2020證劵從業(yè)金融市場基礎知識考點習題|答案(2),更多證券從業(yè)資格考試試題,請關注新東方職上網(wǎng) 證券從業(yè)資格考試網(wǎng),或微信搜索“職上金融人”。
1.以下不屬于政府債券特征的是( )。
A.流動性差
B.安全性高
C.收益穩(wěn)定
D.免稅待遇
2.按照現(xiàn)行規(guī)定,證券公司對客戶融資融券最長期限不超過( )。
A.1年
B.9個月
C.6個月
D.3個月
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3.投資者向證券經(jīng)紀商下達買進或賣出證券的指令,稱為( )。
A.申報
B.成交
C.委托
D.開戶
4.根據(jù)《證券投資基金運作管理辦法》的規(guī)定,同一基金管理人管理的全部基金持有一家公司發(fā)行的證券。不得超過該證券的( )。
A.20%
B.15%
C.10%
D.5%
5.如果一國出現(xiàn)了短期利率、資產(chǎn)價格的急劇、短暫、超周期的惡化,則說明該國出現(xiàn)了( )。
A.貨幣危機
B.銀行危機
C.外債危機
D.系統(tǒng)性金融危機
6.保險公司次級債務的清償順序位于( )之前。
A.保單責任
B.公司普通債券
C.向銀行貸款
D.公司股票
7.無形市場與有形市場的一個最明顯的區(qū)別是( )。
A.交易場所不固定,分散交易
B.交易范圍比較廣
C.交易時間不集中
D.交易的種類多
8.下列不屬于貨幣市場特點的是( )。
A.流動性強
B.風險小
C.償還期短
D.籌集的資金大多用于固定資產(chǎn)投資
9.下列有關短期融資券發(fā)行注冊的表述中,錯誤的是( )。
A.中國銀行間市場交易商協(xié)會向接受注冊的企業(yè)出具《接受注冊通知書》,注冊有效期為1年
B.中國銀行間市場交易商協(xié)會負責受理短期融資券的發(fā)行注冊
C.企業(yè)注冊有效期內(nèi)需要變更主承銷商的應重新注冊
D.企業(yè)注冊有效期內(nèi)可一次發(fā)行或分期發(fā)行短期融資券
10.發(fā)行金融債券的政策性銀行不包括( )。
A.國家開發(fā)銀行
B.中國進出口銀行
C.中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行
D.中國農(nóng)業(yè)銀行
11.只能在期權到期日執(zhí)行的期權屬于( )。
A.美式期權
B.歐式期權
C.看跌期權
D.看漲期權
12.下面關于可交換公司債券的股票交換價格及調(diào)整與修正的表述,不正確的是( )。
A.如果調(diào)整或修正交換價格導致預備用于交換數(shù)量不足.發(fā)行人必須補充提供
B.預備用于交換的股票要事先設定擔保,并辦理登記手續(xù)
C.募集說明書應事先約定交換價格及其調(diào)整、修正原則
D.股票交換價格應不低于公告募集說明書前10個交易日公司股票均價和前1個交易日的均價
13.調(diào)節(jié)功能是指金融市場對宏觀經(jīng)濟的調(diào)節(jié)作用,金融市場通過其特有的( )功能和引導資本合理配置的機制,對微觀經(jīng)濟部門產(chǎn)生影響。
A.資本積聚
B.交易功能
C.避險功能
D.財富投資
14.股權分置改革是為解決( )市場相關股東之間的利益平衡問題而采取的舉措。
A.A股
B.H股
C.B股
D.G股
15.( )基金管理費率最高。
A.證券衍生工具基金
B.股票基金
C.債券基金
D.貨幣市場基金
16.證券公司接受客戶委托代客戶買賣有價證券的業(yè)務被稱為( )。
A.證券經(jīng)紀業(yè)務
B.資產(chǎn)管理業(yè)務
C.融資融券業(yè)務
D.投資銀行業(yè)務
17.根據(jù)《證券投資基金法》規(guī)定,我國封閉式基金的存續(xù)期大多在( )年左右。
A.5
B.10
C.15
D.20
18.甲、乙兩家企業(yè)均為某金融機構的客戶,甲的信用評級低于乙,在其他條件相同的情況下,金融機構為甲設定的貸款利率高于為乙設定的貸款利率。這種風險管理的方法屬于( )。
A.風險補償
B.風險轉移
C.風險分散
D.風險對沖
19.為報價系統(tǒng)參與人提供私募產(chǎn)品報價、發(fā)行、轉讓及相關服務的專業(yè)化電子平臺的是( )。
A.機構間私募產(chǎn)品報價與服務系統(tǒng)
B.機構問公募產(chǎn)品報價與服務系統(tǒng)
C.全國中小企業(yè)股份轉讓系統(tǒng)
D.區(qū)域性股權交易市場
20.以下選項中,不屬于銀行間債券市場參與者的是( )。
A.中央銀行
B.可經(jīng)營人民幣業(yè)務的外國銀行分行
C.非銀行金融機構
D.非金融機構
參考答案及解析:
1.【答案】A。解析:政府債券安全性高,流通性好,收益穩(wěn)定,同時享有免稅待遇。
2.【答案】C。解析:證券公司對客戶融資融券的保證金比例不得低于50%,期限不超過6個月。
3.【答案】C。解析:投資者需要通過經(jīng)紀商的代理才能在證券交易所買賣證券。在這種情況下,投資者向經(jīng)紀商下達買進或賣出證券的指令.稱為“委托”.
4.【答案】C。解析:基金投資交易比例規(guī)定有:一只基金持有一家上市公司的股票.其市值不得超過基金資產(chǎn)凈值的10%;同一基金管理人管理的全部基金持有一家公司發(fā)行的證券.不得超過該證券的10%。完全按照有關指數(shù)的構成比例進行證券投資的基金品種可以不受以上比例限制。
5.【答案】D。解析:狹義的金融危機也就是系統(tǒng)性金融危機,是全部或大部分金融指標——短期利率、資產(chǎn)(證券、房地產(chǎn)、土地)價格、商業(yè)破產(chǎn)數(shù)和金融機構倒閉數(shù)的急劇、短暫和超周期的惡化。
6.【答案】D。解析:保險公司次級債務的本金和利息的清償順序列于保單責任和其他負債之后、先于保險公司股權資本。
7.【答案】A。解析:交易場所不固定,分散交易是無形市場與有形市場的一個最明顯的區(qū)別。
8.【答案】D。解析:貨幣市場的特征包括:低風險、低收益;期限短、流動性高;交易量大。
9.【答案】A。解析:交易商協(xié)會向接受注冊的企業(yè)出具《接受注冊通知書》,注冊有效期為兩年。
10.【答案】D。解析:政策性銀行包括國家開發(fā)銀行、中國進出口銀行、中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行。這3家政策性銀行作為發(fā)行體,天然具備發(fā)行金融債券的條件.只要按年向中國人民銀行報送金融債券發(fā)行申請.并經(jīng)中國人民銀行核準后便可發(fā)行。政策性銀行金融債券發(fā)行申請應包括發(fā)行數(shù)量、期限安排、發(fā)行方式等內(nèi)容.如需調(diào)整.應及時報中國人民銀行核準。
11.【答案】B。解析:按照合約所規(guī)定的履約時間的不同,金融期權可以分為歐式期權、美式期權和修正的美式期權。歐式期權只能在期權到期日執(zhí)行:美式期權則可在期權到期日或到期日之前的任何一個營業(yè)日執(zhí)行:修正的美式期權也稱為百慕大期權或大西洋期權.可以在期權到期日之前的一系列規(guī)定日期執(zhí)行。
12.【答案】D。解析:公司債券交換為每股股份的價格,應當不低于公告募集說明書日前20個交易日公司股票均價和前1個交易日的均價。募集說明書應當事先約定交換價格及其調(diào)整、修正原則。若調(diào)整或修正交換價格.將造成預備用于交換的股票數(shù)量少于未償還可交換公司債券全部換股所需股票的.公司必須事先補充提供預備用于交換的股票,并就該等股票設定擔保。辦理相關登記手續(xù)。
13.【答案】A。
14.【答案】A。解析:股權分置改革是為解決A股市場相關股東之間的利益平衡問題而采取的舉措。
15.【答案】A。解析:從基金類型看,證券衍生工具基金基金管理費率最高。股票基金居中,債券基金次之,貨幣市場基金最低。
16.【答案】A。解析:證券經(jīng)紀業(yè)務又稱代理買賣證券業(yè)務,是指證券公司接受客戶委托代客戶買賣有價證券的業(yè)務。在證券經(jīng)紀業(yè)務中,證券公司只收取一定比例的傭金作為業(yè)務收入。
17.【答案】C。解析:我國封閉式基金的存續(xù)期應在5年以上,期滿后可以通過法定程序延期。目前,我國封閉式基金的存續(xù)期大多在15年左右。
18.【答案】A。解析:本題要求考生對各種風險策略的基本定義有所了解,從字面意思看,題于所給情景并沒有發(fā)生將甲風險進行轉移的情況,由此排除B;也沒有通過組合甲乙進行風險分散,由此排除C:也沒有購買別的產(chǎn)品來對沖甲風險,由此排除D。事實上.這是一種風險補償方式.通過對信用評級低的客戶收取較高的貸款利率.對自己承擔更高的風險進行補償。
19.【答案】A。解析:機構間私募產(chǎn)品報價與服務系統(tǒng)是為報價系統(tǒng)參與人提供私募產(chǎn)品報價、發(fā)行、轉讓及相關服務的專業(yè)化電子平臺。
20.【答案】A。解析:在現(xiàn)階段,銀行間債券市場的參與者有境內(nèi)商業(yè)銀行、非銀行金融機構、非金融機構、可經(jīng)營人民幣業(yè)務的外國銀行分行等。
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