關(guān)T章程的表述，正確的是( )。

　?、?國際市場上的轉(zhuǎn)持服務(wù)提供商在2008年修訂了行業(yè)自律標(biāo)準(zhǔn)-T章程，規(guī)定了業(yè)績報告的規(guī)范，并被業(yè)界普遍接受

　　Ⅱ.T-Charter作為綱領(lǐng)性文件，規(guī)定了轉(zhuǎn)持也五的基本原則，T-Standard作為具體標(biāo)準(zhǔn)，對轉(zhuǎn)持業(yè)務(wù)的具體操作過程進(jìn)行規(guī)范

　　Ⅲ.T章程是為促進(jìn)轉(zhuǎn)持管理業(yè)務(wù)健康發(fā)展，由轉(zhuǎn)持管理人自愿遵從的行為規(guī)范Ⅳ.T章程具備強制性，并且具備合同性質(zhì)

　　A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

　　B、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

　　C、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

　　【正確答案】：D

　　【答案解析】：

　　T章程不具備強制性，也不具備合同性質(zhì)，只是促進(jìn)轉(zhuǎn)持管理業(yè)務(wù)健康發(fā)展，由轉(zhuǎn)持管理人自愿遵從的行為規(guī)范。

　　第 13 題

　　降低利率，降低存款儲備金，以促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長。這種手段屬于( )。

　　A、收縮性貨幣政策

　　B、收縮性財政政策

　　C、擴(kuò)張性貨幣政策

　　D、擴(kuò)張性財政政策

　　【正確答案】：C

　　【答案解析】：

　　所謂貨幣政策，是指中央銀行為實現(xiàn)既定的經(jīng)濟(jì)目標(biāo).運用各種工具調(diào)節(jié)貨幣供給和利率，進(jìn)而影響宏觀經(jīng)濟(jì)的方針和措施的總和。貨幣政策分為擴(kuò)張性的和緊縮性的兩種。擴(kuò)張性的貨幣政策是通過提高貨幣供應(yīng)增長速度來刺激總需求，在這種政策下，取得信貸更為容易，利息率會降低。

　　第 14 題

　　中央銀行貨幣政策的首要目標(biāo)一般是( )。

　　A、穩(wěn)定物價

　　B、充分就業(yè)

　　C、經(jīng)濟(jì)增長

　　D、國際收支平衡

　　【正確答案】：A

　　【答案解析】：

　　物價穩(wěn)定一般是中央銀行貨幣政策的首要目標(biāo)。

　　第 15 題

　　下列有關(guān)金融期權(quán)的表述正確的是( )。

　?、?期權(quán)的買方在支付了期權(quán)費后.就獲得了期權(quán)合約所賦予的權(quán)利Ⅱ.期權(quán)的買方可以選擇行使所擁有的權(quán)利

　　Ⅲ.期權(quán)的賣方在收取期權(quán)費后.就承擔(dān)著在規(guī)定時間內(nèi)履行該期權(quán)合約的義務(wù)Ⅳ.期權(quán)的賣方可以有條件地履行合約規(guī)定的義務(wù)

　　A、Ⅰ.Ⅱ B、Ⅱ.Ⅲ

　　C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

　　D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　【正確答案】：C

　　【答案解析】：

　　期權(quán)的買方以支付一定數(shù)量的期權(quán)費為代價而擁有了這種權(quán)利.但不承擔(dān)必須買進(jìn)或賣出的義務(wù);期權(quán)的賣方則在收取了一定數(shù)量的期權(quán)費后，在一定期限內(nèi)必須無條件服從買方的選擇并履行成交時的允諾.

　　第 16 題

　　證券公司如欲經(jīng)營證券承銷與保薦業(yè)務(wù)。注冊資本最低限額為人民幣( )元。

　　A、5億

　　B、2億

　　C、1億

　　D、5000萬

　　【正確答案】：C

　　【答案解析】：

　　經(jīng)營單項證券承銷與保薦業(yè)務(wù)的，注冊資本最低限額為人民幣1億元;經(jīng)營證券承銷與保薦業(yè)務(wù)且經(jīng)營證券自營、證券資產(chǎn)管理、其他證券業(yè)務(wù)中一項以上的，注冊資本最低限額為人民幣5億元。

　　第 17 題

　　下列對債券與股票的比較.正確的有( )。

　　Ⅰ.總體而言.如果市場是有效的.則債券的平均收益率和股票的平均收益率會大體保持相對穩(wěn)定的關(guān)系

　?、?債券和股票是虛擬資本，它們本身無價值.但又都是真實資本的代表

　?、?發(fā)行股票和債券都是公司追加資本的需要

　　Ⅳ.債券是一種有期證券：股票是一種無期證券

　　A、Ⅰ.Ⅱ

　　B、Ⅱ.Ⅲ

　　C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

　　D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　【正確答案】：C

　　【答案解析】：

　　發(fā)行債券是公司追加資本的需要，發(fā)行股票是股份公司創(chuàng)立和增加資本的需要。所以Ⅲ.項錯誤。

　　第 18 題

　　在證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)中，證券經(jīng)紀(jì)商進(jìn)行含有證券自營業(yè)務(wù)的委托申報時的原則是( )。

　　A、價格優(yōu)先、時間優(yōu)先

　　B、價格優(yōu)先、客戶優(yōu)先

　　C、時間優(yōu)先、價格優(yōu)先

　　D、時間優(yōu)先、客戶優(yōu)先

　　【正確答案】：D

　　【答案解析】：

　　證券經(jīng)紀(jì)商進(jìn)行含有證券自營業(yè)務(wù)的委托申報時的原則是時間優(yōu)先、客戶優(yōu)先。

　　第 19 題

　　關(guān)于紅籌股，下列描述正確的有( )。

　?、?紅籌股不屬于外資股

　?、?紅籌股是指在中國境外注冊、在香港上市但主要業(yè)務(wù)在中國內(nèi)地或大部分股東權(quán)益來自中國內(nèi)地的股票

　?、?紅籌股已經(jīng)成為內(nèi)地企業(yè)進(jìn)入國際資本市場籌資的一條重要渠道

　　Ⅳ.紅籌股屬于境外上市外資股

　　A、Ⅰ.Ⅱ

　　B、Ⅱ.Ⅲ

　　C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

　　D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　【正確答案】：C

　　【答案解析】：

　　紅籌股不屬于外資股，所以Ⅳ.項錯誤。

　　第 20 題

　　下列關(guān)于上市公司增發(fā)的特別規(guī)定.表述正確的有( )。

　　Ⅰ.發(fā)行價格不低于公告招股意向書前20個交易公司股票均價或前l(fā)個交易13的均價

　?、?擬增發(fā)股份數(shù)量須不超過本次增發(fā)股份的前股本總額的50%

　　Ⅲ.除金融類企業(yè)外.最近l期末不存在持有金額較大的交易性金融資產(chǎn)和可供出售的金融資產(chǎn)、借予他人款項、委托理財?shù)蓉攧?wù)性投資的情形

　?、?最近3個會計年度加權(quán)平均凈資產(chǎn)收益率平均不低于6%?？鄢墙?jīng)常性損益后的凈利潤與扣除前的凈利潤相比.以低者作為加權(quán)平均凈資產(chǎn)收益率的計算依據(jù)

　　A、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

　　B、Ⅱ.Ⅲ

　　C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

　　D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　【正確答案】：A

　　【答案解析】：

　　上市公司增發(fā)的特別規(guī)定包括：(1)最近3個會計年度加權(quán)平均凈資產(chǎn)收益率平均不低于6%。扣除非經(jīng)常性損益后的凈利潤與扣除前的凈利潤相比.以低者作為加權(quán)平均凈資產(chǎn)收益率的計算依據(jù)。(2)除金融類企業(yè)外，最近1期末不存在持有金額較大的交易性金融資產(chǎn)和可供出售的金融資產(chǎn)、借予他人款項、委托理財?shù)蓉攧?wù)性投資的情形。(3)發(fā)行價格應(yīng)不低于公告招股意向書前20個交易日公司股票均價或前1個交易日的均價。

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