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1.下列( )主板上市公司一定無法實現(xiàn)股票增發(fā)。
A.甲公司 36 個月內(nèi)受到證券交易所的公開譴責(zé)
B.乙公司最近三個會計年度加權(quán)平均凈資產(chǎn)收益率平均為 6%
C.丙公司為生產(chǎn)制造型企業(yè),持有一筆占公司總資產(chǎn) 51%的可供出售金融資產(chǎn)
D.丁公司公告招股意向書前 20 個交易日股票均價為 25 元/股,其增發(fā)股票的發(fā)行價格為 26 元/股
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2.甲公司公開發(fā)行股票 5 億股,有效報價投資者的數(shù)量最少為( )家。
A.5
B.10
C.20
D.30
3.恒生指數(shù)于 1985 年推出的分類指數(shù)不包括( )。
A.金融
B.地產(chǎn)
C.公用事業(yè)
D.制造業(yè)
4.下列關(guān)于利率按是否固定分類,說法正確的是( )。
A.固定利率債券不確定性大
B.浮動利率債券可以較好地抵御通貨膨脹風(fēng)險
C.可調(diào)利率債券對利率進行不定期的調(diào)整
D.可調(diào)利率的調(diào)整間隔只有 6 個月和 1 年
5.下列關(guān)于金融債券的說法中,有誤的是( )。
A.金融債券能夠較有效地解決銀行等金融機構(gòu)的資金來源不足和期限不匹配的矛盾
B.金融債券的資信通常高于其他非金融機構(gòu)債券
C.金融債券違約風(fēng)險相對較小,具有較高的安全性
D.金融債券的利率通常高于一般的企業(yè)債券
6.證券公司發(fā)行短期融資券實行余額管理,待償還短期融資券余額不超過凈資本的( ),在此范圍內(nèi),證券公司自主確定每期短期融資券的發(fā)行規(guī)模。
A.40%
B.50%
C.60%
D.70%
7.下列關(guān)于財務(wù)公司發(fā)行金融債券的說法,有誤的是( )。
A.財務(wù)公司發(fā)行金融債券應(yīng)當(dāng)由財務(wù)公司的母公司提供相應(yīng)擔(dān)保
B.財務(wù)公司發(fā)行金融債券應(yīng)當(dāng)由其他有擔(dān)保能力的成員單位提供相應(yīng)擔(dān)保
C.財務(wù)公司發(fā)行金融債券可經(jīng)原中國銀監(jiān)會批準免予擔(dān)保
D.財務(wù)公司發(fā)行金融債券需要以非公開發(fā)行的方式
8.下列關(guān)于可續(xù)期企業(yè)債券的說法,有誤的是( )。
A.理論上可不斷續(xù)期永續(xù)存在
B.計息周期一般在 5 到 10 年
C.具有期限超長、主動贖回、可充當(dāng)資本金等諸多優(yōu)勢
D.發(fā)改委并未對該類債券制定專門的規(guī)定
9.公司債券可申請一次核準、分期發(fā)行。首期發(fā)行數(shù)量應(yīng)當(dāng)不少于發(fā)行總量的( ),剩余各期發(fā)行的數(shù)量由公司自行確定,每期發(fā)行完畢后 5 個工作日內(nèi)報中國證監(jiān)會備案。
A.30%
B.40%
C.50%
D.60%
10.資產(chǎn)證券化交易比較復(fù)雜,涉及的當(dāng)事人較多。關(guān)于相關(guān)當(dāng)事人在證券化過程中具有的重要作用,說法錯誤的 是 ( )。
A.資產(chǎn)證券化的發(fā)起人是資產(chǎn)證券化的起點
B.特殊目的機構(gòu)是介于發(fā)起人和投資者之問的中介機構(gòu),是資產(chǎn)支持證券的真正發(fā)行人
C.可以證券化的資產(chǎn)都屬于優(yōu)質(zhì)資產(chǎn),發(fā)行前不需要經(jīng)過評級機構(gòu)的信用評級
D.受托人托管資產(chǎn)組合以及與之相關(guān)的一切權(quán)利,代表投資者行使職能
11.下面有關(guān)影響國債銷售價格因素的說法正確的是( )。
A.市場利率趨于上升,就為承銷商確定銷售價格拓寬了空間
B.如果國債承銷價格定價過高,投資者就會傾向于在二級市場上購買已流通的國債,而不是直接購買新的國債
C.在國債承銷中,承銷商不可獲得手續(xù)費收入
D.國債銷售的價格一般不能高于承銷商與發(fā)行人的結(jié)算價格
12.地方政府一般債券的期限為( )。
A.1 年、2 年、3 年、5 年
B.1 年、3 年、5 年、7 年
C.1 年、3 年、5 年、7 年、10 年
D.1 年、2 年、5 年、7 年、10 年
13.企業(yè)集團財務(wù)公司發(fā)行金融債券應(yīng)該具備的條件包括,財務(wù)公司設(shè)立( )以上。
A.1 年
B.6 個月
C.2 年
D.3 年
14.發(fā)行金融債券,對于商業(yè)銀行設(shè)立的金融租賃公司,資質(zhì)良好但成立不滿( )的,應(yīng)由具有擔(dān)保能力的擔(dān)保人提供擔(dān)保。
A.1 年
B.2 年
C.3 年
D.5 年
15.A 公司將自己擁有的 85%的資金資產(chǎn)投資于股票,剩余的 15%用于投資國債,則該證券投資基金為( ),
A.偏股基金
B.股票基金
C.混合型基金
D.債券基金
16.基金管理人應(yīng)當(dāng)自募集期限屆滿之日起( )內(nèi)聘請法定驗資機構(gòu)驗資,向中國證監(jiān)會提交驗資報告。
A.5 日
B.10 日
C.15 日
D.20 日
17.基金管理人會針對不同的基金類型、不同的認購金額設(shè)置不同的認購費率。我國股票型基金的認購費率大多在 1%~1.5%左右,貨幣市場基金一般不收取認購費,債券型基金的認購費率通常在( )以下。
A.2%
B.1.5%
C.1%
D.0.5%
18.基金設(shè)立募集期內(nèi),投資者申請購買基金份額的行為被稱為( )。
A.申購
B.認購
C.購買
D.贖回
19.對( )而言,基金份額價格固定為 1 元人民幣,故而按照固定價格申購贖回。
A.股票基金
B.混合基金
C.貨幣基金
D.債券基金
20.按照《中國金融期貨交易所交易規(guī)則》及相關(guān)細則,5 年期、10 年期國債期貨合約上市首日起,進行投機交易的客戶某一合約單邊持倉限額為( )手。
A.600
B.1 200
C.2 000
D.5 000
參考答案及解析;
1.【答案】C
【解析】主板上市公司增股所需滿足的條件。除金額類企業(yè)外,最近一期末不存在持有金額較大的交易性金融資產(chǎn)和可供出售金融資產(chǎn)、借予他人款項、委托理財?shù)蓉攧?wù)投資的情形。
2.【答案】C
【解析】公開發(fā)行股票數(shù)量在 4 億股以上的,有效報價投資者的數(shù)量不少于 20 家。
3.【答案】D
【解析】恒生指數(shù)于 1985 年推出的分類指數(shù)為金融、地產(chǎn)、公用事業(yè)和工商業(yè)。
4.【答案】B
【解析】債券按利率是否固定分類。債券按利率是否固定分類,可以分為同定利率債券、浮動利率債券和可調(diào)利率債券。固定利率債券是指在發(fā)行時規(guī)定了整個償還期內(nèi)利率不變的債券,期投資成本和投資收益可以事先預(yù)計, 不確定性較小。浮動利率債券是指發(fā)行時規(guī)定債券隨市場利率定期浮動的債券,由于與市場利率掛鉤,市場利率又考慮了通貨膨脹的影響,浮動利率債券可以較好地抵御通貨膨脹風(fēng)險??烧{(diào)利率債券在債券存續(xù)期內(nèi)允許根據(jù)一些事先選定的參考利率指數(shù)的變化,對利率進行定期調(diào)整的債券,調(diào)整間隔往往事先預(yù)定,包括 1 個月、6 個月、1 年,2 年、3 年或 5 年。
5.【答案】D
【解析】考查金融債券的基本知識。金融債券的利率通常低于一般的企業(yè)債券,但高于風(fēng)險更小的國債和銀行儲蓄存款利率。
6.【答案】C
【解析】考查證券公司短期融資券。證券公司發(fā)行短期融資券實行余額管理,待償還短期融資券余額不超過凈資本的 60%,在此范圍內(nèi),證券公司自主確定每期短期融資券的發(fā)行規(guī)模。
7.【答案】D
【解析】考查財務(wù)公司發(fā)行金融債券。財務(wù)公司發(fā)行金融債券可在銀行間債券市場公開發(fā)行或定向發(fā)行,可采取一次足額發(fā)行或限額內(nèi)分期發(fā)行的方式。
8.【答案】B
【解析】考查可續(xù)期企業(yè)債券的相關(guān)知識??衫m(xù)期企業(yè)債券,是指在約定的計息周期(一般 3~5 年)到期時, 發(fā)行人可按約定的利率調(diào)整機制調(diào)整利率后,繼續(xù)延長一個周期的企業(yè)債券,理論上可不斷續(xù)期永續(xù)存在,具有期限超長、主動贖回、可充當(dāng)資本金等諸多優(yōu)勢。
9.【答案】C
【解析】考查公司債券的發(fā)行持續(xù)時間。
10.【答案】C
【解析】考查資產(chǎn)證券化參與者的職能。如果發(fā)行的證券化產(chǎn)品屬于債券,發(fā)行前必須經(jīng)過評級機構(gòu)進行信用評級。
11.【答案】B
【解析】影響國債銷售價格的因素。從市場利率方面來說,市場利率趨于下降,就為承銷商確定銷售價格拓寬了空間;市場利率趨于上升,就限制了承銷商確定銷售價格的空間,A 項錯誤。在國債承銷中,承銷商可獲得其承銷金額一定比例的手續(xù)費收入,C 項錯誤。另外,國債銷售價格一般不低于承銷商與發(fā)行人的結(jié)算價格;反之,就有可能發(fā)生虧損,D 項錯誤。
12.【答案】C
【解析】地方政府一般債券期限。
13.【答案】A
【解析】企業(yè)集團財務(wù)公司發(fā)行金融債券應(yīng)該具備的條件。
14.【答案】C
【解析】金融債券發(fā)行的擔(dān)保要求。發(fā)行金融債券,對于商業(yè)銀行設(shè)立的金融租賃公司,資質(zhì)良好但成立不 3 年的,應(yīng)由具有擔(dān)保能力的擔(dān)保人提供擔(dān)保。商業(yè)銀行發(fā)行金融債券沒有強制性擔(dān)保要求。
15.【答案】B
【解析】考查股票基金的概念,及與相似概念辨析。根據(jù)中國證監(jiān)會對基金類別的分類標準,80%以上的基金資產(chǎn)投資于股票的,為股票基金。
16.【答案】B
【解析】考查募集基金后驗資的時間限制。
17.【答案】C
【解析】考查不同類型基金的認購費率。
18.【答案】B
【解析】考查基金認購和申購的概念區(qū)分。
19.【答案】C
【解析】考查基金的申購、贖回原則。
20.【答案】C
【解析】考查中國金融期貨交易所交易規(guī)則相關(guān)知識。
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