2020證劵從業(yè)《法律法規(guī)》模擬試題及答案(8)，更多證券從業(yè)資格考試模擬試題，請關注新東方職上網 證券從業(yè)資格考試網，或微信搜索“職上金融人”。

　　1. 下列關于融資融券業(yè)務中客戶擔保物的說法，正確的有( )。

　　Ⅰ.證券公司應當逐日計算客戶擔保物價值與其債務的比例

　?、?當客戶擔保物價值與其債務比例低于規(guī)定的最低維持擔保比例時，證券公司應當通知客戶在一定的期限內補交差額

　?、?客戶未能按期交足差額，證券公司應當立即按照約定處分其擔保物

　?、?客戶到期未償還融資融券債務的，證券公司應當立即按照約定處分其擔保物

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ 、 Ⅲ 、 Ⅳ

　　C.Ⅱ 、 Ⅲ 、 Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

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　　2. 下列關于證券自營業(yè)務的決策與授權的說法中，正確的有( )。Ⅰ.自營業(yè)務的管理和操作由證券公司自營業(yè)務部門專職負責 Ⅱ.非自營業(yè)務部門和分支機構也可以開展自營業(yè)務

　?、?非自營業(yè)務部門和分支機構不得以任何形式開展自營業(yè)務

　?、?自營業(yè)務中涉及自營規(guī)模、風險限額、資產配置、業(yè)務授權等方面的重大決策，應當經過集體決策并采取書面形式，由相關人員簽字確認后存檔

　　A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　3. 基金份額總額不固定，基金份額可以在基金合同約定的時間和場所申購或者贖回的基金是指( )。

　　A.封閉式基金

　　B.開放式基金

　　C.申購式基金

　　D.贖回式基金

　　4. 以下關于普通投資者和專業(yè)投資者之間相互轉化的說法，錯誤的是( )。

　　A. 第二類專業(yè)投資者可以書面告知經營機構選擇成為普通投資者，經營機構有權自主決定是否同意投資者轉化為普通投資者

　　B. 普通投資者申請成為專業(yè)投資者應當以書面形式向經營機構提出申請并確認自主承擔可能產生的風險和后果，提供相關證明材料

　　C. 經營機構應當通過追加了解信息、投資知識測試或者模擬交易等方式對投資者進行謹慎評估，確認其符合要求，說明對不同類別投資者履行適當性義務的差別，警示可能承擔的投資風險，告知申請的審查結果及其理由

　　D. 經營機構有權自主決定是否同意投資者轉化為專業(yè)投資者

　　5.下列有關公積金的說法，錯誤的是( )。

　　A. 法定公積金轉為資本時，所留存的該項公積金不得少于轉增前公司注冊資本的 30%

　　B. 公司的法定公積金不足彌補以前年度虧損的，在提取法定公積金之前，應當先用當年利潤彌補虧損

　　C. 公司應當提取稅后利潤的 10%列入公司法定公積金

　　D. 公司法定公積金累計額為公司注冊資本的 50%以上的，可以不再提取

　　6.下列選項中，說法正確的是( )。

　　A.公司解散或者被宣告破產，應由證券交易所決定暫停其股票上市交易B.子公司不具有法人資格，其民事責任由公司承擔

　　C. 證券公司代理買賣未經核準擅自公開發(fā)行的證券的，應責令停止承銷或者代理買賣，沒收違法所得，并處以違法所得 1 倍以上 5 倍以下的罰款

　　D. 公司未彌補的虧損達實收股本總額 1/4 時，股東大會應當在 2 個月內召開臨時股東大會

　　7.下列關于公司對外投資規(guī)定的表述，錯誤的是( )。

　　A.公司向其他企業(yè)投資，依照公司章程的規(guī)定，由董事長決定B.公司可以向其他企業(yè)投資

　　C.公司章程對投資總額及單項投資的數(shù)額有限額規(guī)定的，不得超過規(guī)定的限額 D.除法律另有規(guī)定外，公司不得成為對所投資企業(yè)的債務承擔連帶責任的出資人

　　8. 下列有關股份有限公司董事、監(jiān)事、高級管理人員股份轉讓的限制，說法錯誤的是( )。

　　A.離職后 1 年內，不得轉讓其所持有的本公司股份

　　B.任職期間每年轉讓的股份不得超過其所持有本公司股份總數(shù)的 25% C.持有的本公司股份，自公司股票上市交易之日起 1 年內不得轉讓

　　D.公司章程可以對公司董事、監(jiān)事、高級管理人員轉讓股份作出其他限制性規(guī)定

　　9. 按照《證券公司信息隔離墻制度指引》的要求，對于跨墻的申請和審批、跨墻人員行為規(guī)范及監(jiān)督管理、回墻做出的以下規(guī)定中，正確的是( )。

　　A. 證券公司保密側業(yè)務部門需要公開側業(yè)務部門派員跨墻進行業(yè)務協(xié)作的，應當事先向保密側業(yè)務部門和合規(guī)部門提出申請，并經其審批同意

　　B. 跨墻人員在跨墻期間不應泄露或不當使用跨墻后知悉的內幕信息C.合規(guī)部門負責記錄跨墻情況，無權對跨墻人員行為進行監(jiān)控 D.跨墻人員在跨墻活動結束時即可回墻

　　10.( )是指銀行或者其他金融機構違背受托義務，擅自運用客戶資金或者其他委托、信托的財產，情節(jié)嚴重的行為。

　　A.背信運用受托財產罪

　　B.操縱證券、期貨市場罪

　　C.非法集資類犯罪

　　D.利用未公開信息交易罪

　　11. 關于普通合伙企業(yè)的出資，下列說法錯誤的是( )。

　　A.合伙人以實物出資，需要辦理財產權轉移手續(xù)的，應當依法辦理B.合伙人以實物出資，必須委托法定評估機構評估

　　C. 合伙人以勞務出資的，應在合伙企業(yè)中載明

　　D. 合伙人以勞務出資的，評估方法由全體合伙人協(xié)商確定

　　12. 中國證監(jiān)會根據證券公司評價計分的高低，將證券公司分為 A(AAA、AA、A)、B(BBB、BB、B)、C(CCC、CC、C)、D、E 五大類 11 個級別。下列關于證券公司基于分類監(jiān)管要求劃分的證券公司基本類別的說法中，錯誤的是( )。

　　A.C 級是正常經營狀態(tài)的最低等級

　　B.評價分低于 60 分的證券公司，定為 D 類公司

　　C.B 類 BB 級及以上公司的評價計分應當高于 90 分

　　D.被依法采取責令停業(yè)整頓、指定其他機構托管、接管、行政重組等風險處置措施的證券公司，評價計分為 0 分，定為E 類公司

　　13. 下列關于滬港通的說法中，錯誤的是( )。

　　A. 滬港通，指兩地投資者委托上海證券交易所會員或者香港聯(lián)合交易所參與者，通過上海證券交易所或者香港聯(lián)合交易所在對方所在地設立的證券交易服務公司，買賣規(guī)定范圍內的對方交易所上市股票

　　B. 滬股通，是指香港投資者委托香港經紀商，經由香港聯(lián)合交易所設立的證券交易服務公司，向上海證券交易所進行申報，買賣規(guī)定范圍內的上海證券交易所上市的股票

　　C. 港股通，是指內地投資者委托內地證券公司，經由上海證券交易所設立的證券交易服務公司，向香港聯(lián)合交易所進行申報，買賣規(guī)定范圍內的香港聯(lián)合交易所上市的股票

　　D. 滬港通包括深股通和港股通兩個部分

　　14. 下列情形中，符合相關法律、法規(guī)規(guī)定的是( )。

　　A. 自然人丙委托他人持有某證券公司 8%的股權，應當事先告知證券公司，由證券公司報國務院證券監(jiān)督管理機構批準

　　B. 證券公司的股東約定不按照出資比例行使表決權

　　C. 未經國務院證券監(jiān)督管理機構的批準，自然人甲委托他人管理證券公司的股權D.未經國務院證券監(jiān)督管理機構的批準，自然人乙接受他人管理證券公司的股權

　　15. 期貨合約包括商品期貨合約、金融期貨合約及其他期貨合約。下列選項中屬于利率期貨標的物的是( )。

　　A.滬深 300 指數(shù)

　　B.國債期貨 C.香港恒生指數(shù)

　　D.東京日經平均指數(shù)

　　16. 下列屬于操縱證券市場手段的有( )。

　?、?在自己實際控制的賬戶之間進行證券交易，影響證券交易價格或者證券交易量

　?、?違反規(guī)定購買本證券公司控股股東或與本證券公司有其他重大利害關系的發(fā)行人發(fā)行的證券Ⅲ.與他人串通，以事先約定的時間、價格和方式相互進行證券交易，影響證券交易價格

　　Ⅳ.單獨或者通過合謀、集中資金優(yōu)勢操縱證券交易價格或證券交易量

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　17. 對證券公司從事的創(chuàng)新業(yè)務，中國證監(jiān)會依據審慎監(jiān)管的原則予以( )。

　　A.核準

　　B.備案

　　C.注冊

　　D.關注

　　18. 上市公司擅自改變公開發(fā)行證券所募集資金的用途的，可采取的處罰措施有( )。

　?、?責令改正

　?、?對直接負責的主管人員，處以 3 萬元以上 30 萬元以下的罰款

　　Ⅲ.上市公司的控股股東指使從事該違法行為的，處以 30 萬元以上 60 萬元以下的罰款

　?、?上市公司的實際控制人指使從事該違法行為的，處以 5 萬元以上 30 萬元以下的罰款

　　A.Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　19. 發(fā)行人及其主承銷商在推介過程中不得( )。

　?、?干擾詢價對象正常報價和申購

　?、?披露招股意向書等公開信息以外的發(fā)行人其他信息Ⅲ.推介資料有虛假記載、誤導性陳述

　　Ⅳ.推介資料有重大遺漏

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ 、 Ⅱ 、 Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　20. 按照法律關系發(fā)生的方式，可以將法律關系分為( )。

　　A.雙邊法律關系與多邊法律關系

　　B.確認性法律關系與創(chuàng)設性法律關系

　　C.第一性法律關系與第二性法律關系

　　D.縱向法律關系與橫向法律關系

　　參考答案及解析：

　　1. 【答案】D

　　【解析】Ⅰ項正確，證券公司應當逐日計算客戶擔保物價值與其債務的比例。Ⅱ項正確，當客戶擔保物價值與其債務比例低于規(guī)定的最低維持擔保比例時，證券公司應當通知客戶在一定的期限內補交差額。Ⅲ項正確，Ⅳ項正確，客戶未能按期交足差額，或者到期未償還融資融券債務的，證券公司應當立即按照約定處分其擔保物。綜上所述，Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ項均符合題意。

　　2. 【答案】A

　　【解析】Ⅰ項正確，自營業(yè)務的管理和操作由證券公司自營業(yè)務部門專職負責。Ⅱ項錯誤，Ⅲ項正確，非自營業(yè)務部門和分支機構不得以任何形式開展自營業(yè)務。Ⅳ項正確，自營業(yè)務中涉及自營規(guī)模、風險限額、資產配置、業(yè)務授權等方面的重大決策應當經過集體決策并采取書面形式，由相關人員簽字確認后存檔。綜上所述，Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ項符合題意。

　　3. 【答案】B

　　【解析】A 選項不符合題意，封閉式基金是指基金份額在存續(xù)期內固定不變，基金份額可以在依法設立的證券交易場所交易，但基金份額持有人不得申請贖回的基金。B 選項符合題意，開放式基金是指基金份額總額不固定，基金份額可以在基金合同約定的時間和場所申購及贖回的基金。C、D 選項不符合題意，屬于干擾項。

　　4. 【答案】A

　　【解析】A 選項錯誤，第二類專業(yè)投資者可以書面告知經營機構選擇成為普通投資者，經營機構應當對其履行相應的適當性義務(并非經營機構有權自主決定是否同意投資者轉化為普通投資者)。B 選項正確，普通投資者申請成為專業(yè)投資者應當以書面形式向經營機構提出申請并確認自主承擔可能產生的風險和后果， 提供相關證明材料。C 選項正確，經營機構應當通過追加了解信息、投資知識測試或模擬交易等方式對投資者情況及證明材料進行審慎評估，確認其是否符合相關要求，說明對不同類別投資者履行適當性義務的差別，警示投資者可能承擔的投資風險，告知審核結果及理由。D 選項正確，經營機構有權自主決定是否同意投資者轉化為專業(yè)投資者。

　　5. 【答案】A

　　【解析】A 選項錯誤，法定公積金轉為資本時，所留存的該項公積金不得少于轉增前公司注冊資本的 25%(并非 30%)。B 選項正確，公司的法定公積金不足以彌補以前年度虧損的，在提取法定公積金之前，應當先用當年利潤彌補虧損。C 選項正確，公司分配當年稅后利潤時，應當提取利潤的 10%列入公司法定公積金。D 選項正確，公司法定公積金累計額為公司注冊資本的 50%以上的，可以不再提取。綜上所述，B、C、D 選項正確，A 選項錯誤。

　　6. 【答案】C

　　【解析】A 選項錯誤，公司解散或者被宣告破產，應由證券交易所決定終止(并非暫停)其股票上市交易。B 選項錯誤，子公司具有(并非不具有)法人資格，依法獨立承擔民事責任(并非由公司承擔民事責任)。C 選項正確，證券公司承銷或者代理買賣未經核準擅自公開發(fā)行的證券的，責令停止承銷或者代理買賣，沒收違法所得，并處以違法所得 1 倍以上 5 倍以下的罰款。D 選項錯誤，公司未彌補的虧損達實收股本總額 1/3(并非 1/4)時，股東大會應當在 2 個月內召開臨時股東大會。綜上所述，A、B、D 選項錯誤，C 選項正確。

　　7.【答案】A

　　【解析】A 選項錯誤，公司向其他企業(yè)投資或者為他人提供擔保，依照公司章程的規(guī)定，由董事會或者股東會、股東大會決議(并非由董事長決定)。B 選項正確，公司可以對外投資和提供擔保，公司可以向其他企業(yè)投資。C 選項正確，公司章程對投資或者擔保的總額及單項投資或者擔保的數(shù)額有限額規(guī)定的，不得超過規(guī)定的限額。D 選項正確，除法律另有規(guī)定外，公司不得成為對所投資企業(yè)的債務承擔連帶責任的出資人。綜上所述，B、C、D 選項正確，A 選項錯誤。

　　8. 【答案】A

　　【解析】A 選項錯誤，股份有限公司董事、監(jiān)事、高級管理人員離職后半年內(并非 1 年內)，不得轉讓其所持有的本公司股份。B 選項正確，股份有限公司董事、監(jiān)事、高級管理人員在任職期間每年轉讓的股份不得超過其所持有本公司股份總數(shù)的 25%。C 選項正確，股份有限公司董事、監(jiān)事、高級管理人員所持本公司股份自公司股票上市交易之日起 1 年內不得轉讓。D 選項正確，公司章程可以對公司董事、監(jiān)事、高級管理人員轉讓其所持有的本公司股份作出其他限制性規(guī)定。

　　9. 【答案】B

　　【解析】A 選項錯誤，證券公司保密側業(yè)務部門需要公開側業(yè)務部門派員跨墻進行業(yè)務協(xié)作的，應當事先向跨墻人員所屬部門和合規(guī)部門提出申請，并經其審批同意(并非應當事先向保密側業(yè)務部門和合規(guī)部門提出申請)。B 選項正確，跨墻人員在跨墻期間不應泄露或不當使用跨墻后知悉的內幕信息，不應獲取與跨墻業(yè)務無關的內幕信息。C 選項錯誤，合規(guī)部門負責記錄跨墻情況，并會同提出跨墻申請的業(yè)務部門和跨墻人員所屬部門對跨墻人員行為進行監(jiān)控(并非無權對跨墻人員行為進行監(jiān)控)。D 選項錯誤，跨墻人員在跨墻活動結束且獲取的內幕信息已公開或者不再具有重大影響后方可回墻(并非在跨墻活動結束時即可回墻)。

　　10.【答案】A

　　11. 【答案】B

　　【解析】A 選項正確，B 選項錯誤，合伙人以實物、知識產權、土地使用權或者其他財產權利出資，需要評估作價的，可以由全體合伙人協(xié)商確定，也可以由全體合伙人委托法定評估機構評估(并非必須委托法定評估機構評估)。C、D 選項正確，合伙人以勞務出資的，其評估方法由全體合伙人協(xié)商確定，并在合伙協(xié)議中載明。

　　12. 【答案】C

　　【解析】A 選項正確，C 級是正常經營狀態(tài)的最低等級。B 選項正確，評價計分低于 60 分的證券公司，定為D 類公司。C 選項錯誤，B 類 BB 級及以上公司的評價計分應高于基準分 100 分(并非 90 分)。D 選項正確， 被依法采取責令停業(yè)整頓、指定其他機構托管、接管、行政重組等風險處置措施的證券公司，評價計分為 0 分，定為 E 類公司。

　　13. 【答案】D

　　【解析】A 選項正確，滬港通，即“滬港股票市場交易互聯(lián)互通機制”，指內地和香港投資者委托上交所會員或者聯(lián)交所參與者，通過上交所或者聯(lián)交所在對方所在地設立的證券交易服務公司，買賣規(guī)定范圍內的對方交易所上市股票。B 選項正確，滬股通，是指香港投資者委托香港經紀商，經由聯(lián)交所設立的證券交易服務公司，向上交所進行申報，買賣規(guī)定范圍內的上交所上市的股票。C 選項正確，港股通，是指內地投資者委托內地證券公司，經由上交所設立的證券交易服務公司，向聯(lián)交所進行申報，買賣規(guī)定范圍內的聯(lián)交所上市的股票。D 選項錯誤，滬港通包括滬股通(并非深股通)和港股通兩部分。故本題選項 D 選項。

　　14. 【答案】A

　　【解析】A 選項正確，認購或者受讓證券公司的股權后，其持股比例達到證券公司注冊資本的 5%，應當事先告知證券公司，由證券公司報國務院證券監(jiān)督管理機構批準(自然人丙委托他人持有某證券公司 8%的股權， 應當事先告知證券公司，由證券公司報國務院證券監(jiān)督管理機構批準的做法正確)。B 選項錯誤，證券公司股東會會議由股東按照出資比例行使表決權(證券公司的股東約定不按照出資比例行使表決權的做法錯誤)。C 選項錯誤，D 選項錯誤，未經國務院證券監(jiān)督管理機構批準，任何單位或者個人不得委托他人(自然人甲做法錯誤)或者接受他人委托(自然人乙做法錯誤)持有或者管理證券公司的股權。綜上所述，B、C、D 選項不符合題意，A 選項符合題意。

　　15. 【答案】B

　　【解析】B 選項符合題意，利率期貨一般可分為短期利率期貨和長期利率期貨。中國境內的利率期貨品種有國債期貨等。A、C、D 選項不符合題意，東京日經平均指數(shù)、香港恒生指數(shù)、滬深 300 指數(shù)屬于股指期貨。

　　16.【答案】C

　　【解析】操縱證券市場的手段有：(1)單獨或者通過合謀，集中資金優(yōu)勢、持股優(yōu)勢或者利用信息優(yōu)勢聯(lián)合或者連續(xù)買賣，操縱證券交易價格或者證券交易量，Ⅳ項符合;(2)與他人串通，以事先約定的時間、價格和方式相互進行證券交易，影響證券交易價格或者證券交易量，Ⅲ項符合;(3)在自己實際控制的賬戶之間進行證券交易，影響證券交易價格或者證券交易量，Ⅰ項符合;(4)以其他手段操縱證券市場。綜上所述， Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ項符合題意。

　　17. 【答案】A

　　【解析】對證券公司從事的創(chuàng)新業(yè)務，監(jiān)管部門依據審慎監(jiān)管的原則對相關業(yè)務進行審查，做出是否批準的決定，因此實行的是核準制，A 選項符合題意。

　　18. 【答案】B

　　【解析】發(fā)行人、上市公司擅自改變公開發(fā)行證券所募集資金的用途的，可采取的處罰措施有：(1)責令改正，Ⅰ項符合;(2)對直接負責的主管人員和其他直接責任人員給予警告，并處以 3 萬元以上 30 萬元以下的罰款，Ⅱ項符合;(3)發(fā)行人、上市公司的控股股東、實際控制人指使從事前款違法行為的，給予警告，并處以 30 萬元以上 60 萬元以下的罰款。對直接負責的主管人員和其他直接責任人員依照前款的規(guī)定處罰， Ⅲ項符合，Ⅳ項不符合。綜上所述，Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ項符合題意。

　　19. 【答案】C

　　【解析】發(fā)行人及其主承銷商在推介過程中不得誤導投資者，不得干擾詢價對象正常報價和申購，不得披露招股意向書等公開信息以外的發(fā)行人其他信息，推介資料不得有虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏。綜上所述，Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ項均符合題意。

　　20. 【答案】B

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