下列對(duì)綜合理財(cái)規(guī)劃時(shí),理財(cái)師應(yīng)該做的主要工作和遵循的步驟說法正確的有( )。
- A
首先應(yīng)分析和評(píng)估客戶的家庭情況和財(cái)務(wù)狀況
- B
第二步應(yīng)根據(jù)設(shè)定的現(xiàn)階段投資報(bào)酬率,進(jìn)行相應(yīng)的資產(chǎn)配置
- C
最后應(yīng)根據(jù)資產(chǎn)配置比例選擇具體的投資理財(cái)產(chǎn)品,建立投資組合
- D
資產(chǎn)配置由不同類別的資產(chǎn)所組成,包括股票、房產(chǎn)、債券和現(xiàn)金等
- E
最后應(yīng)根據(jù)設(shè)定的現(xiàn)階段投資報(bào)酬率,進(jìn)行相應(yīng)的資產(chǎn)配置