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第1題:
被動型基金始終保持( )的市場平均收益水平。
A.遠(yuǎn)期
B.即期
C.歷史
D.預(yù)期
正確答案:B
答疑:被動型基金始終保持即期的市場平均收益水平,因而其收益不會太高,也不會太低。
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第2題:
公司型基金在組織形式上與( )類似,由股東選舉董事會,由董事會選聘基金管理公司,基金管理公司負(fù)責(zé)管理基金的投資業(yè)務(wù)。
A.合資公司
B.有限責(zé)任公司
C.股份有限公司
D.集團(tuán)公司
正確答案:C
答疑:公司型基金在組織形式上與股份有限公司類似,由股東選舉董事會,由董事會選聘基金管理公司,基金管理公司負(fù)責(zé)管理基金的投資業(yè)務(wù)。
第3題:
基金份額持有人大會一般由( )召集。
A.基金管理人
B.基金托管人
C.基金持有人
D.基金結(jié)算人
正確答案:A
答疑:基金份額持有人大會由基金管理人召集;基金管理人未按規(guī)定召集或者不能召集時,由基金托管人召集。
第4題:
基金在任何交易日日終,持有的買入股指期貨合約價值,不得超過基金凈資產(chǎn)的( )。
A.2%
B.4%
C.8%
D.10%
正確答案:D
答疑:基金在任何交易日日終,持有的買入股指期貨合約價值,不得超過基金資產(chǎn)凈值的10%。
第5題:
信用互換屬于( )。
A.股權(quán)類產(chǎn)品的衍生工具
B.貨幣衍生工具
C.利率衍生工具
D.信用衍生工具
正確答案:D
答疑:信用衍生工具是指以基礎(chǔ)產(chǎn)品所蘊(yùn)含的信用風(fēng)險或違約風(fēng)險為基礎(chǔ)變量的金融衍生工具,用于轉(zhuǎn)移或防范信用風(fēng)險,是20世紀(jì)90年代以來發(fā)展最為迅速的一類衍生產(chǎn)品,主要包括信用互換、信用聯(lián)結(jié)票據(jù)等。
第6題:
金融衍生工具從( )可以分為金融遠(yuǎn)期合約、金融期貨、金融期權(quán)、金融互換和結(jié)構(gòu)化金融衍生工具。
A.自身交易的方法和特點
B.基礎(chǔ)工具
C.交易場所
D.產(chǎn)品形態(tài)
正確答案:A
答疑:金融衍生工具從其自身交易的方法和特點可以分為金融遠(yuǎn)期合約、金融期貨、金融期權(quán)、金融互換和結(jié)構(gòu)化金融衍生工具。
第7題:
根據(jù)( )劃分,金融期權(quán)可以分為歐式期權(quán)、美式期權(quán)和修正的美式期權(quán)。
A.選擇權(quán)的性質(zhì)
B.合約所規(guī)定的履約時間的不同
C.金融期權(quán)基礎(chǔ)資產(chǎn)性質(zhì)的不同
D.協(xié)定價格與基礎(chǔ)資產(chǎn)市場價格的關(guān)系
正確答案:B
答疑:按照合約所規(guī)定的履約時間的不同,金融期權(quán)可以分為歐式期權(quán)、美式期權(quán)和修正的美式期權(quán)。
第8題:
具有兩種基礎(chǔ)資產(chǎn),可以擇優(yōu)執(zhí)行其中一種(任選期權(quán))是( )。
A.奇異型期權(quán)
B.股票組合期權(quán)
C.股價指數(shù)期權(quán)
D.百慕大期權(quán)
正確答案:A
答疑:奇異型期權(quán)通常在選擇權(quán)性質(zhì)、基礎(chǔ)資產(chǎn)以及期權(quán)有效期等內(nèi)容上與標(biāo)準(zhǔn)化的交易所交易期權(quán)存在差異,種類龐雜,較為流行的就有數(shù)十種之多。例如,有的期權(quán)合約具有兩種基礎(chǔ)資產(chǎn),可以擇優(yōu)執(zhí)行其中一種(任選期權(quán));有的可以在規(guī)定的一系列時點行權(quán)(百慕大期權(quán));有的對行權(quán)設(shè)置一定條件(障礙期權(quán));有的行權(quán)價格可以取基礎(chǔ)資產(chǎn)在一段時間內(nèi)的平均值(平均期權(quán))。
第9題:
保險公司次級債應(yīng)向( )發(fā)行。
A.個人
B.政府
C.合格投資者
D.境外個人投資者
正確答案:C
答疑:保險公司次級債應(yīng)當(dāng)向合格投資者募集。合格投資者是指具備購買次級債的獨(dú)立分析能力和風(fēng)險承受能力的境內(nèi)和境外法人。
第10題:
契約型基金是基于( )而組織起來的代理投資方式。
A.公約原理
B.信托原理
C.代理原理
D.委托原理
正確答案:B
答疑:契約型基金是基于信托原理而組織起來的代理投資方式,沒有基金章程,也沒有公司董事會,而是通過基金契約來規(guī)范三方當(dāng)事人的行為。
第11題:
投資者在購買封閉式基金時,在基金價格之外要支付( )。
A.申購費(fèi)
B.印花稅
C.贖回費(fèi)
D.手續(xù)費(fèi)
正確答案:D
答疑:投資者在買賣封閉式基金時,在基金價格之外要支付手續(xù)費(fèi)。
第12題:
偏股型基金股票的配置比例是( )。
A.50%~70%
B.60%~70%
C.40%~60%
D.70%~80%
正確答案:A
答疑:偏股型基金對股票的配置比例較高,一般為50%~70%,債券的配置比例為20%~40%。
第13題:
基金管理公司辦理特定客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù),單個資產(chǎn)管理計劃的委托人人數(shù)不能超過( )。
A.50
B.100
C.150
D.200
正確答案:D
答疑:基金管理公司為多個客戶辦理特定資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的,單個資產(chǎn)管理計劃的委托人人數(shù)不得超過200人,客戶委托的初始資產(chǎn)合計不得低于3 000萬元人民幣。
第14題:
( )是基金資產(chǎn)的終極所有者和基金投資收益的受益人。
A.基金管理人
B.基金持有人
C.基金托管人
D.基金投資者
正確答案:B
答疑:在基金的當(dāng)事人中,基金份額持有人通過購買基金份額或基金股份,參加基金投資并將資金交給基金管理人管理,享有基金投資的收益權(quán),是基金資產(chǎn)的終極所有者和基金投資收益的受益人。
第15題:
基金管理費(fèi)通常按( )支付。
A.日
B.周
C.月
D.年
正確答案:C
答疑:基金管理費(fèi)通常按照每個估值日基金凈資產(chǎn)的一定比率(年率)逐日計提,累計至每月月底,按月支付。
第16題:
托管費(fèi)通常按照基金資產(chǎn)( )的一定比率計算。
A.凈值
B.總值
C.市場價值
D.公允價值
正確答案:A
答疑:托管費(fèi)通常按照基金資產(chǎn)凈值的一定比率提取,逐日計算并累計,按月支付給托管人。
第17題:
若期貨交易保證金為合約金額的5%,則期貨交易者可以控制( )倍于所交易金額的合約資產(chǎn),實現(xiàn)以小博大的效果。
A.10
B.15
C.20
D.25
正確答案:C
答疑:若期貨交易保證金為合約金額的5%,則期貨交易者可以控制20倍于所交易金額的合約資產(chǎn),實現(xiàn)以小搏大的效果。
第18題:
使主合同的部分或全部現(xiàn)金流量按照特定利率、匯率、價格或利率指數(shù)、信用等級或信用指數(shù),或類似變量的變動而發(fā)生調(diào)整的是( )。
A.嵌入式衍生工具
B.交易所交易的衍生工具
C.場外交易市場(OTC)交易的衍生工具
D.獨(dú)立衍生工具
正確答案:A
答疑:嵌入式衍生工具(Embedded Derivatives)是指嵌入到非衍生合同(以下簡稱“主合同”)中的衍生金融工具,該衍生工具使主合同的部分或全部現(xiàn)金流量將按照特定利率、金融工具價格、匯率、價格或利率指數(shù)、信用等級或信用指數(shù),或類似變量的變動而發(fā)生調(diào)整,例如目前公司債券條款中包含的贖回條款、返售條款、轉(zhuǎn)股條款、重設(shè)條款等等。
第19題:
股權(quán)類產(chǎn)品的衍生工具是指以( )為基礎(chǔ)工具的金融衍生工具。
A.各種貨幣
B.股票或股票指數(shù)
C.利率或利率的載體
D.以基礎(chǔ)產(chǎn)品所蘊(yùn)含的信用風(fēng)險或違約風(fēng)險
正確答案:B
答疑:股權(quán)類產(chǎn)品的衍生工具是指以股票或股票指數(shù)為基礎(chǔ)工具的金融衍生工具,主要包括股票期貨、股票期權(quán)、股票指數(shù)期權(quán)以及上述合約的混合交易合約。
第20題:
下列關(guān)于股票價格指數(shù)期貨的說法,錯誤的是( )。
A.1982年,美國堪薩斯期貨交易所(KCBT)首先推出價值線指數(shù)期貨
B.股價指數(shù)期貨的交易單位等于基礎(chǔ)指數(shù)的數(shù)值與交易所規(guī)定的每點價值之乘積
C.股價指數(shù)期貨是以實物結(jié)算方式來結(jié)束交易的
D.股票價格指數(shù)期貨是為適應(yīng)人們控制股市風(fēng)險,尤其是系統(tǒng)性風(fēng)險的需要而產(chǎn)生的
正確答案:C
答疑:1982年,美國堪薩斯期貨交易所(KCBT)首先推出價值線指數(shù)期貨,此后全球股票價格指數(shù)期貨品種不斷涌現(xiàn),幾乎覆蓋了所有的基準(zhǔn)指數(shù),選項A正確。股票價格指數(shù)期貨的交易單位等于基礎(chǔ)指數(shù)的數(shù)值與交易所規(guī)定的每點價值之乘積,采用現(xiàn)金結(jié)算,選項B正確,選項C錯誤。股票價格指數(shù)期貨是以股票價格指數(shù)為基礎(chǔ)變量的期貨交易,是為適應(yīng)人們控制股市風(fēng)險,尤其是系統(tǒng)性風(fēng)險的需要而產(chǎn)生的,選項D正確。故選C。
第21題:
與股票和債券相比,證券投資基金是一種( )的投資品種。
A.高風(fēng)險、高收益
B.低風(fēng)險、低收益
C.風(fēng)險相對適中、收益相對穩(wěn)健
D.基本沒有風(fēng)險
正確答案:C
答疑:通常情況下,股票價格的波動性較大,是一種高風(fēng)險、高收益的投資品種;債券可以給投資者帶來較為確定的利息收入,波動性也較股票要小,是一種低風(fēng)險、低收益的投資品種;基金投資于眾多金融工具或產(chǎn)品,能有效分散風(fēng)險,是一種風(fēng)險相對適中、收益相對穩(wěn)健的投資品種。
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