快速查題-證券一般從業(yè)試題

根據(jù)客戶的風(fēng)險(xiǎn)偏好，可以把客戶劃分為（ ?）。

Ⅰ.風(fēng)險(xiǎn)厭惡型

Ⅱ.風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避型

Ⅲ.風(fēng)險(xiǎn)偏好型

Ⅳ.風(fēng)險(xiǎn)中立型

了解客戶的基本信息是提供針對(duì)性投資理財(cái)建議的基礎(chǔ)和保證，以下屬于客戶基本信息的有（ ?）

Ⅰ.婚姻狀況

Ⅱ.重要的家庭和社會(huì)關(guān)系

Ⅲ.工作單位與職務(wù)

Ⅳ.健康狀況

Ⅴ.個(gè)人興趣愛(ài)好和志向

客戶投資目標(biāo)的確定可以用（ ?）等來(lái)作為參考。

Ⅰ.產(chǎn)品市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)

Ⅱ.客戶理財(cái)需求

Ⅲ.理財(cái)目標(biāo)

Ⅳ.客戶資金規(guī)模

客戶風(fēng)險(xiǎn)特征的內(nèi)容包括了（ ?）方面。

Ⅰ.風(fēng)險(xiǎn)偏好

Ⅱ.風(fēng)險(xiǎn)厭惡

Ⅲ.風(fēng)險(xiǎn)認(rèn)知度

Ⅳ.實(shí)際風(fēng)險(xiǎn)承受能力

客戶的個(gè)人理財(cái)行為影響到其個(gè)人資產(chǎn)負(fù)債表，下列表述正確的有（ ?）

Ⅰ.用銀行存款購(gòu)買(mǎi)期望收益率更高的公司債券，則客戶的總資產(chǎn)將會(huì)增加

Ⅱ.股票市值下降后，客戶的總資產(chǎn)將會(huì)減少

Ⅲ.用銀行存款償還全部到期債務(wù)，則客戶的總資產(chǎn)將會(huì)減少

Ⅳ.用銀行存款每月償還住房分期付款，則每月償還后凈資產(chǎn)將會(huì)減少

Ⅴ.以分期付款的方式購(gòu)買(mǎi)一處房產(chǎn)，客戶的總資產(chǎn)將會(huì)增加

下列關(guān)于高資產(chǎn)凈值客戶應(yīng)滿足的條件說(shuō)法正確的是（ ?）。

Ⅰ.單筆認(rèn)購(gòu)理財(cái)產(chǎn)品不少于50萬(wàn)元人民幣的自然人

Ⅱ.單筆認(rèn)購(gòu)理財(cái)產(chǎn)品不少于100萬(wàn)元人民幣的自然人

Ⅲ.認(rèn)購(gòu)理財(cái)產(chǎn)品時(shí)，個(gè)人或家庭金融凈資產(chǎn)總計(jì)超過(guò)200萬(wàn)元人民幣，且能提供相關(guān)證明的自然人

Ⅳ.個(gè)人收入在最近三年每年超過(guò)20萬(wàn)元人民幣或者家庭合計(jì)收入在最近三年內(nèi)每年超過(guò)30萬(wàn)元人民幣，且能提供相關(guān)證明的自然人

下列對(duì)于評(píng)估客戶投資風(fēng)險(xiǎn)承受能力的表述正確的是（ ?）。

Ⅰ.已退休客戶，應(yīng)該建議其投資保守型產(chǎn)品

Ⅱ.年齡與投資風(fēng)險(xiǎn)承受能力完全無(wú)關(guān)

Ⅲ.長(zhǎng)期理財(cái)目標(biāo)彈性越大，越無(wú)法承擔(dān)高風(fēng)險(xiǎn)

Ⅳ.資金需動(dòng)用的時(shí)間離現(xiàn)在越近，越不能承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)

屬于客戶的其他理財(cái)要求的是（ ?）

Ⅰ.收入保護(hù)

Ⅱ.資產(chǎn)保護(hù)

Ⅲ.客戶死亡情況下的債務(wù)減免

Ⅳ.投資目標(biāo)與風(fēng)險(xiǎn)預(yù)測(cè)之間的矛盾

商業(yè)銀行了解客戶的渠道有（ ?）。

Ⅰ.開(kāi)戶資料

Ⅱ.調(diào)査問(wèn)卷

Ⅲ.家訪

Ⅳ.面談溝通

Ⅴ.電話溝通

以下會(huì)影響客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力的因素有（ ?）。

Ⅰ.年齡

Ⅱ.風(fēng)險(xiǎn)偏好

Ⅲ.性別

Ⅳ.投資目的

Ⅴ.職業(yè)