初級銀行從業(yè)
篩選結(jié)果 共找出1377題

我國很多理財(cái)師在具體的工作中遇到了不少困難，于是也形成了一種說法——“中國人是不會(huì)告訴你家庭財(cái)務(wù)信息的”。形成這種說法的具體原因包括( )。

  • A

    人們理財(cái)意識(shí)比較弱

  • B

    理財(cái)行業(yè)發(fā)展不成熟

  • C

    缺乏成熟的客戶信息收集技巧

  • D

    對收集客戶家庭財(cái)務(wù)信息的重要性還沒有真正清醒的認(rèn)識(shí)

  • E

    中國人過于注重隱私保護(hù)

外部因素發(fā)生變化導(dǎo)致理財(cái)規(guī)劃方案需要調(diào)整的情況比較多，主要包括( )。

  • A

    政府決定對某個(gè)領(lǐng)域進(jìn)行改革或整頓

  • B

    利率、匯率政策的突然調(diào)整

  • C

    繼承大筆遺產(chǎn)

  • D

    行業(yè)變革創(chuàng)新

  • E

    戰(zhàn)爭、自然災(zāi)害帶來的新的投資機(jī)會(huì)和風(fēng)險(xiǎn)

理財(cái)師的工作流程包括(　　)。

  • A

    接觸客戶，建立信任關(guān)系

  • B

    收集、整理和分析客戶的家庭財(cái)務(wù)狀況

  • C

    明確客戶的理財(cái)目標(biāo)

  • D

    制訂理財(cái)規(guī)劃方案

  • E

    理財(cái)規(guī)劃方案的執(zhí)行

理財(cái)師的工作流程概括為：①接觸客戶，建立信任關(guān)系;②收集、整理和分析客戶的家庭財(cái)務(wù)狀況;③明確客戶的理財(cái)目標(biāo);③制訂理財(cái)規(guī)劃方案;⑤理財(cái)規(guī)劃方案的執(zhí)行;⑥后續(xù)跟蹤服務(wù)。但面對( )情況時(shí)，理財(cái)師不必拘泥于這幾個(gè)步驟。

  • A

    新開發(fā)客戶

  • B

    相識(shí)且需求明確的客戶

  • C

    只需要做某一方面的具體規(guī)劃的客戶

  • D

    老客戶

  • E

    理財(cái)師已有豐富的工作經(jīng)驗(yàn)

退休養(yǎng)老收入一般分為三大來源（ ）。

  • A

    社會(huì)養(yǎng)老保險(xiǎn)

  • B

    企業(yè)年金

  • C

    個(gè)人儲(chǔ)蓄投資

  • D

    商業(yè)保險(xiǎn)

客戶信息中的定量信息包括( )。

  • A

    家庭各類資產(chǎn)額度

  • B

    家庭各類負(fù)債額度

  • C

    家庭各類收入額度

  • D

    家庭各類支出額度

  • E

    家庭儲(chǔ)蓄額度

下列關(guān)于工資薪金和投資收入說法正確的有( )。

  • A

    工資薪金在性質(zhì)上往往會(huì)帶來一定“被動(dòng)感受”

  • B

    工資薪金增長幅度和頻率通常情況下都不會(huì)很大

  • C

    工資薪金類收入通常僅能達(dá)到或爭取達(dá)到財(cái)務(wù)安全的程度

  • D

    投資收入完全具有主動(dòng)爭取更高收益的性質(zhì)

  • E

    當(dāng)兩種收入相當(dāng)時(shí)，即達(dá)到了財(cái)務(wù)自由

專業(yè)理財(cái)師在拜訪新客戶過程中要( )。

  • A

    對自身工作性質(zhì)的準(zhǔn)確定位

  • B

    把自己定位為一名銷售人員

  • C

    把自己定位為一名以幫助客戶為己任的理財(cái)專業(yè)人員

  • D

    表現(xiàn)出一名專業(yè)理財(cái)人員的風(fēng)范

  • E

    更多地關(guān)心客戶的需求

理財(cái)目標(biāo)確定的原則有( )。

  • A

    理財(cái)目標(biāo)要具體明確

  • B

    理財(cái)目標(biāo)必須是可以量化和檢驗(yàn)的

  • C

    理財(cái)目標(biāo)必須具備合理性和可行性

  • D

    實(shí)事求是

  • E

    完全根據(jù)客戶意愿

客戶的理財(cái)目標(biāo)內(nèi)容包括( )。

  • A

    財(cái)富來源

  • B

    財(cái)富積累

  • C

    財(cái)富保障

  • D

    財(cái)富增值

  • E

    財(cái)富分配