中級(jí)銀行從業(yè)
篩選結(jié)果 共找出120題

理財(cái)規(guī)劃書的最后部分是“附錄”，主要包括( )。

  • A

    所推薦金融產(chǎn)品的具體信息

  • B

    全生涯模擬仿真表

  • C

    “定期投資市場(chǎng)分析報(bào)告樣本”

  • D

    “不定期解讀市場(chǎng)事件的快報(bào)”

  • E

    其他相關(guān)信息

一名專業(yè)的理財(cái)師制定的退休規(guī)劃包括( )。

  • A

    告訴客戶他退休時(shí)需要多少錢

  • B

    現(xiàn)在應(yīng)該做些什么投資準(zhǔn)備

  • C

    他和家人在退休后能享受什么樣的生活品質(zhì)

  • D

    他和家人能夠支付的每年的固定支出預(yù)算是多少

  • E

    每年的家庭體閑旅游方面的預(yù)算可以是多少

理財(cái)規(guī)劃書的實(shí)用性是指（）。

  • A

    方案中的建議、措施具有可操作性

  • B

    客戶能夠理解理財(cái)規(guī)劃書的內(nèi)容

  • C

    理財(cái)規(guī)劃書能夠吸引大量客戶

  • D

    方案中的建議、措施能夠取得預(yù)期的效果F.方案中的建議、措施可能帶來高額收益

下列關(guān)于理財(cái)規(guī)劃書可讀性的說法中正確的有( )。

  • A

    第一頁為整頁的法律聲明

  • B

    通篇都用第二人稱“您”稱謂客戶

  • C

    第一頁是致該客戶及其家庭的一封信

  • D

    避免使用專業(yè)術(shù)語

  • E

    簡(jiǎn)單地告訴客戶一些財(cái)務(wù)比率

下列屬于專業(yè)理財(cái)規(guī)劃書應(yīng)具備的主要特點(diǎn)的有（ ）

  • A

    可讀性

  • B

    科學(xué)性

  • C

    完整性

  • D

    專業(yè)性

對(duì)理財(cái)師的介紹，主要包括（）。

  • A

    工作經(jīng)驗(yàn)

  • B

    婚姻狀況

  • C

    專業(yè)特長(zhǎng)

  • D

    學(xué)歷背景

  • E

    曾獲得的榮譽(yù)

一份理財(cái)規(guī)劃書中的法律聲明文件可能包括下列哪些內(nèi)容?( )

  • A

    本理財(cái)規(guī)劃報(bào)告書是綜合考慮您的資產(chǎn)負(fù)債狀況、理財(cái)目標(biāo)、現(xiàn)金收支狀況而制定的

  • B

    本理財(cái)規(guī)劃報(bào)告書作出的所有的分析都是基于您當(dāng)前的家庭情況、財(cái)務(wù)狀況、生活環(huán)境、未來目標(biāo)和計(jì)劃，以上內(nèi)容都有可能發(fā)生變化

  • C

    本機(jī)構(gòu)理財(cái)顧問向您提及相關(guān)金融產(chǎn)品的過往業(yè)績(jī)不等于未來的收益率

  • D

    本機(jī)構(gòu)理財(cái)顧問所給予的相關(guān)建議，也有可能涉及流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)和信用風(fēng)險(xiǎn)等

  • E

    未經(jīng)您書面許可，本行的相關(guān)理財(cái)顧問與助理人員，不得透露任何有關(guān)您或家庭的信息。

綜合理財(cái)規(guī)劃的主要內(nèi)容包括(　　)。

  • A

    客戶家庭財(cái)務(wù)狀況信息的收集、整理和分析；

  • B

    綜合理財(cái)規(guī)劃方案

  • C

    理財(cái)目標(biāo)的評(píng)估、選擇和確立

  • D

    持續(xù)提供理財(cái)服務(wù)

  • E

    理財(cái)計(jì)劃的執(zhí)行

綜合理財(cái)規(guī)劃建議包括(　　)。

  • A

    理財(cái)目標(biāo)建議

  • B

    現(xiàn)階段的各項(xiàng)支出預(yù)算的建議

  • C

    家庭財(cái)務(wù)保障規(guī)劃建議

  • D

    家庭教育規(guī)劃建議

  • E

    投資規(guī)劃建議

理財(cái)規(guī)劃書中客戶家庭基本信息包括(　　)。

  • A

    家庭主要成員的姓名、出生年月日

  • B

    居住地址、聯(lián)系方式，包括郵箱地址、聯(lián)系電話

  • C

    尋求理財(cái)規(guī)劃服務(wù)的直接原因

  • D

    目前比較關(guān)心的理財(cái)重點(diǎn)以及中、長(zhǎng)期理財(cái)目標(biāo)

  • E

    目前家庭的財(cái)務(wù)狀況