銀行從業(yè)
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（）以金融資產(chǎn)為交易對(duì)象，對(duì)經(jīng)濟(jì)活動(dòng)的各個(gè)方面都有著深刻影響。
  • A

    法律環(huán)境

  • B

    技術(shù)環(huán)境

  • C

    商品市場(chǎng)

  • D

    金融市場(chǎng)

商業(yè)銀行開展個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)，在進(jìn)行相關(guān)市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理時(shí)，應(yīng)對(duì)利率和匯率等主要金融政策的改革與調(diào)整時(shí)的措施有（）。
  • A

    制定相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)處置預(yù)案

  • B

    進(jìn)行充分的壓力測(cè)試

  • C

    制定相應(yīng)的應(yīng)急預(yù)案

  • D

    繼續(xù)銷售潛在損失超過銀行警戒標(biāo)準(zhǔn)的理財(cái)計(jì)劃

  • E

    評(píng)估可能對(duì)銀行經(jīng)營(yíng)活動(dòng)產(chǎn)生的影響

商業(yè)銀行應(yīng)按季度對(duì)個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)進(jìn)行統(tǒng)計(jì)分析，并于下一季度的（）內(nèi)，將有關(guān)分析報(bào)告報(bào)送中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)。
  • A

    第一個(gè)月前20日

  • B

    第一周

  • C

    第一個(gè)月

  • D

    第一個(gè)月前10日

下列關(guān)于綜合理財(cái)產(chǎn)品（計(jì)劃）銷售管理的做法，不正確的是（）。
  • A

    建立銷售任何理財(cái)產(chǎn)品（計(jì)劃）的分級(jí)審核批準(zhǔn)制度

  • B

    確定不同的理財(cái)產(chǎn)品（計(jì)劃）的起點(diǎn)銷售金額

  • C

    建立必要的委托投資跟蹤審計(jì)制度

  • D

    其他理財(cái)產(chǎn)品（計(jì)劃）確定的銷售起點(diǎn)金額不應(yīng)高于保證收益理財(cái)產(chǎn)品（計(jì)劃）的起點(diǎn)金額

在理財(cái)產(chǎn)品銷售過程中，下列屬于錯(cuò)誤銷售行為的是（）。
  • A

    客戶擬購(gòu)買的產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)與客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力相匹配

  • B

    產(chǎn)品說明書中需由客戶親自抄錄的內(nèi)容由客戶親筆抄錄

  • C

    采取抽獎(jiǎng)、禮品贈(zèng)送等方式銷售理財(cái)產(chǎn)品

  • D

    所有的銷售憑證包括風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告由客戶本人親自填寫并簽字確認(rèn)

民事活動(dòng)中最核心、最基本的原則是（）。

  • A

    自愿原則

  • B

    等價(jià)有償原則

  • C

    誠(chéng)實(shí)信用原則

  • D

    公平原則

在個(gè)人理財(cái)投資管理中，商業(yè)銀行應(yīng)按照符合（）的原則，建立健全相應(yīng)的內(nèi)部控制和風(fēng)險(xiǎn)管理制度體系，并定期或不定期檢查相關(guān)制度體系和運(yùn)營(yíng)機(jī)制，保障理財(cái)資金投資管理的合規(guī)性和有效性。
  • A

    客戶利益

  • B

    銀行風(fēng)險(xiǎn)可控

  • C

    客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力

  • D

    銀行效率優(yōu)先

  • E

    銀行利益

《商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)管理暫行辦法》規(guī)定，商業(yè)銀行開展個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)有下列情形，并造成客戶經(jīng)濟(jì)損失的，應(yīng)按照有關(guān)法律規(guī)定或者合同的約定承擔(dān)責(zé)任，但不包括（）。
  • A

    商業(yè)銀行未保存有關(guān)客戶評(píng)估記錄和相關(guān)資料

  • B

    商業(yè)銀行未按客戶指令進(jìn)行操作

  • C

    不具備理財(cái)業(yè)務(wù)人員資格的業(yè)務(wù)人員向客戶提供理財(cái)顧問服務(wù)、銷售理財(cái)產(chǎn)品

  • D

    挪用單獨(dú)管理的客戶資產(chǎn)

商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)根據(jù)理財(cái)產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)、潛在客戶群的風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)級(jí)，為理財(cái)產(chǎn)品設(shè)置適當(dāng)?shù)膯我豢蛻翡N售起點(diǎn)金額。下列關(guān)于這方面的說法，錯(cuò)誤的是（）。
  • A

    風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)為一級(jí)和二級(jí)的理財(cái)產(chǎn)品，單一客戶銷售起點(diǎn)金額不得低于5萬元人民幣

  • B

    風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)為三級(jí)和四級(jí)的理財(cái)產(chǎn)品，單一客戶銷售起點(diǎn)金額不得低于10萬元人民幣

  • C

    風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)為五級(jí)的理財(cái)產(chǎn)品，單一客戶銷售起點(diǎn)金額不得低于20萬元人民幣

  • D

    風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)為五級(jí)的理財(cái)產(chǎn)品，單一客戶銷售起點(diǎn)金額不得低于30萬元人民幣

基金宣傳推介材料中應(yīng)當(dāng)含有明確、醒目的（）。
  • A

    基金業(yè)績(jī)預(yù)測(cè)數(shù)字

  • B

    機(jī)構(gòu)或?qū)＜彝扑]的文字

  • C

    收益承諾或損失承擔(dān)文字

  • D

    風(fēng)險(xiǎn)提示和警示性文字