2021證劵從業(yè)《金融市場基礎(chǔ)知識(shí)》章節(jié)考點(diǎn):風(fēng)險(xiǎn)管理的基本框架,更多證券從業(yè)資格考試模擬試題,請(qǐng)關(guān)注新東方職上網(wǎng) 證券從業(yè)資格考試網(wǎng),或微信搜索“職上金融人”。
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1[.單選題](2020年真題)下列屬于風(fēng)險(xiǎn)管理本質(zhì)特征的是()
A.損失管理
B.事前管理
C.盈利管理
D.事后管理
[答案]B
[解析]風(fēng)險(xiǎn)管理不等于損失管理,其本質(zhì)特征是事前管理。
2[.單選題](2020年真題)金融學(xué)以及金融工程學(xué)中對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的主流定義為()。
A.風(fēng)險(xiǎn)是結(jié)果的不確定性
B.風(fēng)險(xiǎn)是損失發(fā)生的可能性
C.風(fēng)險(xiǎn)是可能發(fā)生的損失
D.風(fēng)險(xiǎn)是結(jié)果對(duì)期望的偏離
[答案]D
[解析]風(fēng)險(xiǎn)是結(jié)果對(duì)期望的偏離,是(收益的)波動(dòng)性。是投資學(xué)、金融學(xué)以及金融工程學(xué)中的主流定義,其重要特性體現(xiàn)了風(fēng)險(xiǎn)不僅包括損失的可能性,也包括對(duì)盈利可能性的覆蓋,這種定義是現(xiàn)代風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量和管理的基礎(chǔ)。
3[.單選題](2020年真題)風(fēng)險(xiǎn)管理策略主要包括()等Ⅰ風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避Ⅱ風(fēng)險(xiǎn)控制Ⅲ風(fēng)險(xiǎn)分散Ⅳ風(fēng)險(xiǎn)處置
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
[答案]B
[解析]風(fēng)險(xiǎn)管理策略,是指金融機(jī)構(gòu)面臨風(fēng)險(xiǎn)時(shí)可以選擇采用的應(yīng)對(duì)方法,主要包括風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避、風(fēng)險(xiǎn)控制、風(fēng)險(xiǎn)分散、風(fēng)險(xiǎn)對(duì)沖、風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移、風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償與準(zhǔn)備金。
4[.單選題](2019年真題)風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移可以分為()。Ⅰ保險(xiǎn)轉(zhuǎn)移Ⅱ非保險(xiǎn)轉(zhuǎn)移Ⅲ承保人轉(zhuǎn)移Ⅳ擔(dān)保轉(zhuǎn)移
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
[答案]A
[解析]投資者通過購買某種金融產(chǎn)品或采取某些合法的手段將風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)嫁給愿意和有能力承接的主體,被稱為風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移。新版章節(jié)練習(xí),考前壓卷,更多優(yōu)質(zhì)題庫用,實(shí)時(shí)更新,金考典軟件考,下載鏈接www.jinkaodian.com風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移可分為保險(xiǎn)轉(zhuǎn)移和非保險(xiǎn)轉(zhuǎn)移。
5[.單選題](2020年真題)下列關(guān)于資本的說法,錯(cuò)誤的是()。
A.資本是金融機(jī)構(gòu)從事經(jīng)營活動(dòng)必須注入的資金
B.資本管理是現(xiàn)代風(fēng)險(xiǎn)管理的核 心
C.資本是經(jīng)營機(jī)構(gòu)自身擁有的或者借入并具有一定使用期限的資金
D.資本對(duì)金融機(jī)構(gòu)經(jīng)營和發(fā)展有約束作用,資本必須覆蓋風(fēng)險(xiǎn)
[答案]C
[解析]資本是市場經(jīng)濟(jì)的基本概念,通常的定義是金融機(jī)構(gòu)自身擁有的或能永久支配、使用的資金,是金融機(jī)構(gòu)從事經(jīng)營活動(dòng)必須注入的資金。A正確,C錯(cuò)誤。金融機(jī)構(gòu)是經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)的機(jī)器,資本對(duì)金融機(jī)構(gòu)經(jīng)營與發(fā)展有約束作用,資本必須覆蓋風(fēng)險(xiǎn),資本的數(shù)量和結(jié)構(gòu)與機(jī)構(gòu)的風(fēng)險(xiǎn)管理能力有著密切的聯(lián)系,資本管理是現(xiàn)代風(fēng)險(xiǎn)管理的核 心,決定了風(fēng)險(xiǎn)管理是金融機(jī)構(gòu)核 心競爭力的地位。B、D正確。
6[.單選題](2020年真題)下列關(guān)于風(fēng)險(xiǎn)容忍度的說法,正確的是().
A.風(fēng)險(xiǎn)容忍度通常采取“自下而上“和“自上而下“相結(jié)合的方式設(shè)定
B.風(fēng)險(xiǎn)偏好是風(fēng)險(xiǎn)容忍度的進(jìn)一步量化和細(xì)化
C.風(fēng)險(xiǎn)偏好是風(fēng)險(xiǎn)容忍度的具體體現(xiàn)
D.風(fēng)險(xiǎn)容忍度是戰(zhàn)略性的
[答案]A
[解析]風(fēng)險(xiǎn)偏好是戰(zhàn)略性的,通常以定性描述為主;風(fēng)險(xiǎn)容忍度是風(fēng)險(xiǎn)偏好的具體體現(xiàn),是對(duì)風(fēng)險(xiǎn)偏好的進(jìn)一步量化和細(xì)化。風(fēng)險(xiǎn)容忍度更接近于業(yè)務(wù)單元,與實(shí)際風(fēng)險(xiǎn)特征聯(lián)系緊密,通常采用“自下而上”和“自上而下”相結(jié)合的方式設(shè)定。
7[.單選題](2020年真題)風(fēng)險(xiǎn)管理的流程主要包活()。Ⅰ風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別Ⅱ風(fēng)險(xiǎn)的衡量Ⅲ風(fēng)險(xiǎn)的應(yīng)對(duì)Ⅳ風(fēng)險(xiǎn)的監(jiān)測、預(yù)警與報(bào)告
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
[答案]A
[解析]在一般情況下,風(fēng)險(xiǎn)管理的流程主要包括:風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別,風(fēng)險(xiǎn)的衡量,風(fēng)險(xiǎn)的應(yīng)對(duì),風(fēng)險(xiǎn)的監(jiān)測、預(yù)警與報(bào)告。
8[.單選題](2019年真題)風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移可以分為()。Ⅰ保險(xiǎn)轉(zhuǎn)移Ⅱ非保險(xiǎn)轉(zhuǎn)移Ⅲ承保人轉(zhuǎn)移Ⅳ擔(dān)保轉(zhuǎn)移
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
[答案]A
[解析]投資者通過購買某種金融產(chǎn)品或采取某些合法的手段將風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)嫁給愿意和有能力承接的主體,被稱為風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移。風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移可分為保險(xiǎn)轉(zhuǎn)移和非保險(xiǎn)轉(zhuǎn)移。
9[.單選題](2020年真題)根據(jù)導(dǎo)致市場風(fēng)險(xiǎn)因素的不同,市場風(fēng)險(xiǎn)不包括()。
A.商品風(fēng)險(xiǎn)
B.利率風(fēng)險(xiǎn)
C.房地產(chǎn)價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)
D.外匯風(fēng)險(xiǎn)
[答案]C
[解析]根據(jù)導(dǎo)致市場風(fēng)險(xiǎn)因素的不同,市場風(fēng)險(xiǎn)一般劃分為利率風(fēng)險(xiǎn)、外匯風(fēng)險(xiǎn)、股票價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)和商品風(fēng)險(xiǎn)四種類型。
10[.單選題](2018年真題)因市場價(jià)格變量波動(dòng)而給經(jīng)濟(jì)主體帶來損益的風(fēng)險(xiǎn),這是()。
A.信用風(fēng)險(xiǎn)
B.市場風(fēng)險(xiǎn)
C.法律風(fēng)險(xiǎn)
D.結(jié)算風(fēng)險(xiǎn)
[答案]B
[解析]市場風(fēng)險(xiǎn)是證券投資類機(jī)構(gòu)面臨的最基本的風(fēng)險(xiǎn)之一。市場風(fēng)險(xiǎn),是指因市場價(jià)格變量波動(dòng)而給經(jīng)濟(jì)主體帶來損益的風(fēng)險(xiǎn)。
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