銀行從業(yè)
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下列有關商業(yè)銀行理財產品宣傳銷售文本在登載商業(yè)銀行開發(fā)設計的該款理財產品或風險登記和結構相同的同類理財產品過往業(yè)績的表述，錯誤的是（ ?）。

A

引用的統(tǒng)計數據、圖表和資料，應當真實、準確、全面，不得引用未經核實的數據

B

真實、準確、合理地表述理財產品業(yè)績和商業(yè)銀行管理水平

C

在宣傳銷售文本中可以以數據表示產品過往業(yè)績和未來表現(xiàn)之間的聯(lián)系

D

理財產品宣傳銷售文本中使用模擬數據的，必須注明模擬數據

商業(yè)銀行在銷售文件中應明確告知客戶的內容不包括（ ?）。

A

產品募集期

B

產品起始期

C

產品清算期

D

收益分配期

下列屬于銷售人員從事理財產品銷售活動禁止事項的有（ ?）。 ? ?

A

詆毀其他機構的理財產品或銷售人員 ? ?

B

散布虛假信息，擾亂市場秩序 ? ?

C

違規(guī)接受客戶全權委托，私自代理客戶進行理財產品認購、申購、贖回等交易 ? ?

D

違規(guī)對客戶作出盈虧承諾，或與客戶以口頭或書面形式約定利益分成或虧損分擔 ? ?

E

擅自更改客戶交易指令

下列銀行開展理財業(yè)務符合投資行為規(guī)范的有（ ?）。 ? ?

A

審慎盡責地管理投資組合 ? ?

B

建立投資資產的全程跟蹤評估機制，及時處置重大市場變化 ? ?

C

充分評估資產組合可能發(fā)生的流動性風險 ? ?

D

代表投資者利益行使法律權利或者實施其他法律行為 ? ?

E

及時、準確地在全國銀行業(yè)理財信息登記系統(tǒng)上進行信息報送，并對所報送理財信息的準確性承擔相應責任

下列關于銀行、信托公司開展業(yè)務合作中風險管理與控制的描述正確的有（ ?）。 ? ?

A

應當各自建立產品研發(fā)、營銷管理、風險控制等部門間的分工與協(xié)作機制? ?

B

信托公司發(fā)現(xiàn)信托投資風險與理財協(xié)議約定的風險水平不適應時，應當自行處理 ? ?

C

銀行不得為銀信理財合作涉及的信托產品及該信托產品項下財產運用對象等提供任何形式擔保 ? ?

D

信托公司投資于銀行所持的信貸資產、票據資產等資產的，應當采取買斷方式，且銀行不得以任何形式回購 ? ?

E

銀行應當根據客戶的風險偏好、風險認知能力和承受能力，為客戶提供與其風險承受力相適應的理財服務

理財產品銷售文件應當包含專頁風險揭示書，風險揭示書應當使用通俗易懂的語言，并至少包含（ ?）。 ? ?

A

在醒目位置提示客戶，“理財非存款、產品有風險、投資須謹慎” ? ?

B

提示客戶，“如影響您風險承受能力的因素發(fā)生變化，請及時完成風險承受能力評估” ? ?

C

提示客戶注意投資風險，仔細閱讀理財產品銷售文件，了解理財產品具體情況 ? ?

D

本理財產品類型、期限、風險評級結果、適合購買的客戶，并配以示例說明最有利投資情形下的投資結果 ? ?

E

保證收益理財產品風險揭示應當至少包含以下表述：“本理財產品有投資風險，只能保證獲得合同明確承諾的收益，您應充分認識投資風險，謹慎投資”

商業(yè)銀行應建立全面、透明、方便和快捷的客戶投訴處理機制?？蛻敉对V處理機制應至少包括（ ?）。 ? ?

A

處理投訴的流程 ? ?

B

回復的安排 ? ?

C

調查的程序 ? ?

D

補償或賠償 ? ?

E

向上級反映

理財產品宣傳銷售文本應當全面、客觀反映理財產品的重要特性和與產品有關的重要事實，語言表述應當真實、準確和清楚，不得有下列行為（ ?）。 ? ?? ?

A

在未提供客觀證據的情況下，使用夸大過往業(yè)績的表述 ? ?

B

虛假記載、誤導性稱述或者重大遺漏 ? ?

C

違規(guī)承諾收益或者承擔損失 ? ?

D

登載單位或者個人的推薦性文字 ? ?

E

其他易使客戶忽視風險的情形

理財產品銷售文件應當包含專業(yè)客戶權益須知，客戶權益須知應當至少包括的內容（ ?）。 ? ?

A

商業(yè)銀行向客戶進行信息披露的方式、渠道和頻率等 ? ?

B

客戶風險承受能力評估流程、評級具體含義以及適合購買的理財產品等相關內容 ? ?

C

商業(yè)銀行聯(lián)絡方式以及其他需要向客戶說明的內容 ? ?

D

客戶向商業(yè)銀行投資的方式和程序 ? ?

E

客戶辦理理財產品的流程

行為規(guī)范主要涉及到以下哪幾方面的規(guī)范（ ?）。 ? ?

A

銷售行為規(guī)范 ? ?

B

投資行為規(guī)范 ? ?

C

運營行為規(guī)范 ? ?

D

推銷產品規(guī)范 ? ?

E

管理行為規(guī)范