銀行從業(yè)
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根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》的規(guī)定,金融機構(gòu)通過第三方識別客戶身份,應(yīng)當(dāng)確保第三方已經(jīng)采取符合法定要求的客戶身份識別措施，第三方未采取符合法定要求的客戶身份識別措施的( ?)。

A

由該金融機構(gòu)承擔(dān)未履行客戶身份識別義務(wù)的責(zé)任

B

由該金融機構(gòu)和第三方共同承擔(dān)未履行客戶身份識別義務(wù)的責(zé)任

C

由該金融機構(gòu)承擔(dān)為履行客戶身份識別義務(wù)的主要責(zé)任,第三方承擔(dān)未履行客戶身份識別義務(wù)的次要責(zé)任

D

由第三方承擔(dān)未履行客戶身份識別義務(wù)的責(zé)任

下列關(guān)于《中華人民共和國商業(yè)銀行法》所規(guī)定的“關(guān)系人”的表述,正確的是( )。

A

商業(yè)銀行不得向關(guān)系人發(fā)放貸款

B

商業(yè)銀行關(guān)系人指自然人,如銀行董事

C

商業(yè)銀行不得向關(guān)系人發(fā)放信用貸款

D

商業(yè)銀行向關(guān)系人發(fā)放擔(dān)保貸款的條件可以優(yōu)于其他借款人同類貸款的條件

我國商業(yè)銀行不能直接進行投資的金融工具是( )。

A

股票

B

央行票據(jù)

C

國債

D

金融債

下列關(guān)于金融機構(gòu)反洗錢義務(wù)的說法,錯誤的是( )。

A

金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)依照規(guī)定建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度,金融機構(gòu)的負(fù)責(zé)人應(yīng)當(dāng)對反洗錢內(nèi)部控制制度的有效實施負(fù)責(zé)

B

金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)按規(guī)定執(zhí)行大額交易和可疑交易報告制度

C

金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定建立和實施客戶身份識別制度

D

金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定建立客戶身份資料和交易記錄保存制度,并于金融機構(gòu)破產(chǎn)和解散時銷毀全部資料和記錄

根據(jù)《中華人民共和國商業(yè)銀行法》的規(guī)定,商業(yè)銀行經(jīng)營應(yīng)遵守的基本原則的順序是( )。

A

安全性,流動性,效益性

B

安全性,效益性,流動性

C

流動性,安全性,效益性

D

效益性,安全性,流動性

在我國負(fù)責(zé)監(jiān)督管理銀行間同業(yè)拆借市場和銀行間債券市場的機構(gòu)是( )。

A

中國銀行業(yè)協(xié)會

B

中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會

C

中國人民銀行

D

政策性銀行

根據(jù)《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》,( ?)是國務(wù)院反洗錢行政主管部門,依法對金融機構(gòu)的反洗錢工作進行監(jiān)督管理。

A

中國人民銀行

B

中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會

C

中國工商銀行

D

中國銀行業(yè)協(xié)會

銀行業(yè)金融機構(gòu)嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營規(guī)則的，根據(jù)《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》規(guī)定，由銀監(jiān)會責(zé)令改正，并處（）罰款

A

十萬元以上二十萬元以下

B

二十萬元以上三十萬元以下

C

三十萬元以上五十萬元以下

D

二十萬元以上五十萬元以下

金融機構(gòu)下列行為符合《中華人民共和國反洗錢法》規(guī)定的是（ ）

A

提供虛假客戶材料

B

嚴(yán)格執(zhí)行存款實名制

C

泄露客戶身份資料

D

為客戶開立匿名賬戶

中華人民共和國的法定貨幣是（）。

A

人民幣

B

美元

C

港元

D

歐元