銀行從業(yè)
篩選結(jié)果 共找出280題

風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估依據(jù)至少應(yīng)當(dāng)包括（ ?）。 ? ?? ?

A

流動(dòng)性要求 ? ?

B

財(cái)務(wù)狀況 ? ?

C

投資目的 ? ?

D

風(fēng)險(xiǎn)偏好 ? ?

E

客戶(hù)年齡

下列符合監(jiān)管當(dāng)局對(duì)個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)規(guī)定的有（ ?）。 ? ?

A

商業(yè)銀行不得承諾或變相承諾除保證收益以外的任何可獲得收益 ? ?

B

商業(yè)銀行不得銷(xiāo)售不能獨(dú)立測(cè)算收益率的理財(cái)計(jì)劃 ? ?

C

商業(yè)銀行無(wú)需為理財(cái)計(jì)劃制作明細(xì)記錄 ? ?

D

商業(yè)銀行應(yīng)明確個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)人員與一般產(chǎn)品銷(xiāo)售人員的工作界限，禁止一般產(chǎn)品銷(xiāo)售人員向客戶(hù)提供咨詢(xún)顧問(wèn)意見(jiàn)、銷(xiāo)售理財(cái)計(jì)劃和產(chǎn)品 ? ?

E

商業(yè)銀行需為理財(cái)計(jì)劃制作明細(xì)記錄

商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)根據(jù)有關(guān)規(guī)定建立健全個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)人員資格考核與認(rèn)定、繼續(xù)培訓(xùn)、跟蹤評(píng)價(jià)等管理制度，相關(guān)人員必須具備的條件有（ ?）。 ? ? ? ?

A

具備必要的專(zhuān)業(yè)知識(shí)、行業(yè)經(jīng)驗(yàn)和管理能力 ? ?

B

充分了解所從事業(yè)務(wù)的有關(guān)法律法規(guī)和監(jiān)管規(guī)章 ? ?

C

理解所推介產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)特性 ? ?

D

遵守從業(yè)人員職業(yè)道德 ? ?

E

具備獨(dú)立開(kāi)發(fā)理財(cái)產(chǎn)品的能力

按照規(guī)定，商業(yè)銀行開(kāi)展（ ?）個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)，應(yīng)向中國(guó)銀監(jiān)會(huì)申請(qǐng)批準(zhǔn)。 ? ?

A

保證固定收益性理財(cái)計(jì)劃 ? ?

B

保證最低收益理財(cái)計(jì)劃 ? ?

C

保本浮動(dòng)收益性理財(cái)計(jì)劃 ? ?

D

非保本浮動(dòng)收益理財(cái)計(jì)劃 ? ?

E

為開(kāi)展個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)而設(shè)計(jì)的具有保證收益性質(zhì)的投資產(chǎn)品

商業(yè)銀行違反審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則開(kāi)展個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)，或利用個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)進(jìn)行不公平競(jìng)爭(zhēng)的，銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)應(yīng)依據(jù)有關(guān)法律法規(guī)責(zé)令其限期修改；逾期未改正的，銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)依據(jù)有關(guān)法律法規(guī)可以采取的措施包括（ ?）。 ? ?? ?

A

暫停商業(yè)銀行銷(xiāo)售新的理財(cái)計(jì)劃或產(chǎn)品 ? ?

B

建議商業(yè)銀行調(diào)整主管理財(cái)業(yè)務(wù)的負(fù)責(zé)人 ? ?

C

建議商業(yè)銀行調(diào)整個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)管理部門(mén)負(fù)責(zé)人 ? ?

D

建議商業(yè)銀行調(diào)整相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)負(fù)責(zé)人 ? ?

E

建議商業(yè)銀行調(diào)整相關(guān)內(nèi)部審計(jì)部門(mén)負(fù)責(zé)人

在綜合理財(cái)服務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理中，下列屬于風(fēng)險(xiǎn)隔離措施的有（ ?）。 ? ?

A

商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)將銀行資產(chǎn)與客戶(hù)資產(chǎn)分開(kāi)管理，對(duì)于可以由第三方托管的客戶(hù)資產(chǎn)，應(yīng)交由第三方托管 ? ?

B

商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)將負(fù)責(zé)理財(cái)計(jì)劃或產(chǎn)品相關(guān)交易工具的交易人員，與負(fù)責(zé)銀行自營(yíng)交易的交易人員相分離，明確相關(guān)部門(mén)及其工作人員在管理、調(diào)整客戶(hù)資產(chǎn)方面的授權(quán)，并定期檢查、比較兩類(lèi)交易人員的交易狀況 ? ?

C

理財(cái)計(jì)劃的內(nèi)部監(jiān)督部門(mén)和審計(jì)部門(mén)應(yīng)當(dāng)獨(dú)立于理財(cái)計(jì)劃的運(yùn)營(yíng)部門(mén)，適時(shí)對(duì)理財(cái)計(jì)劃的運(yùn)營(yíng)情況進(jìn)行監(jiān)督檢查和審計(jì)，并直接向董事會(huì)和高級(jí)管理層報(bào)告 ? ?

D

商業(yè)銀行的各相關(guān)部門(mén)都應(yīng)當(dāng)在規(guī)定的限額內(nèi)進(jìn)行交易，任何突破限額的交易都應(yīng)當(dāng)按照有關(guān)內(nèi)部管理規(guī)定事先審批 ? ?

E

商業(yè)銀行應(yīng)清楚劃分相關(guān)業(yè)務(wù)運(yùn)營(yíng)部門(mén)的職責(zé)，采取充分的隔離措施，避免利益沖突可能給客戶(hù)造成的損害

商業(yè)銀行應(yīng)最遲在發(fā)售理財(cái)計(jì)劃前10日，將（ ?）等資料按照相關(guān)規(guī)定及時(shí)向中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)報(bào)告。 ? ?

A

內(nèi)部相關(guān)部門(mén)審核文件 ? ?

B

商業(yè)銀行就理財(cái)計(jì)劃對(duì)投資管理人、托管人、投資顧問(wèn)等相關(guān)方的盡職調(diào)查文件 ? ?

C

中國(guó)銀監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)要求的其他材料 ? ?

D

理財(cái)計(jì)劃的宣傳材料 ? ?

E

理財(cái)計(jì)劃的可行性評(píng)估報(bào)告

商業(yè)銀行應(yīng)在充分分析宏觀經(jīng)濟(jì)與金融市場(chǎng)的基礎(chǔ)上，確定理財(cái)資金的（ ?），合理進(jìn)行資產(chǎn)配置，分散投資風(fēng)險(xiǎn)。 ? ?

A

投資數(shù)額 ? ?

B

投資范圍 ? ?

C

投資比例

D

投資期限 ? ?

E

投資領(lǐng)域

下列屬于商業(yè)銀行高資產(chǎn)凈值客戶(hù)的有（ ?）。 ? ?

A

單筆認(rèn)購(gòu)理財(cái)產(chǎn)品最低金額不少于100萬(wàn)元人民幣的自然人 ? ?

B

認(rèn)購(gòu)理財(cái)產(chǎn)品時(shí)，個(gè)人或家庭金融資產(chǎn)總計(jì)超過(guò)100萬(wàn)元人民幣，且能提供相關(guān)證明的自然人 ? ?

C

個(gè)人收入在最近三年內(nèi)每年收入超過(guò)20萬(wàn)元人民幣或者夫妻雙方合計(jì)收入在最近三年內(nèi)每年收入超過(guò)30萬(wàn)元人民幣，且能提供相關(guān)收入證明的自然人 ? ?

D

金融凈資產(chǎn)達(dá)到600萬(wàn)元人民幣及以上的商業(yè)銀行客戶(hù) ? ?

E

理財(cái)產(chǎn)品的起點(diǎn)金額不得低于10萬(wàn)元人民幣（或等值外幣）的客戶(hù)

商業(yè)銀行代理銷(xiāo)售其他金融機(jī)構(gòu)的理財(cái)產(chǎn)品應(yīng)采取的措施，不包括（? ）。

A

要求代銷(xiāo)產(chǎn)品的金融機(jī)構(gòu)提供詳細(xì)的產(chǎn)品介紹和風(fēng)險(xiǎn)收益測(cè)算報(bào)告

B

對(duì)相關(guān)產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)收益測(cè)算數(shù)據(jù)進(jìn)行必要的驗(yàn)證

C

要求代銷(xiāo)產(chǎn)品的金融機(jī)構(gòu)對(duì)產(chǎn)品的銷(xiāo)售利潤(rùn)有分析預(yù)計(jì)

D

重新編寫(xiě)有關(guān)產(chǎn)品介紹材料和宣傳材料