銀行從業(yè)
篩選結(jié)果 共找出193題

根據(jù)《中華人民共和國刑法》的規(guī)定，下列行為中，屬于行為人實施了利用信用證進行詐騙的行為有（ ?）。

A

使用偽造、變造的信用證或附隨的單據(jù)、文件

B

冒用他人的信用卡進行詐騙

C

使用作廢的信用證

D

騙取信用證

E

使用信用卡進行惡意透支

根據(jù)《刑法》第192條、第199條規(guī)定，犯集資詐騙罪處罰包括（ ?）。

A

數(shù)額較大的，處5年以下有期徒刑或者拘役，并處2萬元以上20萬元以下罰金

B

數(shù)額巨大或者有其他嚴重情節(jié)的，處5年以上10年以下有期徒刑，并處5萬元以上50萬元以下罰金

C

數(shù)額特別巨大或者有其他嚴重情節(jié)的，處10年以上有期徒刑或者無期徒刑，并處5萬元以上50萬元以下罰金或沒收財產(chǎn)

D

數(shù)額特別巨大并且給國家和人民利益造成重大損失的，處無期徒刑或者死刑，并沒收財產(chǎn)

E

單位犯本罪的，實行雙罰制，即對單位判處罰金，對其直接負責的主管人員和其他直接負責人員，處5年以下有期徒刑或者拘役；數(shù)額巨大或者有其他嚴重情節(jié)的，處5年以上10年以下有期徒刑；數(shù)額特別巨大或者有其他特別嚴重情節(jié)的，處10年以上有期徒刑或者無期徒刑

偽造、變造金融票證罪客觀方面表現(xiàn)包括（ ?）。

A

偽造、變造匯票、支票、本票

B

偽造、變造委托收款憑證、匯款憑證、銀行存單等其他銀行結(jié)算憑證

C

偽造、變造信用證或者附隨的單據(jù)、文件

D

沒有金融票證制作權(quán)的人，假冒他人名義，擅自制造外觀上足以使一般人誤認為是真實金融票證的假金融票證

E

有金融票證制作權(quán)的人，超越其制作權(quán)限，違背事實制造內(nèi)容虛假的金融票證

金融詐騙罪中具體罪名的共同特征包括（ ?）。

A

主觀上均具有非法占有目的

B

實施虛構(gòu)事實、隱瞞真相等欺騙行為

C

受騙者因被騙而作出行為人期待的財產(chǎn)處分行為

D

受騙者或者其他人（被害人）遭受財產(chǎn)損失

E

采取暴力手段實施

下列哪些行為觸犯了非法吸收公眾存款罪？（ ?）

A

個人私設(shè)銀行

B

企事業(yè)單位私設(shè)儲蓄所

C

農(nóng)村資金互助社吸收社員以外的公眾存款

D

商業(yè)銀行在客戶存款時許諾先付利息

E

商業(yè)銀行正常吸收存款

下列只能由銀行或金融機構(gòu)工作人員構(gòu)成的金融犯罪有（ ?）。

A

票據(jù)詐騙罪

B

違規(guī)出具金融票證罪

C

偽造、變造金融票證罪

D

違法發(fā)放貸款罪

E

貸款詐騙罪

下列哪些犯罪必須以非法占有為目的？（ ?）

A

貸款詐騙罪

B

信用證詐騙罪

C

集資詐騙罪

D

騙取貸款、票據(jù)承兌、金融票證罪

E

非法吸收公眾存款罪

甲自己制作了某銀行支行的業(yè)務(wù)印章，并印制了空白存單，然后制作了一張100萬元的銀行存單，并以此從另一家銀行獲得抵押貸款100萬元。根據(jù)《刑法》的有關(guān)規(guī)定，下列說法正確的有（ ?）。

A

這是偽造金融票證的行為

B

這是合法的，因為甲自己在銀行有抵押

C

這種行為不構(gòu)成犯罪

D

這是金融詐騙行為

E

這種行為屬于一般民事糾紛，甲應(yīng)當賠償銀行損失

下列不屬于《刑法》明確規(guī)定洗錢罪在客觀方面的對象的是（ ?）。

A

毒品犯罪所得

B

破壞金融管理秩序犯罪所得

C

金融詐騙犯罪所得

D

職務(wù)侵占罪所得

銀行工作人員制作虛假的銀行存單交付他人屬于（ ?）。

A

有形偽造金融票證罪

B

無形偽造金融票證罪

C

變造金融票證罪

D

非法出具金融票證罪