2021證劵從業(yè)《法律法規(guī)》章節(jié)考點：證券經(jīng)營機構(gòu)管理規(guī)范(一)，更多證券從業(yè)資格考試模擬試題，請關(guān)注新東方職上網(wǎng) 證券從業(yè)資格考試網(wǎng)，或微信搜索“職上金融人”。

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　　1[.單選題](2019年真題)根據(jù)《證券公司流動性風(fēng)險管理指引》，下列關(guān)于流動性風(fēng)險管理職責(zé)的說法，正確的有()Ⅰ.證券公司應(yīng)明確負(fù)責(zé)流動性風(fēng)險管理的部門及職責(zé)，并配備履行職責(zé)所需要的人力、物力資源Ⅱ.為體現(xiàn)制衡，負(fù)責(zé)流動性風(fēng)險管理的部門不應(yīng)同時負(fù)責(zé)統(tǒng)籌資金來源與融資管理Ⅲ.負(fù)責(zé)流動性風(fēng)險管理的部門應(yīng)負(fù)責(zé)制定流動性風(fēng)險管理策略、措施、流程Ⅳ.負(fù)責(zé)流動性風(fēng)險管理的部門應(yīng)監(jiān)測流動性風(fēng)險限額執(zhí)行情況，及時報告超限額情況

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　[答案]D

　　[解析]證券公司應(yīng)明確負(fù)責(zé)流動性風(fēng)險管理的部門及職責(zé)，并配備履行職責(zé)所需要的人力、物力資源。負(fù)責(zé)流動性風(fēng)險管理的部門應(yīng)統(tǒng)籌公司資金來源與融資管理，協(xié)調(diào)安排公司資金需求，監(jiān)控優(yōu)質(zhì)流動性資產(chǎn)狀況，組織流動性風(fēng)險應(yīng)急計劃制定、演練和評估;負(fù)責(zé)制定流動性風(fēng)險管理策略、措施和流程;監(jiān)測流動性風(fēng)險限額執(zhí)行情況，及時報告超限額情況;定期向首 席風(fēng)險官報告流動性風(fēng)險水平、管理狀況及其重大變化;組織開展流動性風(fēng)險壓力測試。

　　2[.單選題](2019年真題)根據(jù)《證券公司流動性風(fēng)險管理指引》，證券公司應(yīng)至少()對流動性風(fēng)險限額進行一次評估，必要時進行調(diào)整。

　　A.每年

　　B.每半年

　　C.每季度

　　D.每月

　　[答案]A

　　[解析]證券公司應(yīng)至少每年對流動性風(fēng)險限額進行一次評估，必要時進行調(diào)整。

　　3[.單選題](2019年真題)某證券公司的下列風(fēng)險控制指標(biāo)，符合標(biāo)準(zhǔn)的有()Ⅰ.風(fēng)險覆蓋率為120%Ⅱ.資本杠桿率為9%Ⅲ.流動性覆蓋率為150%Ⅳ.凈穩(wěn)定資金率為95%

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　[答案]D

　　[解析]證券公司必須持續(xù)符合下列風(fēng)險控制指標(biāo)標(biāo)準(zhǔn)：(1)風(fēng)險覆蓋率不得低于100%：(2)資本杠桿率不得低于8%;(3)流動性覆蓋率不得低于100%;(4)凈穩(wěn)定資金率不得低于100%。

　　4[.單選題](2019年真題)證券公司必須持續(xù)符合風(fēng)險控制指標(biāo)標(biāo)準(zhǔn)的要求，下列能夠符合要求的是()

　　A.丙證券公司的流動性覆蓋率為80%

　　B.丁證券公司的凈穩(wěn)定資金率為40%

　　C.甲證券公司的風(fēng)險覆蓋率為120%

　　D.乙證券公司的資本杠桿率為6%

　　[答案]C

　　[解析]證券公司必須持續(xù)符合下列風(fēng)險控制指標(biāo)標(biāo)準(zhǔn)：(1)風(fēng)險覆蓋率不得低于100%：(2)資本杠桿率不得低于8%;(3)流動性覆蓋率不得低于100%;(4)凈穩(wěn)定資金率不得低于100%

　　5[.單選題](2019年真題)證券公司風(fēng)險控制指標(biāo)不符合規(guī)定的，整改期內(nèi)，中國證監(jiān)會及其派出機構(gòu)應(yīng)當(dāng)區(qū)別情形，對證券公司采取的措施不包括()

　　A.限制分配紅利

　　B.停止批準(zhǔn)新業(yè)務(wù)

　　C.責(zé)令暫停部分業(yè)務(wù)

　　D.停止批準(zhǔn)增設(shè)、收購營業(yè)性分支機構(gòu)

　　[答案]C

　　[解析]證券公司凈資本或者其他風(fēng)險控制指標(biāo)不符合規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)的，派出機構(gòu)應(yīng)當(dāng)責(zé)令公司限期改正，在5個工作日內(nèi)制定并報送整改計劃，整改期限最長不超過20個工作日;證券公司未按時報送整改計劃的，派出機構(gòu)應(yīng)當(dāng)立即限制其業(yè)務(wù)活動。整改期內(nèi)，中國證監(jiān)會及其派出機構(gòu)應(yīng)當(dāng)區(qū)別情形，對證券公司采取下列措施：(1)停止批準(zhǔn)新業(yè)務(wù);(2)停止批準(zhǔn)增設(shè)、收購營業(yè)性分支機構(gòu);(3)限制分配紅利;(4)限制轉(zhuǎn)讓財產(chǎn)或在財產(chǎn)上設(shè)定其他權(quán)利。

　　6[.單選題](2019年真題)證券公司資本杠桿率不得低于()。

　　A.8%

　　B.10%

　　C.50%

　　D.6%

　　[答案]A

　　[解析]證券公司風(fēng)控管理要求證券公司必須持續(xù)符合下列風(fēng)險控制指標(biāo)標(biāo)準(zhǔn)：1、風(fēng)險覆蓋率不得低于100%;2、資本杠桿率不得低于8%;3、流動性覆蓋率不得低于100%;凈穩(wěn)定資金率不得低于100%。故本題選擇A選項。

　　7[.單選題](2020年真題)證券公司應(yīng)建立有效的流動性風(fēng)險管理組織架構(gòu)，明確()在流動性風(fēng)險管理中的職責(zé)和報告路線

　　A.董事會、經(jīng)理層、財務(wù)總監(jiān)、首 席風(fēng)險官

　　B.董事會、經(jīng)理層、首 席風(fēng)險官、合規(guī)總監(jiān)

　　C.董事會、經(jīng)理層、首 席風(fēng)險管理、相關(guān)部門

　　D.董事會、經(jīng)理層、財務(wù)總監(jiān)、合規(guī)總監(jiān)

　　[答案]C

　　[解析]證券公司應(yīng)建立有效的流動性風(fēng)險管理組織架構(gòu)，明確董事會、經(jīng)理層及其首 席風(fēng)險官、相關(guān)部門在流動性風(fēng)險管理中的職責(zé)和報告路線，建立健全有效的考核及問責(zé)機制證券公司應(yīng)將子公司的流動性風(fēng)險納入管理范圍，明確子公司流動性風(fēng)險信息報告的路徑、內(nèi)容、形式、頻率和報送范圍，并對其流動性風(fēng)險管理狀況進行分析和監(jiān)督。

　　8[.單選題](2020年真題)證券公司應(yīng)對流動性風(fēng)險實施限額管理，根據(jù)()，設(shè)定流動性風(fēng)險限額并對其執(zhí)行情況進行監(jiān)控。I業(yè)務(wù)規(guī)模、性質(zhì)、復(fù)雜程度II流動性風(fēng)險偏好III外部市場發(fā)展變化IV監(jiān)管要求

　　A.I、III、IV

　　B.II、III、IV

　　C.I、II

　　D.I、II、III、IV

　　[答案]D

　　[解析]本題考查證券公司流動性風(fēng)險限額管理的基本要求。證券公司應(yīng)對流動性風(fēng)險實施限額管理，根據(jù)其業(yè)務(wù)規(guī)模、性質(zhì)、復(fù)雜程度、流動性風(fēng)險偏好和外部市場發(fā)展變化、監(jiān)管要求等情況，設(shè)定流動性風(fēng)險限額并對其執(zhí)行情況進行監(jiān)控。綜上所述，Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ項符合題意。

　　9[.單選題](2020年真題)證券公司應(yīng)當(dāng)至少每半年經(jīng)主要負(fù)責(zé)人、()簽署確認(rèn)后，向公司全體董事報告一次公司凈資本等風(fēng)險控制指標(biāo)的具體情況和達標(biāo)情況。

　　A.獨立董事

　　B.合規(guī)總監(jiān)

　　C.董事長

　　D.首 席風(fēng)險官

　　[答案]D

　　[解析]證券公司應(yīng)當(dāng)至少每半年經(jīng)主要負(fù)責(zé)人、首 席風(fēng)險官簽署確認(rèn)后，向公司全體董事報告一次公司凈資本等風(fēng)險控制指標(biāo)的具體情況和達標(biāo)情況。

　　10[.單選題](2020年真題)證券公司風(fēng)險管理部門應(yīng)當(dāng)向()提交風(fēng)險管理日報、月報、年度等定期報告。

　　A.股東(大)會

　　B.董事會

　　C.經(jīng)理層

　　D.監(jiān)事會

　　[答案]C

　　[解析]風(fēng)險管理部門應(yīng)當(dāng)向經(jīng)理層提交風(fēng)險管理日報、月報、年報等定期報告，反映風(fēng)險識別、評估結(jié)果和應(yīng)對方案，對重大風(fēng)險應(yīng)提供專項評估報告，確保經(jīng)理層及時、充分了解公司風(fēng)險狀況。

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