2019證券從業(yè)《法律法規(guī)》知識點：證券公司經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)中的賬戶管理，更多證券從業(yè)資格考試備考資料，請訪問新東方職上網(wǎng) 證券從業(yè)資格考試網(wǎng)或微信搜索“職上金融人”!

　　【考點四】證券公司經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)中的賬戶管理

　　賬戶管理的內(nèi)容主要包括：賬戶的開立、信息變更、注銷;證券賬戶的合并、掛失補辦;不合格賬戶、休眠賬戶及風(fēng)險處置休眠賬戶的管理;賬戶信息比對與報送;客戶賬戶檔案管理等。

　　(一)客戶身份識別

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　　1.客戶賬戶管理業(yè)務(wù)的客戶身份識別

　　2.賬戶身份信息變更時客戶身份的重新識別

　　3.客戶身份持續(xù)識別與賬戶客戶信息維護(hù)

　　▲賬戶存續(xù)期間，證券公司營業(yè)部應(yīng)每三年一次對自然人客戶信息進(jìn)行全面核查，每年對法人客戶信息進(jìn)行全面核查。

　　(二)證券賬戶的管理及操作規(guī)范

　　證券賬戶管理包括證券賬戶的開立、證券賬戶掛失補辦、證券賬戶注冊資料查詢與變更、證券賬戶合并與注銷、非交易過戶等。

　　1.證券賬戶的開立

　　2.證券賬戶卡掛失補辦

　　3.證券賬戶注冊資料的查詢

　　4.證券賬戶注冊資料變更

　　經(jīng)辦人將客戶證券賬戶卡、授權(quán)委托書、發(fā)證機(jī)關(guān)出具的變更證明等原件及有效身份證明復(fù)印件送達(dá)中國結(jié)算公司相應(yīng)的分公司審核。審核通過后，中國結(jié)算公司于5個工作日內(nèi)更改相應(yīng)注冊資料，經(jīng)辦人在5個工作日后打印新的證券賬戶卡交申請人。

　　5.證券賬戶合并

　　6.證券賬戶注銷

　　企業(yè)依法解散的，清算人應(yīng)當(dāng)自清算結(jié)束之日起15日內(nèi)申請證券賬戶注銷。

　　7.非交易過戶

　　(1)非交易過戶的情形

　　上述繼承、離婚等情形涉及的過戶登記申請，申請人可通過托管證券公司或直接向結(jié)算公司申請辦理。但下列兩種情形，必須直接向結(jié)算公司申請辦理：

　?、偕婕吧暾埲松暾堔k理過戶登記的證券數(shù)量占該只證券總發(fā)行數(shù)量5%(含)以上，有關(guān)信息披露義務(wù)人按信息披露規(guī)定需履行信息披露義務(wù)的，申請人應(yīng)當(dāng)在信息披露義務(wù)人履行完成信息披露程序并經(jīng)證券交易所確認(rèn)后，再直接向結(jié)算公司申請辦理過戶登記。

　?、诰栀洝⒎ㄈ速Y格喪失等情形涉及的過戶登記申請，需直接向結(jié)算公司申請辦理過戶登記。

　　(2)非交易過戶的業(yè)務(wù)流程

　　(三)資金賬戶的管理及操作規(guī)范

       資金賬戶的開立

　　2.客戶申請開通網(wǎng)上交易委托方式(已開立資金賬戶但尚未申請開通網(wǎng)上交易的客戶)

　　3.客戶申請開通其他交易委托方式或其他交易品種

　　4.自然人客戶申請開通創(chuàng)業(yè)板市場交易

　　在T+2交易日后，為具有兩年以上股票交易經(jīng)驗的客戶在交易系統(tǒng)中開通創(chuàng)業(yè)板交易業(yè)務(wù)(即在第T+3交易日開通交易);在T+5交易日后，為尚未具備兩年交易經(jīng)驗的客戶在交易系統(tǒng)中開通創(chuàng)業(yè)板交易業(yè)務(wù)(即在第T+6交易日開通交易)。

　　5.客戶委托方式或其他交易品種操作權(quán)限的終止

　　6.開通或變更客戶資金存管銀行(已開立資金賬戶但未開通資金存管銀行的客戶)

　　證券公司應(yīng)當(dāng)在接受客戶申請并完成其賬戶交易結(jié)算(包括但不限于交易、基金代銷、新股申購等業(yè)務(wù))后的2個交易日內(nèi)辦理完畢銷戶手續(xù)。

　　7.賬戶掛失、補辦

　　8.賬戶解掛

　　9.客戶重要資料變更

　　10.密碼修改、清密

　　11.撤銷指定交易和轉(zhuǎn)托管

　　12.資金賬戶(證券賬戶)銷戶

　　▲申購新股資金凍結(jié)期間、開放式基金尚有基金余額、銀證關(guān)聯(lián)尚未撤銷、未完成交收、客戶資料尚未補全、賬戶凍結(jié)等客戶狀態(tài)不正常的不能辦理銷戶。

　　【例題·單選題】賬戶存續(xù)期間，證券公司營業(yè)部應(yīng)每(　)年一次對自然人客戶信息進(jìn)行全面核查。

　　A.1

　　B.2

　　C.3

　　D.5

　　『正確答案』C

　　『答案解析』本題考查證券公司經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)中的賬戶管理。賬戶存續(xù)期間，證券公司營業(yè)部應(yīng)每三年一次對自然人客戶信息進(jìn)行全面核查。

　　【例題·單選題】證券公司應(yīng)當(dāng)在接受客戶申請并完成其賬戶交易結(jié)算后的(　)個交易日內(nèi)辦理完畢銷戶手續(xù)。

　　A.1

　　B.2

　　C.3

　　D.4

　　『正確答案』B

　　『答案解析』本題考查證券公司經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)中的賬戶管理。證券公司應(yīng)當(dāng)在接受客戶申請并完成其賬戶交易結(jié)算后的2個交易日內(nèi)辦理完畢銷戶手續(xù)。

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