2021證劵從業(yè)《金融市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)》章節(jié)考點(diǎn)：金融市場(chǎng)體系，更多證券從業(yè)資格考試模擬試題，請(qǐng)關(guān)注新東方職上網(wǎng) 證券從業(yè)資格考試網(wǎng)，或微信搜索“職上金融人”。

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　　1[.單選題](2020年真題)下列關(guān)于直接融資和間接融資的說(shuō)法，正確的有()Ⅰ直接融資通過(guò)市場(chǎng)主體充分博弈直接進(jìn)行交易，更有利于合理引導(dǎo)資源配置Ⅱ提高直接融資比重，有利于分散過(guò)度集中于銀行的金融風(fēng)險(xiǎn)作用Ⅲ發(fā)展多種股權(quán)融資方式有利于提高實(shí)體經(jīng)濟(jì)的健康穩(wěn)定發(fā)展Ⅳ相對(duì)于直接融資來(lái)說(shuō)，間接融資的信譽(yù)程度低，風(fēng)險(xiǎn)也相對(duì)較大

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅱ、Ⅳ

　　[答案]C

　　[解析]直接融資通過(guò)市場(chǎng)主體充分博弈直接進(jìn)行交易，更有利于合理引導(dǎo)資源配置，發(fā)揮市場(chǎng)篩選作用。Ⅰ項(xiàng)正確。提高直接融資比重平衡金融體系結(jié)構(gòu)，可以起到分散過(guò)度集中于銀行的金融風(fēng)險(xiǎn)作用，有利于金融和經(jīng)濟(jì)的平穩(wěn)運(yùn)行。Ⅱ項(xiàng)正確。我國(guó)正處于轉(zhuǎn)變經(jīng)濟(jì)發(fā)展方式、調(diào)整產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)的經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)型期，在這個(gè)過(guò)程中提高直接融資比重，特別是發(fā)展多種股權(quán)融資方式能夠彌補(bǔ)間接融資的不足，也有利于提高實(shí)體經(jīng)濟(jì)的健康穩(wěn)定發(fā)展。Ⅲ項(xiàng)正確。間接融資相對(duì)集中于銀行或非銀行金融機(jī)構(gòu)，由于國(guó)家對(duì)金融機(jī)構(gòu)的管理一般都較為嚴(yán)格，銀行自身的經(jīng)營(yíng)也多采取穩(wěn)健方針，加上一些國(guó)家實(shí)行了存款保險(xiǎn)制度，相對(duì)于直接融資來(lái)說(shuō)，間接融資的信譽(yù)程度高，風(fēng)險(xiǎn)也相對(duì)較小，融資的穩(wěn)定性較強(qiáng)。Ⅳ項(xiàng)錯(cuò)誤。

　　2[.單選題](2020年真題)下列關(guān)于金融市場(chǎng)功能的說(shuō)法，正確的是()

　　A.金融資產(chǎn)有社會(huì)價(jià)值，其價(jià)值是對(duì)未來(lái)現(xiàn)金流的要求權(quán)

　　B.金融市場(chǎng)具有將有形資產(chǎn)產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)在資金供求雙方之間重新配置的功能

　　C.花費(fèi)一定的時(shí)間來(lái)定位交易對(duì)手一般視為顯性成本

　　D.金融市場(chǎng)通過(guò)金融資產(chǎn)交易實(shí)現(xiàn)貨幣資金在供給者和需求者之間的轉(zhuǎn)移，促進(jìn)虛擬資本形成

　　[答案]B

　　[解析]金融資產(chǎn)有經(jīng)濟(jì)價(jià)值，其價(jià)值是對(duì)未來(lái)現(xiàn)金流的要求權(quán)。金融市場(chǎng)具有將有形資產(chǎn)產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)在資金供求雙方之間重新配置的功能?；ㄙM(fèi)一定的時(shí)間來(lái)定位交易對(duì)手則為隱性成本。金融市場(chǎng)通過(guò)金融資產(chǎn)交易實(shí)現(xiàn)貨幣資金在供給者和需求者之間的轉(zhuǎn)移，促進(jìn)有形資本形成。

　　3[.單選題](2020年真題)下列不屬于衍生品市場(chǎng)的是()

　　A.期貨市場(chǎng)

　　B.期權(quán)市場(chǎng)

　　C.互換市場(chǎng)

　　D.貨幣市場(chǎng)

　　[答案]D

　　[解析]常見(jiàn)的衍生工具包括遠(yuǎn)期、期貨、期權(quán)、互換等

　　4[.單選題](2020年真題)金融市場(chǎng)功能包括()Ⅰ、提供流動(dòng)性Ⅱ、貨幣創(chuàng)造Ⅲ、價(jià)格發(fā)現(xiàn)Ⅳ、降低搜尋成本

　　A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　[答案]A

　　[解析]金融市場(chǎng)有以下五大功能：資金融通、價(jià)格發(fā)現(xiàn)、提供流動(dòng)性、風(fēng)險(xiǎn)管理、降低搜尋成本和信息成本

　　5[.單選題](2019年真題)證券市場(chǎng)以證券發(fā)行與交易的方式實(shí)現(xiàn)了()的對(duì)接，有效地解決了資本的供求矛盾和資本結(jié)構(gòu)調(diào)整的難題。

　　A.籌資與投資

　　B.一級(jí)市場(chǎng)與二級(jí)市場(chǎng)

　　C.發(fā)行與回購(gòu)

　　D.投資與并購(gòu)

　　[答案]A

　　[解析]證券市場(chǎng)是有價(jià)證券發(fā)行和交易的場(chǎng)所，它以證券發(fā)行與交易的方式實(shí)現(xiàn)了籌資與投資的對(duì)接，有效地化解了資本的供求矛盾和資本結(jié)構(gòu)調(diào)整的難題。

　　6[.單選題](2019年真題)下列屬于直接融資的有()Ⅰ、民間借貸Ⅱ、租賃融資Ⅲ、風(fēng)險(xiǎn)投資融資Ⅳ、債券市場(chǎng)融資

　　A.Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅲ

　　[答案]B

　　[解析]常見(jiàn)的直接融資方式有股票市場(chǎng)融資、債券市場(chǎng)融資、風(fēng)險(xiǎn)投資融資、商業(yè)信用融資、民間借貸等。證券市場(chǎng)融資屬于典型的直接融資。

　　7[.單選題](2019年真題)下列關(guān)于金融市場(chǎng)分類錯(cuò)誤的是()。

　　A.按照發(fā)行流通性質(zhì)可以分為發(fā)行市場(chǎng)和流通市場(chǎng)

　　B.按照組織方式可以分為交易所市場(chǎng)和場(chǎng)外交易市場(chǎng)

　　C.按照交易工具分為債權(quán)市場(chǎng)和權(quán)益市場(chǎng)

　　D.按金融資產(chǎn)到期期限劃分可以分為現(xiàn)貨市場(chǎng)和衍生品市場(chǎng)

　　[答案]D

　　[解析]按照金融資產(chǎn)到期期限，金融市場(chǎng)可劃分為貨幣市場(chǎng)和資本市場(chǎng)，按交割方式分為現(xiàn)貨市場(chǎng)和衍生品市場(chǎng)。

　　8[.單選題](2019年真題)通過(guò)證券交易所進(jìn)行的融資屬于()。

　　A.股權(quán)融資

　　B.間接融資

　　C.債券融資

　　D.直接融資

　　[答案]D

　　[解析]直接融資是指資金盈余單位通過(guò)直接與資金需求單位協(xié)議，或在金融市場(chǎng)上購(gòu)買資金需求單位所發(fā)行的股票、債券等有價(jià)證券，將貨幣資金提供給需求單位使用。在證券交易所進(jìn)行融資是屬于直接融資

　　9[.單選題](2019年真題)金融市場(chǎng)的重要性表現(xiàn)在()。Ⅰ、促進(jìn)儲(chǔ)蓄——投資轉(zhuǎn)化;Ⅱ、優(yōu)化資源配置;Ⅲ、反映經(jīng)濟(jì)狀態(tài);Ⅳ、宏觀調(diào)控

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　[答案]A

　　[解析]金融市場(chǎng)的重要性表現(xiàn)在促進(jìn)儲(chǔ)蓄——投資轉(zhuǎn)化;優(yōu)化資源配置;反映經(jīng)濟(jì)狀態(tài);宏觀調(diào)控。

　　10[.單選題](2019年真題)根據(jù)我國(guó)《證券交易所管理辦法》的規(guī)定，()是證券交易所的最高權(quán)力機(jī)構(gòu)

　　A.會(huì)員大會(huì)

　　B.理事會(huì)

　　C.董事會(huì)

　　D.總經(jīng)理

　　[答案]A

　　[解析]會(huì)員大會(huì)是證券交易所的最高權(quán)力機(jī)構(gòu)。

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