初級銀行從業(yè)
篩選結果 共找出1377題

理財師為客戶建立完整的客戶檔案，即使在本人因為工作調(diào)動等原因不能再服務客戶時．不同的理財師也可以為某一特定客戶的理財方案的執(zhí)行和實施提供連續(xù)性金融服務。這體現(xiàn)執(zhí)行理財規(guī)劃方案的（ ）原則

  • A

    了解原則

  • B

    理解原則

  • C

    誠信原則

  • D

    連續(xù)性原則

下列理財客戶的信息中，可以進行定量化衡量的是( )。

  • A

    收入與支出

  • B

    投資偏好

  • C

    健康狀況

  • D

    風險特征

( )的核心是建立應急基金，保障個人和家庭生活質(zhì)量和狀態(tài)的穩(wěn)定性。[2015年5月真題]

  • A

    保險規(guī)劃

  • B

    現(xiàn)金規(guī)劃

  • C

    投資規(guī)劃

  • D

    稅收規(guī)劃

下列因素中，( )不是定期評估頻率的主要決定因素。

  • A

    客戶的投資金額

  • B

    客戶個人財務狀況變化幅度

  • C

    客戶的投資風格

  • D

    家庭人口結構

定量信息更多的是靠與客戶溝通過程中的觀察和了解來獲得。( )

  • 1

    對

關于客戶信息收集的具體步驟，下列說法錯誤的是( )。

  • A

    理財師自己沒有心理障礙，是站在為客戶解決問題的立場上，需要去深入了解客戶的財務信息

  • B

    引導客戶，告訴客戶為什么要了解這些信息

  • C

    在具體提問的時候，盡可能先圍繞客戶關心的問題，可以去問些與其不相關的信息

  • D

    制定系統(tǒng)性收集客戶信息的框架，便于把問題延伸出來，較為全面地了解客戶信息

理財師要實現(xiàn)由“對客戶可投資性資產(chǎn)提供投資產(chǎn)品建議”向“客戶家庭資產(chǎn)負債的全面管理”轉變。( )

  • 1

    對

關于客戶信息的整理，下列說法錯誤的是( )。

  • A

    要對客戶信息進行全面的分析，還有一個非常重要的步驟就是要按標準化的格式，對所收集到的“數(shù)據(jù)”進行整理

  • B

    客戶信息的整理通常是針對定性信息，匯總為家庭資產(chǎn)負債表和收支儲蓄表

  • C

    通過資產(chǎn)負債表對客戶家庭的資產(chǎn)負債進行分類、統(tǒng)計

  • D

    通過家庭收支儲蓄表對客戶的收入、支出和儲蓄結構、狀況進行分類、統(tǒng)計

理財師對客戶家庭信息進行整理后，需要對客戶家庭財務現(xiàn)狀進行分析，其主要分析的內(nèi)容不包括( )。[ 2015年10月真題]

  • A

    資產(chǎn)負債結構分析

  • B

    投資組合分析

  • C

    收入結構分析

  • D

    支出結構分析

一般而言，人們對退休后的財務資源要求比較低。( )

  • 1

    對