下列對投資規(guī)劃相關(guān)定義的說法,不正確的有( )。
- A
投資與投資規(guī)劃都關(guān)系到投資工具的選擇和組合
- B
投資組合包含在資產(chǎn)配置的方案中
- C
資產(chǎn)配置包含在投資規(guī)劃的決策中
- D
投資規(guī)劃本身并不是實(shí)現(xiàn)其他理財規(guī)劃目標(biāo)的手段,而只是一種理財規(guī)劃
- E
投資規(guī)劃的目的是實(shí)現(xiàn)收益與風(fēng)險的平衡
下列對投資規(guī)劃相關(guān)定義的說法,不正確的有( )。
投資與投資規(guī)劃都關(guān)系到投資工具的選擇和組合
投資組合包含在資產(chǎn)配置的方案中
資產(chǎn)配置包含在投資規(guī)劃的決策中
投資規(guī)劃本身并不是實(shí)現(xiàn)其他理財規(guī)劃目標(biāo)的手段,而只是一種理財規(guī)劃
投資規(guī)劃的目的是實(shí)現(xiàn)收益與風(fēng)險的平衡
D項(xiàng),投資規(guī)劃具有雙重意義,一方面投資規(guī)劃本身也是一種理財規(guī)劃,另一方面投資規(guī)劃也是實(shí)現(xiàn)其他理財規(guī)劃目標(biāo)的手段;E項(xiàng),投資與投資規(guī)劃的不同之處在于投資或資產(chǎn)配置的目的是收益與風(fēng)險的平衡,投資規(guī)劃的重點(diǎn)在于客戶需求或理財目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)。
多做幾道
下列屬于理財規(guī)劃服務(wù)所能提供的合理規(guī)劃內(nèi)容的有( )。
對每年各項(xiàng)支出制定合理的預(yù)算和增長率
當(dāng)收支發(fā)生偏離的時候進(jìn)行及時的調(diào)整
當(dāng)投資結(jié)果發(fā)生偏離的時候,及時進(jìn)行調(diào)整和糾正
努力工作以保證收入的穩(wěn)定性和增長性
積極制定完善的家庭財富保障計(jì)劃
一個普通家庭潛在的家庭財務(wù)風(fēng)險是比較廣泛的,其中包括( )。
財產(chǎn)風(fēng)險
人身風(fēng)險
責(zé)任風(fēng)險
投資風(fēng)險
信用風(fēng)險
理財師需要在整理客戶信息的基礎(chǔ)上,需要對客戶各方面的財務(wù)信息進(jìn)行綜合分析,包括( )。
水平分析
垂直分析
結(jié)構(gòu)分析
量化分析
定性分析
下列屬于理財規(guī)劃服務(wù)所能提供的合理規(guī)劃內(nèi)容的有()。
對每年各項(xiàng)支出制定合理的預(yù)算和增長率
當(dāng)收支發(fā)生偏離的時候進(jìn)行及時的調(diào)整
當(dāng)投資結(jié)果發(fā)生偏離的時候,及時進(jìn)行調(diào)整和糾正
努力工作以保證收入的穩(wěn)定性和增長性
積極制定完善的家庭財富保障計(jì)劃
在家庭財務(wù)現(xiàn)狀分析中,對于涉及到的不同指標(biāo)的說法正確的有()。
收入負(fù)債率反映了客戶家庭的還貸能力
資產(chǎn)負(fù)債率宜在30%~60%。
償付比率反映的是償債能力的高低
一般融資比率以不高于40%為標(biāo)準(zhǔn)
凈儲蓄一般不低于家庭可支配收入(稅后收入)的25%為宜
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