2018年證券從業(yè)資格考試《法律法規(guī)》高頻考點(7)”供考生參考。更多證券從業(yè)資格考試備考信息，請訪問新東方職上網(wǎng)證券從業(yè)資格考試網(wǎng)或微信搜索“職上金融人”!

　　考點解讀

　　一、全面風(fēng)險管理的定義

　　所謂全面風(fēng)險管理，是指企業(yè)圍繞總體經(jīng)營目標(biāo)，通過在企業(yè)管理的各個環(huán)節(jié)和經(jīng)營過程中執(zhí)行風(fēng)險管理的基本流程，培育良好的風(fēng)險管理文化，建立健全全面風(fēng)險管理體系，包括風(fēng)險管理策略、風(fēng)險理財措施、風(fēng)險管理的組織職能體系、風(fēng)險管理信息系統(tǒng)和內(nèi)部控制系統(tǒng)，從而為實現(xiàn)風(fēng)險管理的總體目標(biāo)提供合理保證的過程和方法。證券公司應(yīng)當(dāng)建立健全與公司自身發(fā)展戰(zhàn)略相適應(yīng)的全面風(fēng)險管理體系。

　　二、全面風(fēng)險管理體系所包括的內(nèi)容和覆蓋范圍

　　全面風(fēng)險管理體系應(yīng)當(dāng)包括可操作的管理制度、健全的組織架構(gòu)、可靠的信息技術(shù)系統(tǒng)、量化的風(fēng)險指標(biāo)體系、專業(yè)的人才隊伍、有效的風(fēng)險應(yīng)對機制。

　　三、證券公司全面風(fēng)險管理的責(zé)任主體

　　證券公司董事會承擔(dān)全面風(fēng)險管理的最終責(zé)任，履行以下職責(zé)：

　　(一)推進(jìn)風(fēng)險文化建設(shè);

　　(二)審議批準(zhǔn)公司全面風(fēng)險管理的基本制度;

　　(三)審議批準(zhǔn)公司的風(fēng)險偏好、風(fēng)險容忍度以及重大風(fēng)險限額;

　　(四)審議公司定期風(fēng)險評估報告;

　　(五)任免、考核首席風(fēng)險官，確定其薪酬待遇;

　　(六)建立與首席風(fēng)險官的直接溝通機制;

　　(七)公司章程規(guī)定的其他風(fēng)險管理職責(zé)。

　　董事會可授權(quán)其下設(shè)的風(fēng)險管理相關(guān)專業(yè)委員會履行其全面風(fēng)險管理的部分職責(zé)。

　　證券公司經(jīng)理層對全面風(fēng)險管理承擔(dān)主要責(zé)任，應(yīng)當(dāng)履行以下職責(zé)：

　　(一)制定風(fēng)險管理制度，并適時調(diào)整;

　　(二)建立健全公司全面風(fēng)險管理的經(jīng)營管理架構(gòu)，明確全面風(fēng)險管理職能部門、業(yè)務(wù)部門以及其他部門在風(fēng)險管理中的職責(zé)分工，建立部門之間有效制衡、相互協(xié)調(diào)的運行機制;

　　(三)制定風(fēng)險偏好、風(fēng)險容忍度以及重大風(fēng)險限額等的具體執(zhí)行方案，確保其有效落實;對其進(jìn)行監(jiān)督，及時分析原因，并根據(jù)董事會的授權(quán)進(jìn)行處理;

　　(四)定期評估公司整體風(fēng)險和各類重要風(fēng)險管理狀況，解決風(fēng)險管理中存在的問題并向董事會報告;

　　(五)建立涵蓋風(fēng)險管理有效性的全員績效考核體系;

　　(六)建立完備的信息技術(shù)系統(tǒng)和數(shù)據(jù)質(zhì)量控制機制;

　　(七)風(fēng)險管理的其他職責(zé)。

　　四、證券公司應(yīng)將子公司風(fēng)險管理納入統(tǒng)一體系的要求

　　證券公司應(yīng)當(dāng)將子公司的風(fēng)險管理納入統(tǒng)一體系，對其風(fēng)險管理工作實行垂直管理，要求并確保子公司在整體風(fēng)險偏好和風(fēng)險管理制度框架下，建立自身的風(fēng)險管理組織架構(gòu)、制度流程、信息技術(shù)系統(tǒng)和風(fēng)控指標(biāo)體系，保障全面風(fēng)險管理的一致性和有效性。

　　證券公司子公司應(yīng)當(dāng)任命一名高級管理人員負(fù)責(zé)公司的全面風(fēng)險管理工作，子公司負(fù)責(zé)全面風(fēng)險管理工作的負(fù)責(zé)人不得兼任或者分管與其職責(zé)相沖突的職務(wù)或者部門。

　　子公司風(fēng)險管理工作負(fù)責(zé)人的任命應(yīng)由證券公司首席風(fēng)險官提名，子公司董事會聘任，其解聘應(yīng)征得證券公司首席風(fēng)險官同意。

　　子公司風(fēng)險管理工作負(fù)責(zé)人應(yīng)在首席風(fēng)險官指導(dǎo)下開展風(fēng)險管理工作，并向首席風(fēng)險官履行風(fēng)險報告義務(wù)。

　　子公司風(fēng)險管理工作負(fù)責(zé)人應(yīng)由證券公司首席風(fēng)險官考核，考核權(quán)重不低于50%。

　　考點練習(xí)題

　　1. 證券公司應(yīng)當(dāng)將子公司的風(fēng)險管理納入統(tǒng)一體系，對其風(fēng)險管理工作實行()。

　　A.分散管理

　　B.集中管理

　　C.垂直管理

　　D.橫向管理

　　參考答案：C

　　解析：證券公司應(yīng)當(dāng)將子公司的風(fēng)險管理納入統(tǒng)一體系,對其風(fēng)險管理工作實行垂直管理。

　　2. 證券公司()對全面風(fēng)險管理承擔(dān)主要責(zé)任。

　　A.董事會

　　B.監(jiān)事會

　　C.經(jīng)理層

　　D.風(fēng)險管理部門

　　參考答案：C

　　解析：證券公司經(jīng)理層對全面風(fēng)險管理承擔(dān)主要責(zé)任。

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