中級銀行從業(yè)
篩選結(jié)果 共找出120題

有經(jīng)驗(yàn)的理財師在理財規(guī)劃書上，通常都會用(　　)稱謂客戶，讓客戶感到很親切。

  • A

    第一人稱“我們”

  • B

    第二人稱“你”

  • C

    第二人稱“您”

  • D

    客戶姓名

激發(fā)客戶尋找理財師服務(wù)的動因主要包括（）。

  • A

    個人投資資產(chǎn)的縮水

  • B

    重要資產(chǎn)的購買

  • C

    重耍資產(chǎn)的出售

  • D

    接受饋贈或遺產(chǎn)

  • E

    離職或臨近退休

資產(chǎn)配置是指不同資產(chǎn)類別的優(yōu)化配置，可以減少投資組合的波動或風(fēng)險，穩(wěn)定或增加收益。資產(chǎn)配置的具體步驟包括(　　)。

  • A

    明確風(fēng)險資產(chǎn)組合中包括哪幾類不同收益形式的資產(chǎn)類別

  • B

    利用歷史數(shù)據(jù)分析各類資產(chǎn)的期望值、標(biāo)準(zhǔn)差以及相關(guān)系數(shù)，確定風(fēng)險資產(chǎn)組合的有效邊界

  • C

    結(jié)合無風(fēng)險資產(chǎn)和風(fēng)險資產(chǎn)組合，選擇能滿足收益目標(biāo)的最優(yōu)風(fēng)險組合

  • D

    根據(jù)客戶實(shí)現(xiàn)人生不同階段所需要的投資報酬率，在有效前沿上找到最優(yōu)投資組合

  • E

    通過對客戶的全生涯現(xiàn)金流和投資性資產(chǎn)波動情況的模擬，獲得客戶所需要的投資報酬率

在理財規(guī)劃書的制作過程中，理財目標(biāo)的評估和分析這部分的內(nèi)容包括（ ）部分內(nèi)容

  • A

    全生涯模擬仿真的原理介紹

  • B

    模擬環(huán)境的設(shè)置

  • C

    尋求理財規(guī)劃服務(wù)的直接原因

  • D

    分析結(jié)果的闡述和理財師基于分析結(jié)果的初步建議

資產(chǎn)配置包括的具體步驟有( )。

  • A

    明確風(fēng)險資產(chǎn)組合中包括哪幾類不同收益形式的資產(chǎn)類別

  • B

    利用歷史數(shù)據(jù)分析各類資產(chǎn)的期望值、標(biāo)準(zhǔn)差以及相關(guān)系數(shù)

  • C

    確定風(fēng)險資產(chǎn)組合的有效邊界

  • D

    結(jié)合無風(fēng)險資產(chǎn)和風(fēng)險資產(chǎn)組合，選擇能滿足收益目標(biāo)的最優(yōu)風(fēng)險組合

  • E

    根據(jù)投資者實(shí)現(xiàn)人生不同階段所需要的投資報酬率，在有效前沿上找到最優(yōu)投資組合

一份專業(yè)的理財規(guī)劃方案起碼在下列哪些事項上保持一致?( )

  • A

    規(guī)劃書的內(nèi)容和客戶提供的相關(guān)信息保持一致

  • B

    規(guī)劃書所提供的建議和對客戶財務(wù)狀況的分析、評估保持一致

  • C

    規(guī)劃書的內(nèi)容與客戶的期望保持一致

  • D

    規(guī)劃書的內(nèi)容和雙方在溝通過程中達(dá)成的共識保持一致

  • E

    規(guī)劃書所提供的投資建議和客戶的風(fēng)險屬性保持一致

一份專業(yè)理財規(guī)劃書一般由以下幾方面的內(nèi)容構(gòu)成（ ）。

  • A

    開場白

  • B

    環(huán)境分析

  • C

    主要內(nèi)容

  • D

    市場預(yù)測

  • E

    其他內(nèi)容

理財規(guī)劃書的專業(yè)性同樣體現(xiàn)在細(xì)節(jié)上，其中包括(　　)。

  • A

    打印

  • B

    裝訂

  • C

    內(nèi)容安排

  • D

    內(nèi)容的完整性

  • E

    內(nèi)容的邏輯性

理財師需在理財規(guī)劃書上具體地披露進(jìn)行全生涯模擬仿真的各種假設(shè)條件、理由，這些假設(shè)條件包括(　　)。

  • A

    客戶的收入增長率

  • B

    價格上漲因素及其影響

  • C

    假設(shè)客戶的退休年齡

  • D

    可配置投資性資產(chǎn)的確定

  • E

    假設(shè)客戶的預(yù)壽年齡

一份《持續(xù)理財規(guī)劃服務(wù)協(xié)議》的內(nèi)容應(yīng)包括( )。

  • A

    各方當(dāng)事人的名稱，或者姓名和住所

  • B

    服務(wù)的內(nèi)容

  • C

    服務(wù)費(fèi)用的披露

  • D

    合約的期限

  • E

    履行的地點(diǎn)和方式