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　　第三章　證券公司業(yè)務(wù)規(guī)范

　　第一節(jié)　證券經(jīng)紀(jì)

　　【考點(diǎn)四】證券公司經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)中的賬戶(hù)管理

　　賬戶(hù)管理的內(nèi)容主要包括：賬戶(hù)的開(kāi)立、信息變更、注銷(xiāo);證券賬戶(hù)的合并、掛失補(bǔ)辦;不合格賬戶(hù)、休眠賬戶(hù)及風(fēng)險(xiǎn)處置休眠賬戶(hù)的管理;賬戶(hù)信息比對(duì)與報(bào)送;客戶(hù)賬戶(hù)檔案管理等。

　　(一)客戶(hù)身份識(shí)別

　　1.客戶(hù)賬戶(hù)管理業(yè)務(wù)的客戶(hù)身份識(shí)別

　　2.賬戶(hù)身份信息變更時(shí)客戶(hù)身份的重新識(shí)別

　　3.客戶(hù)身份持續(xù)識(shí)別與賬戶(hù)客戶(hù)信息維護(hù)

　　▲賬戶(hù)存續(xù)期間，證券公司營(yíng)業(yè)部應(yīng)每三年一次對(duì)自然人客戶(hù)信息進(jìn)行全面核查，每年對(duì)法人客戶(hù)信息進(jìn)行全面核查。

　　(二)證券賬戶(hù)的管理及操作規(guī)范

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　　證券賬戶(hù)管理包括證券賬戶(hù)的開(kāi)立、證券賬戶(hù)掛失補(bǔ)辦、證券賬戶(hù)注冊(cè)資料查詢(xún)與變更、證券賬戶(hù)合并與注銷(xiāo)、非交易過(guò)戶(hù)等。

　　1.證券賬戶(hù)的開(kāi)立2.證券賬戶(hù)卡掛失補(bǔ)辦

　　3.證券賬戶(hù)注冊(cè)資料的查詢(xún)

　　4.證券賬戶(hù)注冊(cè)資料變更

　　經(jīng)辦人將客戶(hù)證券賬戶(hù)卡、授權(quán)委托書(shū)、發(fā)證機(jī)關(guān)出具的變更證明等原件及有效身份證明復(fù)印件送達(dá)中國(guó)結(jié)算公司相應(yīng)的分公司審核。審核通過(guò)后，中國(guó)結(jié)算公司于5個(gè)工作日內(nèi)更改相應(yīng)注冊(cè)資料，經(jīng)辦人在5個(gè)工作日后打印新的證券賬戶(hù)卡交申請(qǐng)人。

　　5.證券賬戶(hù)合并

　　6.證券賬戶(hù)注銷(xiāo)

　　企業(yè)依法解散的，清算人應(yīng)當(dāng)自清算結(jié)束之日起15日內(nèi)申請(qǐng)證券賬戶(hù)注銷(xiāo)。

　　7.非交易過(guò)戶(hù)

　　(1)非交易過(guò)戶(hù)的情形

　　上述繼承、離婚等情形涉及的過(guò)戶(hù)登記申請(qǐng)，申請(qǐng)人可通過(guò)托管證券公司或直接向結(jié)算公司申請(qǐng)辦理。但下列兩種情形，必須直接向結(jié)算公司申請(qǐng)辦理：

　?、偕婕吧暾?qǐng)人申請(qǐng)辦理過(guò)戶(hù)登記的證券數(shù)量占該只證券總發(fā)行數(shù)量5%(含)以上，有關(guān)信息披露義務(wù)人按信息披露規(guī)定需履行信息披露義務(wù)的，申請(qǐng)人應(yīng)當(dāng)在信息披露義務(wù)人履行完成信息披露程序并經(jīng)證券交易所確認(rèn)后，再直接向結(jié)算公司申請(qǐng)辦理過(guò)戶(hù)登記。

　　②捐贈(zèng)、法人資格喪失等情形涉及的過(guò)戶(hù)登記申請(qǐng)，需直接向結(jié)算公司申請(qǐng)辦理過(guò)戶(hù)登記。

　　(2)非交易過(guò)戶(hù)的業(yè)務(wù)流程

　　(三)資金賬戶(hù)的管理及操作規(guī)范

　　1.資金賬戶(hù)的開(kāi)立

　　2.客戶(hù)申請(qǐng)開(kāi)通網(wǎng)上交易委托方式(已開(kāi)立資金賬戶(hù)但尚未申請(qǐng)開(kāi)通網(wǎng)上交易的客戶(hù))

　　3.客戶(hù)申請(qǐng)開(kāi)通其他交易委托方式或其他交易品種

　　4.自然人客戶(hù)申請(qǐng)開(kāi)通創(chuàng)業(yè)板市場(chǎng)交易

　　在T+2交易日后，為具有兩年以上股票交易經(jīng)驗(yàn)的客戶(hù)在交易系統(tǒng)中開(kāi)通創(chuàng)業(yè)板交易業(yè)務(wù)(即在第T+3交易日開(kāi)通交易);在T+5交易日后，為尚未具備兩年交易經(jīng)驗(yàn)的客戶(hù)在交易系統(tǒng)中開(kāi)通創(chuàng)業(yè)板交易業(yè)務(wù)(即在第T+6交易日開(kāi)通交易)。

　　5.客戶(hù)委托方式或其他交易品種操作權(quán)限的終止

　　6.開(kāi)通或變更客戶(hù)資金存管銀行(已開(kāi)立資金賬戶(hù)但未開(kāi)通資金存管銀行的客戶(hù))

　　證券公司應(yīng)當(dāng)在接受客戶(hù)申請(qǐng)并完成其賬戶(hù)交易結(jié)算(包括但不限于交易、基金代銷(xiāo)、新股申購(gòu)等業(yè)務(wù))后的2個(gè)交易日內(nèi)辦理完畢銷(xiāo)戶(hù)手續(xù)。

　　7.賬戶(hù)掛失、補(bǔ)辦

　　8.賬戶(hù)解掛

　　9.客戶(hù)重要資料變更

　　10.密碼修改、清密

　　11.撤銷(xiāo)指定交易和轉(zhuǎn)托管

　　12.資金賬戶(hù)(證券賬戶(hù))銷(xiāo)戶(hù)

　　▲申購(gòu)新股資金凍結(jié)期間、開(kāi)放式基金尚有基金余額、銀證關(guān)聯(lián)尚未撤銷(xiāo)、未完成交收、客戶(hù)資料尚未補(bǔ)全、賬戶(hù)凍結(jié)等客戶(hù)狀態(tài)不正常的不能辦理銷(xiāo)戶(hù)。

　　【考點(diǎn)五】證券公司經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)中的三方存管(證券的托管和存管)

　　《證券登記結(jié)算管理辦法》關(guān)于證券的托管和存管的相關(guān)規(guī)定如下：

　　(1)投資者應(yīng)當(dāng)委托證券公司托管其持有的證券，證券公司應(yīng)當(dāng)將其自有證券和所托管的客戶(hù)證券交由證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)存管，但法律、行政法規(guī)和中國(guó)證監(jiān)會(huì)另有規(guī)定的除外。

　　(2)證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)為證券公司設(shè)立客戶(hù)證券總賬和自有證券總賬，用以統(tǒng)計(jì)證券公司交存的客戶(hù)證券和自有證券。證券公司應(yīng)當(dāng)委托證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)維護(hù)其客戶(hù)及自有證券賬戶(hù)，但法律、行政法規(guī)和中國(guó)證監(jiān)會(huì)另有規(guī)定的除外。

　　(3)投資者買(mǎi)賣(mài)證券，應(yīng)當(dāng)與證券公司簽訂證券交易、托管與結(jié)算協(xié)議。證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)制定和公布證券交易、托管與結(jié)算協(xié)議中與證券登記結(jié)算業(yè)務(wù)有關(guān)的必備條款。必備條款應(yīng)當(dāng)包括但不限于以下內(nèi)容：

　?、僮C券公司根據(jù)客戶(hù)的委托，按照證券交易規(guī)則提出交易申報(bào)，根據(jù)成交結(jié)果完成其與客戶(hù)的證券和資金的交收，并承擔(dān)相應(yīng)的交收責(zé)任;客戶(hù)應(yīng)當(dāng)同意集中交易結(jié)束后，由證券公司委托證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)辦理其證券賬戶(hù)與證券公司證券交收賬戶(hù)之間的證券劃付。

　　②實(shí)行質(zhì)押式回購(gòu)交易的，投資者和證券公司應(yīng)當(dāng)按照業(yè)務(wù)規(guī)則的規(guī)定向證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)提交用于回購(gòu)的質(zhì)押券。投資者和證券公司之間債權(quán)債務(wù)關(guān)系不影響證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)按照業(yè)務(wù)規(guī)則對(duì)證券公司提交的質(zhì)押券行使質(zhì)押權(quán)。

　　③客戶(hù)出現(xiàn)資金交收違約時(shí)，證券公司可以委托證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)將客戶(hù)凈買(mǎi)入證券劃付到其證券處置賬戶(hù)內(nèi)，并要求客戶(hù)在約定期限內(nèi)補(bǔ)足資金?？蛻?hù)出現(xiàn)證券交收違約時(shí)，證券公司可以將相當(dāng)于證券交收違約金額的資金暫不劃付給該客戶(hù)。

　　(4)證券公司應(yīng)當(dāng)將其與客戶(hù)之間建立、變更和終止證券托管關(guān)系的事項(xiàng)報(bào)送證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)。證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)上述事項(xiàng)加以記錄。

　　(5)客戶(hù)要求證券公司將其持有證券轉(zhuǎn)由其他證券公司托管的，相關(guān)證券公司應(yīng)當(dāng)依據(jù)證券交易所及證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)有關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)則予以辦理，不得拒絕，但有關(guān)法律、行政法規(guī)和中國(guó)證監(jiān)會(huì)另有規(guī)定的除外。

　　(6)證券公司和證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)采取有效措施，保證其托管的證券的安全，禁止挪用、盜賣(mài)。

　　(7)證券的質(zhì)押、鎖定、凍結(jié)或扣劃，由托管證券的證券公司和證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)按照證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)的相關(guān)規(guī)定辦理。

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