2021證劵從業(yè)《金融市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)》練習(xí)題及答案(3),更多證券從業(yè)資格考試模擬試題,請(qǐng)關(guān)注新東方職上網(wǎng) 證券從業(yè)資格考試網(wǎng),或微信搜索“職上金融人”。
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1、企業(yè)利用設(shè)備提供商或金融機(jī)構(gòu)提供的資金墊付,以支付租金的方式取得貴重機(jī)器設(shè)備的使用權(quán),以減少設(shè)備購(gòu)置資金占用的一種資金融通方式是( )。
A. 銀行信用融資
B. 消費(fèi)信用融資
C. 租賃融資
D. 商業(yè)信用融資
參考答案:C
參考解析:常見的間接融資方式包括銀行信用融資、消費(fèi)信用融資、租賃融資等。 C項(xiàng)正確,租賃融資是企業(yè)利用設(shè)備提供商或金融機(jī)構(gòu)提供的資金墊付,以支付租金的方式取得貴重機(jī)器設(shè)備的使用權(quán),以減少設(shè)備購(gòu)置資金占用的一種資金融通方式。A項(xiàng),銀行信用融資是銀行以及其他金融機(jī)構(gòu)以貨幣形式向客戶提供的資金融通形式。 B項(xiàng),消費(fèi)信用融資是個(gè)人利用企業(yè)或金融機(jī)構(gòu)提供的資金墊付,以少量資金提前獲得高額消費(fèi)為目的而進(jìn)行的資金融通。例如,消費(fèi)者以分期付款的方式購(gòu)買房屋、汽車、申請(qǐng)助學(xué)貸款等。 D項(xiàng),商業(yè)信用融資屬于直接融資,是企業(yè)與企業(yè)之間互相提供的,和商品交易直接相聯(lián)系的資金融通形式。這類融資是企業(yè)在商品交易過(guò)程中貨物與資金交付在時(shí)間、空間上分離而產(chǎn)生的,是企業(yè)界普遍采用的短期融資手段,常見的如企業(yè)間的商品賒銷、預(yù)付定金、預(yù)付貨款等。
2、( )要求證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)在公開、公平原則的基礎(chǔ)上,對(duì)一切被監(jiān)管對(duì)象給予公正待遇。
A. 公正原則
B. 監(jiān)督與自律相結(jié)合原則
C. 保護(hù)投資者利益原則
D. 依法監(jiān)管原則
參考答案:A
參考解析:A項(xiàng)正確,公正原則要求證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)在公開、公平原則的基礎(chǔ)上,對(duì)一切被監(jiān)管對(duì)象給予公正待遇。
B項(xiàng),監(jiān)督與自律相結(jié)原則:是指在加強(qiáng)政府、證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)對(duì)證券市場(chǎng)監(jiān)管的同時(shí),也要加強(qiáng)從業(yè)者的自我約束、自我教育和自我管理。
C項(xiàng),保護(hù)投資者利益原則:投資者保護(hù)不僅關(guān)系到資本市場(chǎng)的規(guī)范和發(fā)展,而且關(guān)系到整個(gè)經(jīng)濟(jì)的穩(wěn)定增長(zhǎng)。
D項(xiàng),依法監(jiān)管原則:首先要求“有法可依”,從目前情況看,我國(guó)的證券法律法規(guī)體系正逐步健全,但還需要進(jìn)一步制定相關(guān)細(xì)則;其次,依法監(jiān)管還要求“有法必依”,加強(qiáng)對(duì)證券市場(chǎng)違法違規(guī)行為的查處力度,維護(hù)證券市場(chǎng)的正常秩序。
3、按照《證券法》的規(guī)定,下列屬于我國(guó)證券自律管理機(jī)構(gòu)的是()。
Ⅰ.證監(jiān)會(huì)
?、?證券服務(wù)機(jī)構(gòu)
Ⅲ.證券交易所
?、?證券業(yè)協(xié)會(huì)
A. Ⅰ、Ⅱ
B. Ⅲ、Ⅳ
C. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
參考答案:B
參考解析:按照《證券法》的規(guī)定,我國(guó)的證券自律管理機(jī)構(gòu)是證券交易所、國(guó)務(wù)院批準(zhǔn)的其他全國(guó)性證券交易場(chǎng)所、證券業(yè)協(xié)會(huì)。故本題選B。
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