2020證劵從業(yè)《金融市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)》考前沖刺題及答案(8)，更多證券從業(yè)資格考試模擬試題，請(qǐng)關(guān)注新東方職上網(wǎng) 證券從業(yè)資格考試網(wǎng)，或微信搜索“職上金融人”。

　　1.風(fēng)險(xiǎn)投資企業(yè)以讓渡企業(yè)的部分股權(quán)換取企業(yè)經(jīng)營(yíng)資金的資金融通方式是( )。

　　A.股票市場(chǎng)融資

　　B.債券市場(chǎng)融資

　　C.風(fēng)險(xiǎn)投資融資

　　D.商業(yè)信用融資

 2020證券從業(yè)資格考試備考通關(guān)秘籍 點(diǎn)擊下載>>

部分資料預(yù)覽

　　2.直接融資與間接融資的區(qū)別主要在于( )。

　　A.融資信譽(yù)差異性的不同

　　B.融資者自主性的不同

　　C.資金需求者與供給者是否直接形成債權(quán)債務(wù)關(guān)系

　　D.是否具有可逆性

　　3.按照交割方式，可以將金融市場(chǎng)劃分為( )和( )。

　　A.債券市場(chǎng);權(quán)益市場(chǎng)

　　B.現(xiàn)貨市場(chǎng);衍生品市場(chǎng)

　　C.貨幣市場(chǎng);資本市場(chǎng)

　　D.證券市場(chǎng);非證券金融市場(chǎng)

　　4.以股票、債券、證券投資基金等有價(jià)證券為對(duì)象的發(fā)行和交易關(guān)系的總和是( )。

　　A.國(guó)際金融市場(chǎng)

　　B.國(guó)內(nèi)金融市場(chǎng)

　　C.證券市場(chǎng)

　　D.非證券金融市域

　　5.我國(guó)股票市場(chǎng)參與主體日益成熟，投資者群體包括個(gè)人投資者、證券投資基金以及其他機(jī)構(gòu)投資者。其中，對(duì)股票市場(chǎng)形成長(zhǎng)期價(jià)值投資的理念具有重要引導(dǎo)作用的是( )。

　　A.個(gè)人投資者

　　B.證券投資基金

　　C.其他機(jī)構(gòu)投資者

　　D.證券基金和其他機(jī)構(gòu)投資者

　　6.以下關(guān)于擔(dān)保承諾類業(yè)務(wù)和代理投融資服務(wù)類業(yè)務(wù)的關(guān)系，說(shuō)法正確的是( )。

　　A.兩者均需承擔(dān)償還責(zé)任

　　B.兩者均需承擔(dān)投資回報(bào)責(zé)任

　　C.擔(dān)保承諾類業(yè)務(wù)不需要承擔(dān)償還責(zé)任，代理投融資服務(wù)類業(yè)務(wù)需要

　　D.擔(dān)保承諾類業(yè)務(wù)需要承擔(dān)償還責(zé)任，代理投融資服務(wù)類業(yè)務(wù)不需要

　　7.可以作為判斷貨幣政策力度和效果的重要指示變量的貨幣政策目標(biāo)是( )。

　　A.最終目標(biāo)

　　B.中介目標(biāo)

　　C.操作目標(biāo)

　　D.貨幣供應(yīng)量

　　8.能提高適應(yīng)新常態(tài)下經(jīng)濟(jì)運(yùn)行的特點(diǎn)，使貨幣政策調(diào)控的前瞻性、靈活性和有效性增強(qiáng)的是( )。

　　A.一般性貨幣政策工具

　　B.選擇性貨幣政策工具

　　C.創(chuàng)新性貨幣政策工具

　　D.其他貨幣工具

　　9.下列關(guān)于主板市場(chǎng)和創(chuàng)業(yè)板市場(chǎng)的說(shuō)法正確的是( )。

　　A.創(chuàng)業(yè)板市場(chǎng)具有前瞻性.高風(fēng)險(xiǎn)、監(jiān)管嚴(yán)格的特點(diǎn)

　　B.由于具有高風(fēng)險(xiǎn)性，在創(chuàng)業(yè)板市場(chǎng)上市條件更為嚴(yán)格

　　C.高科技企業(yè)更易于在主板上市

　　D.主板市場(chǎng)上市條件比較低

　　10.以下對(duì)證券投資者描述錯(cuò)誤的是( )。

　　A.從交易金額來(lái)看，在我國(guó)證券交易市場(chǎng)上，專業(yè)機(jī)構(gòu)投資者占比重超過(guò) 50%

　　B.眾多的證券投資者保證了證券發(fā)行和交易的連續(xù)性，是推動(dòng)證券市場(chǎng)價(jià)格形成和流動(dòng)性的根本動(dòng)力

　　C.證券市場(chǎng)的投資者種類較多，按投資者身份，可以分為機(jī)構(gòu)投資者和個(gè)人投資者

　　D.個(gè)人投資者是證券市場(chǎng)最廣泛的投資者

　　11.人民幣合格境外機(jī)構(gòu)投資者(RQFII)和 QFI1 的主要區(qū)別不包括( )。

　　A.募集的投資資金是人民幣而不是外匯

　　B.RQFII 機(jī)構(gòu)限定為境內(nèi)基金管理公司

　　C.投資范圍由交易所市場(chǎng)的人民幣金融拓展到銀行間債券市場(chǎng)

　　D.盡可能地簡(jiǎn)化和便利對(duì) RQFII 的投資額度及跨境資金收支管理

　　12.全國(guó)社會(huì)保障基金理事會(huì)投資運(yùn)行全國(guó)社會(huì)保障基金，應(yīng)當(dāng)堅(jiān)持的原則不包括( )。

　　A.謹(jǐn)慎性

　　B.安全性

　　C.收益性

　　D.長(zhǎng)期性

　　13.不同的投資者對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的態(tài)度各不相同，個(gè)人投資者的風(fēng)險(xiǎn)特征不包括以下( )方面。

　　A.風(fēng)險(xiǎn)偏好

　　B.風(fēng)險(xiǎn)收益性

　　C.風(fēng)險(xiǎn)認(rèn)知度

　　D.實(shí)際風(fēng)險(xiǎn)承受能力

　　14.申請(qǐng)證券、期貨投資咨詢從業(yè)資格的機(jī)構(gòu)應(yīng)具有( )萬(wàn)元人民幣以上的注冊(cè)資本。

　　A.200

　　B.150

　　C.100

　　D.50

　　15.證券評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)自取得證券評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)許可之日起( )日內(nèi)，將其信用等級(jí)劃分及定義、評(píng)級(jí)方法、評(píng)級(jí)程序報(bào)( )備案，并通過(guò)( )網(wǎng)站、本機(jī)構(gòu)網(wǎng)站及其他公眾媒體向社會(huì)公告。

　　A.30;中國(guó)證監(jiān)會(huì);中國(guó)證監(jiān)會(huì)

　　B.30;中國(guó)證監(jiān)會(huì);中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)

　　C.20;中國(guó)證監(jiān)會(huì);中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)

　　D.20;中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì);中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)

　　16.按照《關(guān)于從事證券期貨相關(guān)業(yè)務(wù)的資產(chǎn)評(píng)估機(jī)構(gòu)有關(guān)管理問(wèn)題的通知》的規(guī)定，資產(chǎn)評(píng)估機(jī)構(gòu)申請(qǐng)證券評(píng)估資格，凈資產(chǎn)不少于( )萬(wàn)元。

　　A.500

　　B.300

　　C.200

　　D.100

　　17.證券金融公司根據(jù)國(guó)務(wù)院的決定設(shè)立，注冊(cè)資本不少于( )億元。

　　A.100

　　B.80

　　C.60

　　D.50

　　18.下面關(guān)于對(duì)于公司制證券交易所的說(shuō)法不正確的是( )。

　　A.是以有限公司形式組織并以營(yíng)利為目的的法人團(tuán)體，一般由金融機(jī)構(gòu)及各類民營(yíng)公司組建

　　B.交易所章程中明確規(guī)定作為股東的證券經(jīng)紀(jì)商和證券自營(yíng)商的名額、資格和公司存續(xù)期限

　　C.組織機(jī)構(gòu)與普通股份有限公司相似，由股東大會(huì)、董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)和經(jīng)理層構(gòu)成

　　D.成員公司的雇員可以擔(dān)任證券交易所的高級(jí)職員

　　19.張某是 S 公司的財(cái)務(wù)總監(jiān)，代理 S 公司購(gòu)買記名股票，則在被購(gòu)買股票公司的股東名冊(cè)上應(yīng)記載的姓名或名稱 為 ( )。

　　A.S 公司的財(cái)務(wù)總監(jiān)張某

　　B.S 公司的法定代表人王某

　　C.S 公司

　　D.S 公司的總經(jīng)理李某

　　20.通常將那些經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)較好，具有穩(wěn)定且較高的現(xiàn)金股利支付的公司股票稱為( )。

　　A.藍(lán)籌股

　　B.紅籌股

　　C.績(jī)優(yōu)股

　　D.金牛股

　　參考答案與解析

　　1.【答案】C

　　【解析】本題主要考查風(fēng)險(xiǎn)投資融資的概念。

　　2.【答案】C

　　【解析】本題主要考查直接融資與間接融資的區(qū)別。直接融資與間接融資的區(qū)別主要在于資金需求者與供給者是否直接形成債權(quán)債務(wù)關(guān)系。直接融資的特點(diǎn)包括直接性、分散性、融資的信譽(yù)有較大的差異性、部分融資方式具有不可逆性、融資者有相對(duì)較強(qiáng)的自主性。間接融資的特點(diǎn)包括資金獲得的間接性、融資的相對(duì)集中性、融資信譽(yù)的差異性相對(duì)較小、全部具有可逆性(即可返還性)、融資的主動(dòng)權(quán)主要掌握在金融機(jī)構(gòu)手中。

　　3.【答案】B

　　【解析】本題主要考查金融市場(chǎng)的分類，不同的劃分標(biāo)準(zhǔn)劃分結(jié)果不同。

　　4.【答案】C

　　【解析】本題主要考查證券市場(chǎng)的概念。

　　5.【答案】B

　　【解析】證券投資基金對(duì)股票市場(chǎng)形成長(zhǎng)期價(jià)值投資的理念具有重要引導(dǎo)作用，其他選項(xiàng)不符合題意。

　　6.【答案】D

　　【解析】擔(dān)保承諾類業(yè)務(wù)包括擔(dān)保類、承諾類等按照約定承擔(dān)償還責(zé)任的業(yè)務(wù)，代理投融資服務(wù)類業(yè)務(wù)指商業(yè)銀行根據(jù)客戶委托，為客戶提供投融資服務(wù)，但不承擔(dān)代償責(zé)任、不承諾投資回報(bào)的表外業(yè)務(wù)，前者由于要承擔(dān)償還責(zé)任，因此風(fēng)險(xiǎn)更高，C 項(xiàng)說(shuō)法正好相反。

　　7.【答案】B

　　【解析】中介目標(biāo)是貨幣政策作用過(guò)程中一個(gè)十分重要的中間環(huán)節(jié)，也是判斷貨幣政策力度和效果的重要指示變量。

　　8.【答案】C

　　【解析】隨著我國(guó)經(jīng)濟(jì)發(fā)展進(jìn)入新常態(tài)，人民銀行貨幣政策調(diào)控主動(dòng)做出調(diào)整，創(chuàng)新推出了一系列貨幣政策工具。這些政策工具較好地適應(yīng)了新常態(tài)下經(jīng)濟(jì)運(yùn)行的特點(diǎn)，使貨幣政策調(diào)控的前瞻性、靈活性和有效性增強(qiáng)。

　　9.【答案】A

　　【解析】創(chuàng)業(yè)板市場(chǎng)又被稱為二板市場(chǎng)，是為具有高成長(zhǎng)性的中小企業(yè)和高科技企業(yè)融資服務(wù)的資本市場(chǎng)，相比于主板市場(chǎng)，創(chuàng)業(yè)板市場(chǎng)具有前瞻性、高風(fēng)險(xiǎn)、監(jiān)管嚴(yán)格以及明顯的高科技產(chǎn)業(yè)導(dǎo)向，在創(chuàng)業(yè)板市場(chǎng)上市的企業(yè)規(guī)模較小，上市條件相對(duì)較低。主板市場(chǎng)是一個(gè)國(guó)家或地區(qū)證券發(fā)行、上市交易的主要場(chǎng)所。對(duì)發(fā)行人的營(yíng)業(yè)期

　　限、股本大小、盈利水平等方面的要求標(biāo)準(zhǔn)較高，上市的企業(yè)多為成熟企業(yè)。

　　10.【答案】A

　　【解析】考查證券市場(chǎng)投資者。個(gè)人投資者是證券市場(chǎng)最廣泛的投資者。近年來(lái)，機(jī)構(gòu)交易呈現(xiàn)上升態(tài)勢(shì)，但是， 從總量上看，專業(yè)機(jī)構(gòu)投資者力量仍然較為匱乏。從交易金額占比來(lái)看，近幾年自然人投資者交易額占比均在 80% 以上。

　　11.【答案】B

　　【解析】考查人民幣合格境外機(jī)構(gòu)投資者。機(jī)構(gòu)限定為境內(nèi)基金管理公司和證券公司的中國(guó)香港子公司。

　　12.【答案】A

　　【解析】考查社?；鹜顿Y運(yùn)行的原則。按照《全國(guó)社會(huì)保障基金條例》規(guī)定，全國(guó)社會(huì)保障基金理事會(huì)投資運(yùn)行全國(guó)社會(huì)保障基金，應(yīng)當(dāng)堅(jiān)持安全性、收益性和長(zhǎng)期性原則。

　　13.【答案】B

　　【解析】考查個(gè)人投資者風(fēng)險(xiǎn)特征。個(gè)人投資者的風(fēng)險(xiǎn)特征由以下三方面構(gòu)成：風(fēng)險(xiǎn)偏好;風(fēng)險(xiǎn)認(rèn)知度;實(shí)際風(fēng)險(xiǎn)承受能力。

　　14.【答案】C

　　【解析】申請(qǐng)證券、期貨投資咨詢從業(yè)資格的機(jī)構(gòu)應(yīng)具有 100 萬(wàn)元人民幣以上的注冊(cè)資本。

　　15.【答案】D

　　【解析】證券評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)自取得證券評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)許可之日起 20 日內(nèi)，將其信用等級(jí)劃分及定義、評(píng)級(jí)方法、評(píng)級(jí)程序報(bào)中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)備案，并通過(guò)中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)網(wǎng)站、本機(jī)構(gòu)網(wǎng)站及其他公眾媒體向社會(huì)公告。

　　16.【答案】C

　　【解析】按照《關(guān)于從事證券期貨相關(guān)業(yè)務(wù)的資產(chǎn)評(píng)估機(jī)構(gòu)有關(guān)管理問(wèn)題的通知》的規(guī)定，資產(chǎn)評(píng)估機(jī)構(gòu)申請(qǐng)證券評(píng)估資格，凈資產(chǎn)不少于 200 萬(wàn)元。

　　17.【答案】C

　　【解析】證券金融公司根據(jù)國(guó)務(wù)院的決定設(shè)立，注冊(cè)資本不少于 60 億元。

　　18.【答案】D

　　【解析】考查公司制證券交易所。任何成員公司的股東、高級(jí)職員、雇員都不能擔(dān)任證券交易所的高級(jí)職員，以保證交易的公正性。

　　19.【答案】C

　　【解析】記名股票的記名規(guī)定。一般來(lái)說(shuō)，如果股票是歸某人單獨(dú)所有，則應(yīng)記載持有人姓名，歸國(guó)家授權(quán)的投資機(jī)構(gòu)或者法人所有，則應(yīng)記載國(guó)家授權(quán)的投資人或者法人的名稱。題目中的股票歸法人 S 公司持有。

　　20.【答案】A

　　【解析】藍(lán)籌股的概念。

2022年中級(jí)經(jīng)濟(jì)師3天特訓(xùn)營(yíng)免費(fèi)領(lǐng)?。?/strong>