下列關(guān)于客戶風(fēng)險(xiǎn)的偏好說(shuō)法正確的是( ?)。
Ⅰ.非常注重資金安全,極力回避風(fēng)險(xiǎn)的客戶屬于風(fēng)險(xiǎn)中立型
Ⅱ.對(duì)待風(fēng)險(xiǎn)態(tài)度消極,不愿為増加收益而承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)的客戶屬于風(fēng)險(xiǎn)厭惡型
Ⅲ.期望獲得較高收益,但對(duì)風(fēng)險(xiǎn)望而生畏的客戶屬于風(fēng)險(xiǎn)厭惡型
Ⅳ.對(duì)待風(fēng)險(xiǎn)投資較為積極,愿意為獲取高收益而承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)的客戶屬于風(fēng)險(xiǎn)偏好型
以下屬于客戶證券投資短期目標(biāo)的是( ?)
Ⅰ.減少債務(wù)
Ⅱ.投資股票市場(chǎng)
Ⅲ.提高保險(xiǎn)保障
Ⅳ.籌集緊急備用金
Ⅴ.控制開(kāi)支預(yù)算
在預(yù)測(cè)客戶的未來(lái)支出時(shí),不恰當(dāng)?shù)囊豁?xiàng)是( ?).
下列關(guān)于客戶的理財(cái)價(jià)值觀說(shuō)法正確的是( ?)。
Ⅰ.儲(chǔ)藏者的特點(diǎn)是除存款外,不做其他投資
Ⅱ.累積者擔(dān)心財(cái)富不夠用,致力于累積財(cái)富
Ⅲ.揮霍者透支末來(lái),沖動(dòng)型消費(fèi)者
Ⅳ.修道士缺乏規(guī)劃概念,不量出不量入
下列關(guān)于逃避者特點(diǎn)的說(shuō)法正確的是( ?)。
Ⅰ.討厭處理錢(qián)的事,也不求助于專家
Ⅱ.不借錢(qián)不用信用卡,理財(cái)單純化
Ⅲ.除存款外不做其他投資,煩惱少
Ⅴ.命運(yùn)論者,不擔(dān)心財(cái)務(wù)保障
休假屬于客戶證券投資目標(biāo)中的( ?)目標(biāo)。
遺產(chǎn)安排屬于客戶證券投資理財(cái)?shù)模??)目標(biāo)。
在很多年前,陳先生因?yàn)橥顿Y股票遭受損失,再也不愿意投資股票,此外擔(dān)心會(huì)遭受損失,對(duì)于小王推薦的一些非保本收益理財(cái)產(chǎn)品也不大感興趣。請(qǐng)問(wèn)陳先生對(duì)待風(fēng)險(xiǎn)的態(tài)度為( ?)。
張自強(qiáng)先生是興亞銀行的金融理財(cái)師,他的客戶王麗女士總是擔(dān)心財(cái)富不夠用,認(rèn)為開(kāi)源重于節(jié)流,量出為入,平時(shí)致力于財(cái)富的積累,有賺錢(qián)機(jī)會(huì)就要去投資。對(duì)于該客戶的財(cái)富態(tài)度,金融理財(cái)師張自強(qiáng)不應(yīng)該采取的策略為( ?)。
在收集客戶信息的過(guò)程中,屬于定性信息的是( ?)。