初級銀行從業(yè)
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在銀行許多理財師服務的客戶可能由其他同事轉(zhuǎn)介紹過來，大多數(shù)應該是主動到訪客戶。( )

  • A

    錯

  • B

    對

下列關于生命周期理論的表述.正確的是( )。[2013年6月真題]

  • A

    家庭生命周期分為家庭成長期、家庭成熟期、家庭衰退期三個階段

  • B

    個人生命周期與家庭生命周期聯(lián)系不大

  • C

    個人是在相當長的期間內(nèi)計劃自己的消費和儲蓄行為，在整個生命周期內(nèi)實行消費的最佳配置

  • D

    金融理財師在為客戶設計產(chǎn)品組合時，無須考慮個人生命周期因素

子女教育規(guī)劃的主要內(nèi)容包括對教育費用需求的定性分析。( )

  • A

    錯

  • B

    對

客戶分類的目的是更好、更容易了解客戶、分析客戶需求，對客戶的分類遵循統(tǒng)一標準。( )

  • 1

    對

定性信息主要靠理財師收集，定量信息更多的是靠與客戶溝通過程中的觀察和了解。（）

  • A

    錯

  • B

    對

認為個人是在相當長的時間內(nèi)計劃他的消費和儲蓄行為的，在整個生命周期內(nèi)實現(xiàn)消費和儲蓄的最佳配置的理論是( )。[ 2015年10月真題]

  • A

    貨幣的時間價值理論

  • B

    風險偏好理論

  • C

    生命周期理論

  • D

    投資組合理論

評估頻率越高對客戶理財方案執(zhí)行越有利，從而有助于建立公司與理財師個人的信譽與形象，所以投資頻率越高越好。

  • A

    錯

  • B

    對

個人生命周期中探索期的主要理財活動是( )。

  • A

    償還房貸、籌教育金

  • B

    量入節(jié)出、存自備款

  • C

    求學深造、提高收入

  • D

    收入增加、籌退休金

理財師確定客戶的理財目標后需征詢客戶的期望目標。( )

  • A

    錯

  • B

    對

對于投資金額較大的投資者，評估報告經(jīng)個人理財業(yè)務部門負責人審核批準即可。( )

  • 1

    對